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金融機構信息管理自查報告
在人們越來(lái)越注重自身素養的今天，報告使用的次數愈發(fā)增長(cháng)，其在寫(xiě)作上具有一定的竅門(mén)。在寫(xiě)之前，可以先參考范文，下面是小編收集整理的金融機構信息管理自查報告，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
金融機構信息管理自查報告1
為貫徹落實(shí)銀監會(huì )整治銀行業(yè)金融機構不規范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題的工作部署和總行整治不規范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題視頻會(huì )議精神，福州分行業(yè)務(wù)拓展五部高度重視，行動(dòng)迅速，2月底召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議安排部署整治不規范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題專(zhuān)項工作，根據學(xué)習心得與福州分行實(shí)施方案，結合本部門(mén)實(shí)際，進(jìn)一步豐富和細化了活動(dòng)內容，把各階段目標任務(wù)分解落實(shí)到各部門(mén)和各崗位，把各階段的安排細化到每月和每周。按照有序、有力、有效的原則，扎實(shí)開(kāi)展“不規范經(jīng)營(yíng)”問(wèn)題專(zhuān)項整治活動(dòng)�，F將整治活動(dòng)情況匯報如下：
一、統一思想，提高認識。
3月13日分行風(fēng)險管理部相關(guān)領(lǐng)導組織全行客戶(hù)經(jīng)理學(xué)習和宣講，認真學(xué)習銀監會(huì )“七不準”要求文件，開(kāi)展不規范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題專(zhuān)項整治工作的動(dòng)員講話(huà)，充分認識到此次整治工作關(guān)系到我行形象品牌的樹(shù)立，關(guān)系到我行可持續發(fā)展的基礎，關(guān)系到我行支持“三農”的實(shí)效，做好此項工作意義重大。
二、明確任務(wù)，細化措施。
結合總行和銀監部門(mén)工作要求，成立了自查小組、以部室自查為小組，將清查任務(wù)層層分解。同時(shí)抽調人員組成檢查小組，對各部室開(kāi)展情況按照時(shí)間和步驟進(jìn)行督導檢查。重點(diǎn)要求各部門(mén)自查自糾，邊查邊改，規范經(jīng)營(yíng)，開(kāi)展貸款行為和收費服務(wù)的自查自糾工作，要求自查面必須達到100%，同時(shí)加強對營(yíng)業(yè)室自查發(fā)現問(wèn)題整改的指導，幫助營(yíng)業(yè)室規范收費服務(wù)，并以此自查為契機，進(jìn)一步強化貸款行為和中間業(yè)務(wù)收費合規意識，更好地服務(wù)社會(huì )防范各類(lèi)合規風(fēng)險和重大負面輿情。
三、自查基本情況
�。ㄒ唬┵J款業(yè)務(wù)收費自查情況對照銀監會(huì )“七不準”要求，我行嚴格按照文件要求的“七不準”和“四個(gè)公開(kāi)”對中長(cháng)期貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查自糾、情況匯總如下：
�。�1）不得以貸轉存。我行嚴格按照“三個(gè)辦法一個(gè)指引”要求，在貸款敘做過(guò)程中嚴格貫徹實(shí)貸實(shí)付和受托支付原則，將貸款資金足額直接支付給借款人的交易對手，不存在將貸款資金轉為存款作為貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件。
�。�2）不得存貸掛鉤。我行以企業(yè)客戶(hù)在我行存款作為企業(yè)貸款受理的建議，但不存在作為受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件。
�。�3）不得以貸收費。我行不存在企業(yè)貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理過(guò)程中，強制企業(yè)客戶(hù)接受與貸款業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的服務(wù)項目并收費的`情況。特別是收取財務(wù)顧問(wèn)費與表外業(yè)務(wù)敞口占用費。
�。�4）不得浮利分費。我行不存在收取企業(yè)貸款申請審批手續費和企業(yè)貸款資金安排承擔費，我行接通知后及時(shí)通知相關(guān)從業(yè)人員組織學(xué)習，禁止收取企業(yè)貸款申請審批手續費和企業(yè)貸款資金安排承擔費，嚴格約束，防止出現誤操作收取費用的行為。
�。�5）不得借貸搭售。我行不存在企業(yè)貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理過(guò)程中，強制向企業(yè)客戶(hù)捆綁搭售理財、保險等金融產(chǎn)品，以及購買(mǎi)理財、保險等金融產(chǎn)品作為企業(yè)受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件的情況。
�。�6）不得一浮到頂。我行不存在將企業(yè)貸款利率籠統上浮至最高限額的情況。（7）不得轉嫁成本。我行不存在金融業(yè)務(wù)中銀行應承擔的盡職調查、押品評估等相關(guān)成本轉嫁給客戶(hù)，嚴格約束，防止出現收費的行為。例如對于資產(chǎn)評估費統一向分行報銷(xiāo)，授信客戶(hù)盡職調查相關(guān)的差旅費、住宿費由部門(mén)經(jīng)費統一報銷(xiāo)。
�。ǘ┙Y算業(yè)務(wù)收費自查工作情況
金融機構信息管理自查報告2
根據分局的要求，近期，我們組織人員對轄內微小農村金融組織進(jìn)行了專(zhuān)題調研，現將有關(guān)情況綜合報告如下：
一、發(fā)展現狀
目前，縣的微小農村金融組織僅有縣小額貸款有限公司及縣小額貸款公司兩家，分別成立于20xx年1月和20xx年2月。至20xx年6月末，兩家小額貸款公司的各項貸款余額15386萬(wàn)元，占轄內銀行業(yè)各項貸款余額的8.1%，全部貸款均為正常，不良率為零。
二、成效明顯
小額貸款公司作為一種新型金融服務(wù)機構，以其靈活、快捷、高效的運作模式贏(yíng)得了客戶(hù)的青睞，增加了對微型企業(yè)和農村金融需求的有效供給，有效緩解了小微企業(yè)、居民的融資困難，引導民營(yíng)資本流向農村，改善農村地區金融服務(wù)，促進(jìn)“三農”經(jīng)濟發(fā)展，發(fā)揮了重要的作用。作為新型農村金融組織，小額貸款公司發(fā)揮了增加農村金融供給、滿(mǎn)足小額貸款需求、豐富“三農”金融產(chǎn)品和服務(wù)的積極作用。小額貸款公司與農村地區其他金融機構并存，改善了農村金融環(huán)境，激活了農村地區金融服務(wù)市場(chǎng)，增加了“三農”和其他經(jīng)濟組織獲得貸款的機會(huì )，對提高農民收入、發(fā)展農村經(jīng)濟起到了一定的促進(jìn)作用。同時(shí)，小額貸款公司貸款手續簡(jiǎn)便，獲得貸款的時(shí)間較短，擔保形式多樣，貸款期限靈活，滿(mǎn)足了“三農”和小企業(yè)流動(dòng)資金的需求，在一定程度上緩解了農村地區貸款難的問(wèn)題。
另一方面，小額貸款公司為民間資本提供金融服務(wù)提供了有效路徑，促進(jìn)了民間借款行為規范化、陽(yáng)光化。小額貸款公司按照規定發(fā)放貸款，將民間借款行為納入規范管理，既可以使民間借款行為得到法律保護，也有利于加強監管，促進(jìn)民間借款有序發(fā)展，在一定程度上維護了金融秩序穩定。
三、存在的問(wèn)題
�。ㄒ唬﹥炔靠刂撇唤∪�，存在風(fēng)險隱患。由于小額貸款公司成立時(shí)間不長(cháng)，投資者往往只重眼前收益，忽視風(fēng)險的存在。諸如貸前調查不充分、貸款資料不全、有些抵押物未辦理抵押登記、單筆大額貸款超比例等容易滋生風(fēng)險的違規問(wèn)題不同程度存在，給小額貸款公司的經(jīng)營(yíng)帶來(lái)風(fēng)險隱患。
�。ǘ┕ぷ魅藛T素質(zhì)參差不齊，缺少高素質(zhì)的熟練業(yè)務(wù)員。從調查情況看，轄內兩家小額貸款公司的從業(yè)人員除高管及個(gè)別人員有銀行業(yè)金融機構從業(yè)經(jīng)歷外，大部分都無(wú)金融從業(yè)經(jīng)歷，業(yè)務(wù)人員素質(zhì)不高不利于小額貸款公司的穩健發(fā)展。從業(yè)人員的專(zhuān)業(yè)化培訓是亟待解決的問(wèn)題。
�。ㄈ┵Y金來(lái)源單一，發(fā)展潛力受制約。小額貸款公司資金主要靠股東出資，渠道單一，與旺盛的需求相比，資金緊缺是小額貸款公司經(jīng)營(yíng)難題，在很大程度上制約了小額貸款公司貸款業(yè)務(wù)的良性發(fā)展。
�。ㄋ模┙�(jīng)營(yíng)成本大，負擔較重。小額貸款公司不同于銀行金融機構，不能享受同等待遇，目前小額貸款公司的利息收入要交納接近30%各種稅費，對僅靠貸款利息收入盈利的小額貸款公司來(lái)說(shuō)，稅負負擔較重。
�。ㄎ澹┐嬖谳^大的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險。小額貸款公司貸款對象，小企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)和“三農”為主，多為信用等級較低、風(fēng)險評估難的對象，由于沒(méi)有納入人民銀行的征信系統，無(wú)法通過(guò)信貸征詢(xún)系統查詢(xún)企業(yè)、個(gè)人信用狀況，導致風(fēng)險防范滯后，同時(shí)，由于損失補償機制不健全，小額貸款公司未按規定計提呆賬，無(wú)法用呆賬準備金來(lái)覆蓋經(jīng)營(yíng)過(guò)程中形成的風(fēng)險，影響其抵御風(fēng)險的能力。
�。┙�(jīng)營(yíng)范圍狹窄，發(fā)展后勁不強。目前小額貸款公司只能辦理放貸業(yè)務(wù)，其利潤來(lái)源主要靠貸款利息收入，單一的經(jīng)營(yíng)模式束縛了小額公司應有作用的發(fā)揮，影響了小額貸款公司的盈利能力，制約其持續穩健發(fā)展。
�。ㄆ撸┍O管工作跟進(jìn)不到位。目前，地方政府是小額貸款公司監管和風(fēng)險處置的第一責任人，承擔小額貸款公司日常監管和風(fēng)險處置責任。但從調查情況看，政府自身太多的事務(wù)性工作，加之缺乏專(zhuān)業(yè)監管人才，對小額貸款公司進(jìn)行日常監管是心有余而力不足；而銀監部門(mén)和人民銀行也未被賦予監管權利與責任。據了解，轄內兩家小額貸款公司成立至今，政府部門(mén)還沒(méi)有對其進(jìn)行過(guò)任何形式的檢查，對小額貸款公司的監管基本處于真空狀態(tài)。
四、幾點(diǎn)建議
�。ㄒ唬┘訌姳O督管理，促進(jìn)穩健經(jīng)營(yíng)。地方政府應切實(shí)履行對小額貸款公司的日常監管責任，并采取有效手段和方法做好監管工作。一是由當地政府牽頭，成立由銀監、人行、工商等相關(guān)部門(mén)組成的聯(lián)席會(huì )議，設立專(zhuān)門(mén)的檢查小組，負責日常的監管工作，督促其完善內部管理。不定期地對小額貸款公司進(jìn)行檢查，規范其操作行為，增強風(fēng)險防范意識，促進(jìn)小額貸款公司穩健發(fā)展；二是建議審計部門(mén)每年定期對小額貸款公司進(jìn)行一次全面審計，掌握其經(jīng)營(yíng)情況；二是聘請中介機構對小額貸款公司進(jìn)行外部審計，對各項指標的真實(shí)性進(jìn)行審核，做好相關(guān)的.信息披露。
�。ǘ┙∪珒瓤刂贫�，提高抗風(fēng)險能力。一是對于一些基本的內控制度，如信貸管理制度、風(fēng)險管控制制度，建議由省級主管部門(mén)牽頭組織財政、銀監、人行等部門(mén)制定，下發(fā)全省小額貸款公司統一實(shí)施。其他的一些管理制度可參照銀行業(yè)相關(guān)制度自行制定。二是省級主管部門(mén)應對會(huì )計科目的設置、會(huì )計報表的種類(lèi)、內容和格式做出統一規定，便于加強對小額貸款公司的管理。三是省級主管應針對小額貸款公司業(yè)務(wù)的特點(diǎn)和風(fēng)險防控的要求，制定規范的借款合同文本、借據及各種業(yè)務(wù)憑證。四是要加強對小額貸款公司信貸管理人員的業(yè)務(wù)培訓，提高綜合素質(zhì)和風(fēng)險識別、管理和控制能力。
�。ㄈ┘哟笳叻龀至Χ�，促進(jìn)可持續發(fā)展。一是對小額貸款公司在稅收政策上建議能比照農村信用社優(yōu)惠政策執行，以減輕其財務(wù)負擔。二是根據小額貸款公司的經(jīng)營(yíng)狀況及風(fēng)險管控水平，在風(fēng)險可控的前提下，適當放寬及提高向銀行業(yè)融資的比例，解決小額貸款公司后續資金不足的問(wèn)題。三是要盡快解決小額貸款公司無(wú)法從正規渠道獲取借款人征信信息的問(wèn)題，盡早將小額貸款公司納入人民銀行信貸征信系統。
金融機構信息管理自查報告3
雷州市國有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司成立于20xx年，經(jīng)雷州市政府批準，脫鉤給國資權屬管理的企業(yè)有59家。隨著(zhù)社會(huì )經(jīng)濟的發(fā)展，59家國有企業(yè)中有7家已關(guān)閉、破產(chǎn)，其他企業(yè)大部分處于歇業(yè)、半停產(chǎn)、停產(chǎn)狀態(tài)，目前只有7家企業(yè)有業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)。這些企業(yè)的法定代表人有的已年老退休，有的已調動(dòng)，部分企業(yè)也只有名稱(chēng)保留，沒(méi)辦公場(chǎng)所，沒(méi)資產(chǎn)，沒(méi)業(yè)務(wù)。為便于保護職工的'權益，20xx年，經(jīng)請示市政府批準，財政給國資公司權屬企業(yè)撥付1-2名留守人員生活費，讓1-2名企業(yè)人來(lái)為企業(yè)理事，也只有這樣，市委、市政府的會(huì )議精神、文件、法規等才及時(shí)傳達到各企業(yè)。同時(shí)，在人力、物力不足的情況下，國資部門(mén)為保護國家財物，保障職工利益，維護社會(huì )穩定，不斷加強企業(yè)的監管，至今，國資公司各權屬企業(yè)沒(méi)發(fā)現私設“小金庫”的違法經(jīng)濟行為�，F將各國有企業(yè)“小金庫”自查自糾情況匯報如下：
(一)、會(huì )計機構：
各企業(yè)財務(wù)會(huì )計機構完善，會(huì )計、出納分工明確，職責分明。
(二)、會(huì )計制度：
各企業(yè)財務(wù)會(huì )計制度規范，財務(wù)管理得力，各項財務(wù)收、支完全按財務(wù)制度規定執行。
(三)、經(jīng)濟活動(dòng)：
各企業(yè)幾乎處于歇業(yè)、半停產(chǎn)停產(chǎn)、關(guān)閉狀態(tài)，經(jīng)濟業(yè)務(wù)很少，大部分企業(yè)人員已分散社會(huì )，留守人員只靠領(lǐng)取財政撥付的生活補貼。有的企業(yè)基本沒(méi)有資產(chǎn)，沒(méi)有經(jīng)營(yíng)權，銀行帳戶(hù)也已凍結，甚至沒(méi)有。有的企業(yè)只靠舊鋪面出租，每次出租也是經(jīng)職工同意公開(kāi)竟價(jià)拍標的，各企業(yè)的資產(chǎn)出讓全按市國資委的要求進(jìn)行，通過(guò)上報國資委批準，社會(huì )中介機構評估、公開(kāi)、公平竟拍、資金回籠企業(yè)銀行帳戶(hù)，有的是經(jīng)國資監管方能支付。停產(chǎn)企業(yè)大部分職工退休是自己交付企業(yè)的養老保險金。
(四)、財務(wù)狀況：
各企業(yè)只設一會(huì )計帳套，帳薄設置完整，收支核算據實(shí)，費用開(kāi)支合法，帳薄、憑證保存齊全，并履行依法納稅義務(wù)。至今沒(méi)發(fā)現有私設“小金庫”行為，沒(méi)有發(fā)現公款旅游，職務(wù)消費，轉移資產(chǎn)，虛列費用等現象。
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