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證券投資基金分類(lèi)知識點(diǎn)整理
一、證券投資基金分類(lèi)的意義。
1、 對投資者來(lái)說(shuō)，科學(xué)的分類(lèi)有助于投資者加深對各種基金的認識與風(fēng)險收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較。
2、 對基金管理公司來(lái)說(shuō)，基金業(yè)績(jì)的比較應該在同一類(lèi)別中進(jìn)行才公平合理。
3、 對基金研究評價(jià)機構來(lái)說(shuō)，基金的分類(lèi)則是進(jìn)行基金評價(jià)的基礎。
4、 對監管部門(mén)來(lái)說(shuō)，有利于實(shí)施有效的分類(lèi)監管。
二、基金分類(lèi)的困難
2004年7月1日《證券投資基金運作管理辦法》中，首次將我國的基金的類(lèi)別分為股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場(chǎng)基金等基本類(lèi)型。
三、基金分類(lèi)(重要考點(diǎn)，經(jīng)常以多項選擇題出現)
(一)根據運作方式不同，可以分為封閉式基金、開(kāi)放式基金。
(二)根據組織形式的不同，可以分為契約型基金、公司型基金。
(三)根據投資對象不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金等。
(四)根據投資目標不同，可分為成長(cháng)型基金、收入性基金和平衡性基金。
(五)依據投資理念的不同，可以分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金。
(六)根據募集方式不同，可分為公募基金和私募基金。
(七)根據基金的資金來(lái)源和用途的不同，可分為在岸基金和離岸基金。
(八)特殊類(lèi)型基金
1、 系列基金
2、 基金中的基金
3、 保本基金
4、 交易所交易基金(ETF)與上市開(kāi)放式基金(LOF)
LOF 與ETF的區別：(同學(xué)們需要認真學(xué)習掌握)
(1) 申購、贖回的標的不同。LOF是基金份額與現金的交易。ETF是基金份額與“一籃子”股票的交易。
(2) 申購、贖回的場(chǎng)所不同：ETF通過(guò)交易所進(jìn)行;LOF在代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。
(3) 對申購、贖回的限制不同：ETF要求的數額較大，在100萬(wàn)份以上;LOF在申購、贖回上沒(méi)有特別要求。
(4) 基金投資策略不同：ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法，以擬合某一指數為目標;而LOF既可以采用主動(dòng)方式，也可以采用被動(dòng)方式。
(5) 在二級市場(chǎng)的凈值報價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金凈值報價(jià);而LOF通常一天只提供一個(gè)或幾次基金凈值報價(jià)。
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