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關(guān)于信用證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)規定的解讀
小編為您介紹信用證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)規定解讀：
投資者在參與融資融券交易之前，需要在證券公司申請開(kāi)立信用證券賬戶(hù)。申請開(kāi)立信用證券賬戶(hù)時(shí)有哪些具體要求？信用證券賬戶(hù)的開(kāi)立流程又是怎樣的呢？本文將圍繞上述問(wèn)題，對投資者開(kāi)立信用證券賬戶(hù)的有關(guān)規定做一個(gè)簡(jiǎn)要介紹。
一、投資者開(kāi)立信用證券賬戶(hù)前，為什么需要在該證券公司交易達半年以上
證券登記結算機構的《融資融券試點(diǎn)登記結算業(yè)務(wù)實(shí)施細則》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《實(shí)施細則》）第九條明確規定，“投資者申請開(kāi)立信用證券賬戶(hù)前，應當已經(jīng)持有普通證券賬戶(hù)，且已經(jīng)在該證券公司從事證券交易達半年或半年以上�！边@個(gè)規定一是要求證券公司作為信用證券賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)主體，對擬參加融資融券交易的客戶(hù)在本公司的交易經(jīng)驗進(jìn)行審核，最起碼在本公司交易達半年的客戶(hù)才能開(kāi)戶(hù)；二是給券商提高客戶(hù)準入標準留下了余地，在最低半年的基礎上，券商可以根據自身和客戶(hù)情況提高對客戶(hù)交易經(jīng)驗的要求�？傊菫榱寺鋵�(shí)證監會(huì )《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《管理辦法》）第十二條關(guān)于證券公司“應當辦理客戶(hù)征信”，了解客戶(hù)的“投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好”的規定，確保證券公司對參與融資融券客戶(hù)的證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好有較為全面的了解，是融資融券客戶(hù)征信管理的一個(gè)重要內容。
二、投資者可以開(kāi)立多個(gè)信用證券賬戶(hù)嗎？為什么普通證券賬戶(hù)與信用證券賬戶(hù)的姓名應當保持一致
根據《管理辦法》第十六條的要求，《實(shí)施細則》第九條規定：客戶(hù)用于一家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶(hù)只能有一個(gè)；投資者申請開(kāi)立信用證券賬戶(hù)時(shí)提供的姓名或名稱(chēng)以及有效身份證明文件應當與其普通證券賬戶(hù)保持一致。
做出“信用證券賬戶(hù)只能有一個(gè)”的規定，一是為了避免投資者同時(shí)在多家證券公司進(jìn)行融資融券交易，因為這種情形下單個(gè)證券公司管理投資者信用風(fēng)險的難度將明顯增大，二是為了防范投資者利用多個(gè)信用證券賬戶(hù)進(jìn)行市場(chǎng)操縱，三是也可以節約賬戶(hù)資源。
而“姓名或名稱(chēng)應當一致”的規定，主要是開(kāi)戶(hù)實(shí)名制規定的體現。如果出現不一致的情況，則必然意味著(zhù)投資者開(kāi)戶(hù)資料存在紕漏或虛假的可能，需要及時(shí)處理和解決。另外，如果信用證券賬戶(hù)與普通證券賬戶(hù)不一致，也將導致融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)證券劃轉操作無(wú)法進(jìn)行，直接影響融資融券業(yè)務(wù)的正常開(kāi)展。
三、投資者開(kāi)立信用證券賬戶(hù)有哪些具體操作環(huán)節
投資者開(kāi)立信用證券賬戶(hù)，從其提出申請到最終完成開(kāi)戶(hù)的整個(gè)過(guò)程，一共要經(jīng)過(guò)六個(gè)環(huán)節：1、投資者向證券公司提出開(kāi)戶(hù)申請；2、證券公司辦理客戶(hù)征信；3、投資者簽署融資融券風(fēng)險揭示書(shū)，并與證券公司簽訂融資融券合同；4、證券公司審核通過(guò)后向證券登記結算機構發(fā)送配號申請；5、證券登記結算機構對符合要求的配號申請予以配號；6、證券公司收到信用證券賬戶(hù)號碼后印制該公司客戶(hù)信用證券賬戶(hù)卡并交付給投資者。這些開(kāi)戶(hù)環(huán)節的設計體現了《管理辦法》第十六條和《實(shí)施細則》第十、十一條的相關(guān)規定。
從技術(shù)操作上看，信用證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)流程與普通證券賬戶(hù)差別不大。但需要特別注意的是，信用證券賬戶(hù)開(kāi)立主體是證券公司，而不是證券登記結算機構。另外，證券公司為客戶(hù)印制的信用證券賬戶(hù)卡是由該證券公司根據中國證券業(yè)協(xié)會(huì )規定的式樣設計的，與普通證券賬戶(hù)卡式樣類(lèi)似，但記載的內容存在本質(zhì)差異。
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