保險建議書(shū)

【精華】保險建議書(shū)4篇

　　在學(xué)習、工作生活中，我們需要用到建議書(shū)的情形越來(lái)越多，建議書(shū)是一連串的管理實(shí)踐，往往有著(zhù)至關(guān)重要的作用。相信很多朋友都對寫(xiě)建議書(shū)感到非�？鄲腊�，以下是小編精心整理的保險建議書(shū)4篇，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。

保險建議書(shū) 篇1

　　篇一：保險建議書(shū)范文

　　目錄

　　一、公司簡(jiǎn)介 ____________________________________________ 2

　　1、公司概況 ____________________________________________ 2

　　2、公司發(fā)展狀況 ________________________________________ 2

　　3、公司主要產(chǎn)品 ________________________________________ 3

　　4、銷(xiāo)售業(yè)績(jì) ____________________________________________ 3

　　5、良好的售后服務(wù) ______________________________________ 3

　　二、設計根據和思路 ______________________________________ 4

　　三、具體承保方案 ________________________________________ 4

　　1、醫療保險方案 ________________________________________ 4

　　2、子女教育保險方案 ____________________________________ 5

　　四、服務(wù)措施與承諾 ______________________________________ 7

　　五、關(guān)鍵點(diǎn)推薦 __________________________________________ 7

　　一、公司簡(jiǎn)介

　　1、公司概況

　　中國人壽保險（集團）公司屬?lài)�有大型金融保險企業(yè)，總部設在北京。公司前身是成立于1949年的原中國人民保險公司，1996年分設為中保人壽保險有限公司，1999年更名為中國人壽保險公司。20xx年，經(jīng)國務(wù)院同意、中國保險監督管理委員會(huì )批準，原中國人壽保險公司進(jìn)行重組改制，變更為中國人壽保險（集團）公司。集團公司下設中國人壽保險股份有限公司、中國人壽資產(chǎn)管理有限公司、中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司、中國人壽養老保險股份有限公司、中國人壽保險（海外）股份有限公司、國壽投資控股有限公司以及保險職業(yè)學(xué)院等多家公司和機構，業(yè)務(wù)范圍全面涵蓋壽險、財產(chǎn)險、養老保險（企業(yè)年金）、資產(chǎn)管理、另類(lèi)投資、海外業(yè)務(wù)等多個(gè)領(lǐng)域，并通過(guò)資本運作參股了多家銀行、證券公司等其他金融和非金融機構。

　　2、公司發(fā)展狀況

　　中國人壽保險（集團）公司已連續8年入選《財富》全球500強企業(yè)，排名由20xx年的290位躍升為20xx年的108位；連續3年入選世界品牌500強，位列第278位，是中國保險業(yè)唯一一家全球企業(yè)、全球品牌“雙500強”企業(yè)；在“20xx中國企業(yè)500強”中，營(yíng)業(yè)收入3887.91億元人民幣列第6位。所屬壽險股份公司繼20xx年12月在紐約、香港兩地同步上市之后，又于20xx年1月回歸境內a股市場(chǎng)，成為內地資本市場(chǎng)“保險第一股”和全球第一家在紐約、香港和上海三地上市的保險公司，目前已成為全球市值最大的上市壽險公司。

　�。�1） 重要榮譽(yù)

　　a) 《福布斯》（“forbes”） 20xx年“全球上市公司20xx強” 第90位

　　b) 英國《金融時(shí)報》（“financial times”） “全球500 強企業(yè)”第41位

　　c) 《亞洲金融》（“financeasia”） 20xx年度“最佳公司治理獎”、“亞洲利潤最高100名企業(yè)” d) 《財富》中文版 “中國上市公司500 強排行榜”第6位e) 20xx年度中國“信譽(yù)企業(yè)”認證 “最高榮譽(yù)大獎” f) 《21世紀經(jīng)濟報道》 “亞洲保險業(yè)競爭力排名”(不含日本、 馬來(lái)西亞)第1名，“亞洲最佳保險公司獎” g) 新浪金麒麟論壇 “年度最佳保險公司大獎” h) 20xx年第七屆中國最佳企業(yè)公民評選 “中國最佳企業(yè)公民 獎”

　　3、公司主要產(chǎn)品

　�。�1）人壽保險、財產(chǎn)保險、養老保險、海外保險、資產(chǎn)管理、另 類(lèi)投資、教育科研

　�。�2）產(chǎn)品特點(diǎn)：中國人壽保險（集團）公司及其子公司構成了中 國最大的商業(yè)保險集團。20xx年，中國人壽保險（集團）公司及其子公司總保費收入達到3029.92億元；總資產(chǎn)達到1.55萬(wàn)億元， 占全行業(yè)境內總資產(chǎn)的37.7%，是國內唯一一家資產(chǎn)過(guò)萬(wàn)億的保險 集團。集團所屬壽險公司總市值為9114.7億元，仍然居全球上市 壽險公司首位；資產(chǎn)公司是國內資本市場(chǎng)上最大的機構投資者之 一；財險公司在實(shí)施企業(yè)會(huì )計準則解釋第2號后，開(kāi)業(yè)三年即實(shí)現盈利，打破了行業(yè)發(fā)展的.常規模式；養老險公司及國壽投資公司也取得了不俗的業(yè)績(jì)。據美國《財富》雜志公布的20xx年“全球500強”排行榜顯示，中國人壽已連續第8次榜上有名，排名由20xx 年的290位躍升為20xx年的118位，在入選的所有54家中國企業(yè)中排名第8位，在入選的4家中國保險企業(yè)中排名第一。

　　4、銷(xiāo)售業(yè)績(jì)

　　中國人壽胡潤品牌榜歷年排名：20xx胡潤品牌榜，790億元品牌價(jià)值，排名第8; 20xx胡潤品牌榜，1010億元品牌價(jià)值，排名第6;20xx胡潤品牌榜，770億元品牌價(jià)值，排名第6; 20xx胡潤品牌榜，600億元品牌價(jià)值，排名第5; 20xx胡潤品牌榜，600億元品牌價(jià)值，排名第5; 20xx胡潤品牌榜，708億元品牌價(jià)值，排名第5

　　5、良好的售后服務(wù)

　　投保人投保時(shí)，我司認為需要進(jìn)行體檢、生存調查等程序的，將自收到投保 人符合要求的投保資料之日起5個(gè)工作日內通知投保人。 ? 在保險合同送達上，我司認為不需要進(jìn)行體檢、生存調查等程序并同意承保 的，將自收到投保人符合要求的投保資料之日起15個(gè)工作日內完成保險合同制作并送達

　　投保人。? 我司自收到被保險人體檢報告或者生存調查報告之日起15個(gè)工作日內，告知投保人投保結果，同意承保的，完成合同制作并送達投保人。在賠償或者給付方面，自收到被保險人或者受益人的賠償或者給付保險金的 請求后，將及時(shí)作出核定；情形復雜的，在三十日內作出核定，但合同另有約定的除外，

　　同時(shí)，將核定結果通知被保險人或者受益人。對屬于保險責任的，在與被保險人或者受益人達成賠償或者給付保險金的協(xié) 議后十日內，履行賠償或者給付保險金義務(wù)；保險合同對賠償或者給付保險金的期限有

　　約定的，按照約定履行賠償或者給付保險金義務(wù)。? 在保險營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及柜面設置意見(jiàn)箱或意見(jiàn)簿；在保險營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及柜面張貼服 務(wù)項目一覽表及理賠服務(wù)業(yè)務(wù)流程；在保險營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及柜面公開(kāi)我司客戶(hù)咨詢(xún)投訴電話(huà)。? 專(zhuān)業(yè)電話(huà)服務(wù)。95519客戶(hù)服務(wù)專(zhuān)線(xiàn)電話(huà)是面向客戶(hù)的專(zhuān)線(xiàn)電話(huà)，客戶(hù)可以通過(guò)95519咨詢(xún)保險、查詢(xún)保單信息、投訴受理、理賠報案、保單掛失登記等服務(wù)。 ? 及時(shí)回訪(fǎng)服務(wù)。對于新投保個(gè)人長(cháng)期壽險業(yè)務(wù)的客戶(hù)，回訪(fǎng)人員將在客戶(hù)簽 收回執核銷(xiāo)后10個(gè)工作日內對所有提供有效電話(huà)的客戶(hù)進(jìn)行電話(huà)回訪(fǎng)。

　　二、設計根據和思路

　　1、孩子是我們的未來(lái)，是我們生命的延續，是我們此生成就的成功轉移。希望孩子比我們生活的更幸福、更美好，希望孩子得到最美好的關(guān)愛(ài)與呵護，無(wú)憂(yōu)無(wú)慮地成長(cháng)，是我們每個(gè)父母的心愿。保險是父母送給孩子的最珍貴的終身禮物。那么做父母的該怎樣給孩子買(mǎi)壽險呢？（1）注重孩子的教育金計劃（2）注重孩子的醫療保障（3）注重孩子的意外傷害保障。

　　2、疾病和意外傷害已不再是人生中的意外，而是每個(gè)人生命中必須計算的成本！健康保障是每個(gè)人最急需、最基本的保障，是其他保障的前提和基礎！對于一個(gè)家庭的經(jīng)濟支柱來(lái)說(shuō)，當他健康和平安時(shí)，一切家庭開(kāi)支自然都不成問(wèn)題，但一旦出現疾病尤其是重大疾病或者意外時(shí)，對家人不管從精神上還是經(jīng)濟上都是一個(gè)嚴重的打擊。

　　三、具體承保方案

　　1、醫療保險方案

　　2、子女教育保險方案

保險建議書(shū) 篇2

　　甲方：xx保險股份有限公司深圳市分公司

　　乙方：xx代理有限公司

　　目的

　　為實(shí)現持續的共同發(fā)展，提高乙方的市場(chǎng)占有率，改善甲方的業(yè)務(wù)結構。雙方作為保險公司與中介公司中的標桿企業(yè)，期望通過(guò)深入合作，逐步達成一定合作規模、實(shí)現利益共享，進(jìn)而通過(guò)產(chǎn)品差異化及細分市場(chǎng)的經(jīng)營(yíng)，最終實(shí)現共贏(yíng)。

　　車(chē)險代理業(yè)務(wù)政策

　　1、 乙方承諾完成一定的業(yè)務(wù)量，甲方給予乙方深圳市場(chǎng)最具競爭力的業(yè)務(wù)政策。

　�。�1） 直接業(yè)務(wù)政策：與業(yè)務(wù)量掛鉤分幾個(gè)檔次，達到該規模后執行相應政策。

　�。�2） 利益共享政策

　　雙方共同確定乙方滿(mǎn)期賠付率標準，每季度考核一次。乙方業(yè)務(wù)低于該標準部分，甲乙雙方按4：6分配。雙方經(jīng)協(xié)商同意該滿(mǎn)期賠付率考核標準為：65%。

　　2、 乙方的賠付率高于約定標準時(shí)，甲方可以重新調整給予乙方的業(yè)務(wù)政策。 市場(chǎng)政策的合作與執行策略為了避免沖擊甲方原有的銷(xiāo)售體系和價(jià)格體系，同時(shí)又能為乙方的發(fā)展營(yíng)造良好的市場(chǎng)環(huán)境，乙方建議：

　　1、乙方統一所有深圳南楓體系內的網(wǎng)點(diǎn)對市場(chǎng)的政策，并且不高于甲方各支公司所執行的最高政策。為得到可供執行的依據，乙方可將網(wǎng)點(diǎn)執行的.市場(chǎng)政策提交甲方認可后執行，或者甲方提供其支公司最高的市場(chǎng)政策供乙方參考執行。甲方政策如有調整也需立即通知乙方。

　�。�1） 在市場(chǎng)推廣期間，乙方通過(guò)釋放乙方內部積分憑證的手段逐步釋放給代理人利益。

　�。�2） 對于甲方直接的續保業(yè)務(wù)和渠道業(yè)務(wù)，乙方不發(fā)放內部積分憑證。

　　2、為了確保乙方能迅速做起業(yè)務(wù)量，同時(shí)，在甲方規范市場(chǎng)價(jià)格競爭上，乙方希望能協(xié)助起到一定的平衡與導向作用。為此，在簽約期間，甲方應確保其系統內各支公司在市場(chǎng)上釋放的政策不高于給予乙方的直接業(yè)務(wù)政策。如乙方發(fā)現有此現象，同時(shí)獲得實(shí)證，希望甲方能給予制止，并從確認時(shí)間起給予乙方差額補償。

　　系統支持

　　1、 合作協(xié)議簽訂后，甲方給乙方安裝一個(gè)出單系統，同時(shí)派駐出單人員。

　　2、 當乙方業(yè)務(wù)量達到一定規模后，業(yè)務(wù)每增加1000萬(wàn)，甲方給乙方增加一個(gè)出單系統。

　　3、 在建立一定的合作及信任基礎后，甲乙雙方協(xié)助推動(dòng)總隊總的業(yè)務(wù)系統對接，實(shí)現一定 程度的信息與業(yè)務(wù)數據的共享。

　　客戶(hù)服務(wù)

　　1、 乙方推薦出險客戶(hù)到甲方指定的維修廠(chǎng)維修。

　　2、 原則上，甲方給予乙方客戶(hù)品牌店維修無(wú)差價(jià)的政策。

　　3、 甲方給予乙方一定條件下的代理賠權，乙方出險客戶(hù)在資料齊全情況下，甲方確定相應 的賠付時(shí)限。

　　專(zhuān)項產(chǎn)品的合作

　　雙方經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的合作，達成一定業(yè)務(wù)規模，在建立起互信的基礎后。雙方根據市場(chǎng)的需求，市場(chǎng)的競爭特點(diǎn)以及各自的優(yōu)勢，探討定制產(chǎn)品、組合產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的合作，逐步實(shí)現產(chǎn)品差異化經(jīng)營(yíng)，細分市場(chǎng)銷(xiāo)售策略，最終實(shí)現穩定的、可持續的發(fā)展以及銷(xiāo)售的利益最大化。

保險建議書(shū) 篇3

　　一、前言：

　　健康是美好人生的源泉。但是，沒(méi)有人可以保證自己一生都會(huì )健康。

　　我市的基本醫療保險政策已公布，報銷(xiāo)醫療費用時(shí)，須跨過(guò)最低賠付門(mén)檻，而社會(huì )醫療保險的平均支付以27328元為限，而根據現有的醫療收費標準，重大疾病的救治費用大約要100000元。因此，如果拒絕條件許可，應盡早規劃投資理財。

　　投保越早，繳費越少，負擔越輕，而兼具醫療保障及養老功能的險種較為適合您的`家庭。合理地利用現有資金投資理財，除了股票、銀行儲蓄外，運用保險公司的投資理財計劃儲備養老，風(fēng)險小、收益穩定，豐富您的投資渠道。

　　二、基本情況

　　客戶(hù)資料：男主人，30歲；女主人，23歲。 客戶(hù)需求：醫療、意外、儲蓄增值。

　　四、保險利益介紹

　　五、設計理由

　　1、一直以來(lái)，××人壽保險公司在苦苦追尋一種極安全又能有效抵御通貨膨脹的方法來(lái)幫助客戶(hù)理財，以保護廣大百姓的辛勤勞動(dòng)果實(shí)�，F在，××系列分紅險終于問(wèn)世了。在北美，分紅險占市場(chǎng)份額的80%以上；在中國香港地區，這一數字更高達90%。

　　2、21世紀的股市是專(zhuān)家理財的時(shí)代，散戶(hù)時(shí)代將一去不返。投資分紅保險后，您就獲得兩大專(zhuān)業(yè)機構的理財服務(wù)：保險公司為您作宏觀(guān)決策并作資產(chǎn)安全的監護人；基金公司作為具體的操作者幫您在一級市場(chǎng)認購新股，在二級市場(chǎng)坐莊操作。這樣，您就可每年坐享專(zhuān)家理財帶來(lái)的收益。

　　3、醫療改革后，對醫療健康的保證需求特別是重大疾病保證的需求加大，如果不行患病，對家庭是一個(gè)很大的負擔。

　　六、綜合分析

　　1、 該保險險種能很好地補充新的醫療改革大病封頂的政策。通過(guò)參加上述補充醫療保險，避免了個(gè)人巨額醫療費用的支出。

　　2、 ××分紅險作為養老儲蓄品種，投入少，收益多，特別是采用××保險公司的分紅保險，既能增加未來(lái)資金儲備，又能利用分紅保險長(cháng)期穩健積累、增值、抵御通貨膨脹的特點(diǎn)，成為家庭未來(lái)養老投資理財的合理手段之一。

　　3、 兼具保障、投資，資金增值安全的特點(diǎn)，風(fēng)險很小。

保險建議書(shū) 篇4

　　尊敬的 x x x ：

　　首先，我們真誠地感謝貴公司對中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司的信任和支持。我公司非常珍惜這次為貴公司提供保險建議的機會(huì )，根據ABC項目風(fēng)險的特點(diǎn)和我公司在的保險經(jīng)驗，充分結合貴公司的實(shí)際情況，體現“以市場(chǎng)為導向，以客戶(hù)為中心的經(jīng)營(yíng)理念”，本著(zhù)以合理優(yōu)惠的保險成本獲得最大安全保障的`宗旨，我們?yōu)橘F公司度身定制了本保險建議書(shū)以供參考、討論和審議。

　　我公司非常重視以貴公司建立長(cháng)期良好的合作關(guān)系，希望以國內首屈一指的實(shí)力和經(jīng)驗，竭誠為貴公司提供全面、周到、優(yōu)質(zhì)、高效的保險和風(fēng)險管理服務(wù)，與貴公司齊心協(xié)力、風(fēng)雨同舟，攜手共同為保障 項目的安全作出最大貢獻。 順祝貴公司興旺發(fā)達，事業(yè)蒸蒸日上！ 此致 敬禮！

　　中國人民財產(chǎn)保險股份有限保險公司xxx分公司 年 月 日

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