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有關(guān)股市大盤(pán)震蕩基金理財更應理性
最近幾年，中國基金市場(chǎng)取得了長(cháng)足的發(fā)展，基金理財已經(jīng)“進(jìn)入尋常百姓家”，專(zhuān)家表示：股市大盤(pán)震蕩基金理財更應理性。目前基金總規模超過(guò)2.5萬(wàn)億元。但隨著(zhù)大盤(pán)近期的震蕩，基金亦隨之波動(dòng)。那么，究竟應該如何看待基金理財，新華社記者就此采訪(fǎng)了一些專(zhuān)家。
股市震蕩，基金投資更應理性投資者選擇基金產(chǎn)品的初衷是希望通過(guò)基金公司專(zhuān)業(yè)的理財服務(wù)，在投資者可以承受的風(fēng)險范圍內達到資本收益最大化。
理財專(zhuān)家認為，當基金凈值下跌時(shí)，要進(jìn)行謹慎的分析與判斷，若下跌的原因是基金公司出現了重大異動(dòng)，短期內又無(wú)改善的跡象，就應考慮賣(mài)出；但如果凈值的下跌是因為市場(chǎng)整體形勢的變化，則不宜輕率作出決定。
國金基金研究中心總監張劍輝指出，投資者在調整基金組合時(shí)，要準確定位自身的風(fēng)險承受能力，隨著(zhù)市場(chǎng)風(fēng)險的逐步釋放，可以適當調整各種風(fēng)險品種產(chǎn)品的配置比例。
鵬華豐收債券基金經(jīng)理陽(yáng)先偉提示，投資者在選擇基金時(shí)，需要注意一些技巧。首先，看基金公司和團隊是否具備成熟的基金管理經(jīng)驗和市場(chǎng)經(jīng)驗，應選擇實(shí)力較強的公司；其次，看基金投資標的的種類(lèi)和投資比例，如股票、債券和其他品種各投資多少；最后，觀(guān)察基金以往操作的靈活性及內部風(fēng)險控制等，證券從業(yè)資格考試《專(zhuān)家表示：股市大盤(pán)震蕩基金理財更應理性》。
QDII并非“一無(wú)是處”
20xx年6月，中國證監會(huì )頒布《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》以后，多家基金公司發(fā)行了QDII產(chǎn)品，但美國次級債危機引發(fā)的全球金融風(fēng)險一度使基金QDII產(chǎn)品集體跌破面值，影響了投資者信心。
張劍輝表示，QDII產(chǎn)品當前及未來(lái)一段時(shí)間內的主要優(yōu)勢在于提供了一個(gè)進(jìn)行資產(chǎn)全球配置的通道，投資者通過(guò)其與國內證券類(lèi)資產(chǎn)之間的動(dòng)態(tài)配置，能夠起到分散市場(chǎng)或投資工具相對單一帶來(lái)的投資風(fēng)險，以提高風(fēng)險調整后的總體投資回報水平。
據了解，隨著(zhù)外圍股市的回暖，部分基金系QDII產(chǎn)品已重回面值。
指數型、債券型基金也是不錯選擇
“指數型基金風(fēng)散投資風(fēng)險的能力也不可忽視�！奔螌�(shí)基金副總經(jīng)理竇玉明說(shuō)。長(cháng)期來(lái)看，中國股市發(fā)展潛力很大。因此，投資指數型基金將有助于獲取長(cháng)期收益。
在股票型基金凈值波動(dòng)的過(guò)程中，債券型基金平滑風(fēng)險的功能也不可小視。交銀施羅德固定收益部總經(jīng)理項延鋒表示，中國債券市場(chǎng)經(jīng)過(guò)前兩年的調整，債券市場(chǎng)總體上已經(jīng)處于底部區域。同時(shí)，公司債、企業(yè)債、金融債、短期融資券等信用類(lèi)固定收益品種市場(chǎng)容量將有較大擴張�！靶庞妙�(lèi)固定收益產(chǎn)品市場(chǎng)的大力發(fā)展，有望替代新股申購，成為債券型基金獲得超額收益的新市場(chǎng)�！彼f(shuō)。
中海穩健收益債券基金經(jīng)理張順太強調，基金組合要均衡發(fā)展，尤其是低風(fēng)險的債券基金更是震蕩市中不可或缺的資產(chǎn)配置。債券基金對于風(fēng)險承受力較高和中低水平的投資者也有著(zhù)不同的意義：前者配置債券基金，看重的是其降低組合風(fēng)險水平的作用，投資債券型基金比例可以隨著(zhù)市場(chǎng)風(fēng)險情況變化而調整；后者配置債券基金，不僅為了降低整體投資的風(fēng)險，也是以追求穩定收益為目標，而這類(lèi)投資者則適宜配置相對高比例的債券基金。
“定期定投”提供理財新思路
德勝基金研究中心首席分析師江賽春指出，對于偏積極的投資者而言，股票型基金長(cháng)期收益相對較高，波動(dòng)較大，更適合“定期定投”的方式。對于偏穩健的投資者來(lái)說(shuō)，混合配制型基金隨市調整靈活，波動(dòng)幅度較小，適合定投。對于保守型的投資者，債券型基金應是首選。
對于“定期定投”，江賽春強調，定投基金的數目需結合一次性投資基金的數量而定。如果基金的投資方式結合定期定額投資與一次性投資，定投的基金數目不宜過(guò)多。
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