銀行業(yè)自查報告
我們眼下的社會(huì )，報告對我們來(lái)說(shuō)并不陌生，報告具有語(yǔ)言陳述性的特點(diǎn)。為了讓您不再為寫(xiě)報告頭疼，以下是小編幫大家整理的銀行業(yè)自查報告，僅供參考，歡迎大家閱讀。
銀行業(yè)自查報告 篇1
第一條為促進(jìn)銀行業(yè)持續穩健發(fā)展，確保依法合規經(jīng)營(yíng)，營(yíng)造公平、有序的同業(yè)競爭秩序和良好的發(fā)展氛圍，維護銀行業(yè)社會(huì )形象，共同提高管理能力、服務(wù)能力和綜合競爭力，促進(jìn)地區經(jīng)濟發(fā)展，根據《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國反不正當競爭法》等有關(guān)法律法規，以及《中國銀行業(yè)自律公約》等有關(guān)的規定，經(jīng)淄博市銀行業(yè)協(xié)會(huì )會(huì )員協(xié)商同意，制定本自律公約。
第二條嚴格遵守并自覺(jué)執行國家相關(guān)的金融法律法規，執行各項銀行監管法規和制度要求，遵循同業(yè)自律公約，遵守商業(yè)道德和市場(chǎng)規則，杜絕以不當手段謀取部門(mén)利益，杜絕惡性競爭、壟斷市場(chǎng)等行為。
第三條嚴格遵守公開(kāi)、公平、公正和誠實(shí)守信的原則，參與行業(yè)發(fā)展和市場(chǎng)競爭，維護合理有序的金融環(huán)境。不得以詆毀、毀譽(yù)他行聲譽(yù)、泄露他行商業(yè)秘密、變相或擅自修改行業(yè)標準等不當手段發(fā)展業(yè)務(wù)。不得損害國家利益、客戶(hù)利益和行業(yè)利益。
第四條依據法人和分支機構的各自要求，建立健全以資本金管理為核心的約束機制，強化自身自我約束、自我完善和風(fēng)險管控能力，加大不良資產(chǎn)的處置力度，依法提足撥備和增加股本，建立長(cháng)效資本補充機制，不斷提高銀行業(yè)整體競爭力。
第五條完善公司治理和內部控制機制，增強從業(yè)人員內控和案防制度執行力，切實(shí)解決有章不循、違規操作等突出問(wèn)題，引導干部員工合規操作、依法經(jīng)營(yíng)。實(shí)施重大案件責任追究制度，防止重大惡性案件的發(fā)生。
第六條嚴格執行有關(guān)賬戶(hù)和現金管理的各項規定，不得為不符合條件的企事業(yè)單位開(kāi)立銀行賬戶(hù)，嚴禁違反有關(guān)規定支取現金。
�。ㄒ唬┎坏蒙米詼p免驗資、開(kāi)戶(hù)、購買(mǎi)憑證、結算密碼器等開(kāi)戶(hù)環(huán)節的費用；定期與人行賬戶(hù)管理系統核對，做到二者相符；
�。ǘ﹪澜麨槠髽I(yè)注冊虛假驗資提供方便；
�。ㄈ┎灰匀魏问侄螐娭瓶蛻�(hù)；
�。ㄋ模┎幌蚍腔举~戶(hù)單位提供現金，不違規支付大額現金和辦理現金票據，不縱容客戶(hù)利用銀行卡違規套取現金；
�。ㄎ澹┎晃湛蛻�(hù)為了逃廢其他會(huì )員單位債務(wù)而轉移的資金；
�。┓e極開(kāi)展反的洗錢(qián)工作，做好大額交易風(fēng)險監控，及時(shí)向當地人行上報相關(guān)的報表資料。 第七條辦理各項存款業(yè)務(wù)時(shí)，嚴格執行國家法規制度規定，不以不正當手段吸收存款。
�。ㄒ唬┎坏眠`規提高利率吸收存款；
�。ǘ┎坏貌扇〈婵睢百N水”及其他擅自或變相提高存款利率等方式吸收存款；
�。ㄈ┎坏孟虼婵钊嘶蜿P(guān)系人支付正常利息以外任何名義的吸儲費、協(xié)儲費、手續費等不當費用；不得以任何名目向客戶(hù)、單位存款經(jīng)辦人或關(guān)系人饋贈物品和現金、報銷(xiāo)費用等；
�。ㄋ模┎坏靡哉{整存款結構為由強制客戶(hù)將對公存款轉為個(gè)人存款，依法遵守為客戶(hù)存款保密的義務(wù)，不為企業(yè)藏匿存款、躲避司法執行提供方便；
�。ㄎ澹┙⒖茖W(xué)、合理、公正的存款考核機制，廢止各種存款單項考核和獎勵辦法，不得對非營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)下達或變相下達單項存款考核指標，不得將單項存款考核指標作為對員工個(gè)人的獎懲依據；
第八條嚴格執行銀監會(huì )銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法，制定科學(xué)的銀行卡業(yè)務(wù)財務(wù)管理制度，規范收費標準，防范支付風(fēng)險。
�。ㄒ唬┎坏靡韵蚪�(jīng)辦人和持卡人支付費用、饋贈禮品等不當手段爭取客戶(hù)資源；
�。ǘ┎坏门c特約商戶(hù)簽訂違反行業(yè)標準的受理合約，以及為不符合條件的商戶(hù)擅自安裝POS機和減免手續費；
�。ㄈ┰阢y行卡業(yè)務(wù)規定中不得有同業(yè)內排斥性條款；在已經(jīng)開(kāi)展銀行卡聯(lián)網(wǎng)的地區和單位安裝POS機、ATM機等機具，不得具有排他性；
�。ㄋ模┛蛻�(hù)根據需要自主選擇使用銀行卡和存折，銀行不得以無(wú)折為由爭發(fā)銀行卡；
�。ㄎ澹┮幏短丶s商戶(hù)管理，實(shí)行定期監督檢查制度，淘汰違規商戶(hù)，防范打擊惡意、變相從事銀行卡違規 第九條開(kāi)展理財業(yè)務(wù)要嚴格執行商業(yè)銀行個(gè)人理財管理辦法、風(fēng)險管理指引等有關(guān)規定，合理設計和推薦理財產(chǎn)品，進(jìn)行必要的風(fēng)險提示，不得違規承諾固定收益、保本收益、高額收益等不當宣傳。理財協(xié)議書(shū)應有客戶(hù)本人閱讀后親簽，不得他人代簽。不得在虧損讓利的條件下為爭奪客戶(hù)資源推出理財產(chǎn)品，不得挪用理財資金等。從事理財產(chǎn)品銷(xiāo)售的人員應取得相應的資格證書(shū)。
第十條規范保險等代理業(yè)務(wù)市場(chǎng)，嚴格執行銀監會(huì )、保監會(huì )制定的有關(guān)制度規則，不得違規開(kāi)辦保險代理業(yè)務(wù)，嚴謹未取得代理保險上崗證書(shū)的代理保險人員在大廳協(xié)助銀行理財人員銷(xiāo)售保險產(chǎn)品，不得對保險產(chǎn)品進(jìn)行不切實(shí)際的虛假宣傳，誘導、欺騙客戶(hù)投資，不得允許保險公司銷(xiāo)售人員進(jìn)駐營(yíng)業(yè)廳。
第十一條辦理各項授信業(yè)務(wù)時(shí)，嚴格遵守各項制度規定，做到合理、有序競爭，共同維護市場(chǎng)秩序。
�。ㄒ唬┌凑铡顿J款通則》、《商業(yè)銀行授權、授信管理暫行辦法》、《商業(yè)銀行實(shí)施統一授信制度指引》、《商業(yè)銀行內部控制指引》等規定開(kāi)展業(yè)務(wù)；
�。ǘ┱J真執行《銀行信貸登記咨詢(xún)管理辦法》，準確、及時(shí)錄入貸款發(fā)放、貸款收回、貸款擔保等客戶(hù)信息。除國家政策規定范圍外，不得向無(wú)貸款卡或無(wú)效貸款卡的客戶(hù)發(fā)放貸款和其他信用支持。不得向銀行業(yè)協(xié)會(huì )已經(jīng)公布的“黑名單”客戶(hù)增加貸款額度。
�。ㄈ﹪栏駡绦蟹ǘǖ馁J款利率、票據貼現利率，不得超出規定的貸款利率變動(dòng)范圍發(fā)放貸款、辦理票據業(yè)務(wù)；
�。ㄋ模┎坏迷谫J款營(yíng)銷(xiāo)中向經(jīng)辦人和關(guān)系人違規返點(diǎn)、支付各種不正當費用等；
�。ㄎ澹┎坏靡越档唾J款條件方式掙攬客戶(hù)、開(kāi)展授信營(yíng)銷(xiāo)；不得向關(guān)系客戶(hù)發(fā)放信用貸款，發(fā)放擔保貸款的條件要一視同仁；
�。┛蛻�(hù)可以自主選擇一家銀行為基本賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)行，銀行不得以發(fā)放貸款為條件，強制客戶(hù)轉移基本賬戶(hù)；不得強迫客戶(hù)將貸款轉作存款和約定之外的控制存款支付；不得從客戶(hù)貸款本金中收取利息保證金。
�。ㄆ撸┎坏孟蚩蛻�(hù)收取利息以外、監管部門(mén)明確規定不能收取的咨詢(xún)費、信息費、手續費等其它任何形式的費用；
�。ò耍┮幏镀睋䴓I(yè)務(wù)操作，嚴禁承兌和貼現不具有或不確定真實(shí)貿易背景的商業(yè)匯票；不得以辦理存款保證金為授信條件，強制企業(yè)辦理票據業(yè)務(wù)；嚴禁將貸款轉移為票據保證金。
第十二條嚴格遵守支付結算辦法以及相關(guān)的管理規定，會(huì )員單位應提供如下服務(wù)：
�。ㄒ唬﹪栏癜凑罩Ц督Y算辦法及會(huì )計核算手續處理各項結算業(yè)務(wù)，在風(fēng)險可控的前提下，按照方便、快捷的原則盡量減少核算環(huán)節，合理配置人員分工，提高工作效率；
�。ǘ┢睋粨Q、電子匯兌、票據解付等跨行業(yè)務(wù)，依據票據法和支付結算辦法辦理，不得采取惡意退回、故意壓票等拒絕和拖延支付行為；
�。ㄈ┨峁┳灾D賬服務(wù)（包括網(wǎng)上銀行、電話(huà)銀行、手機銀行以及其他銀行自助設備等）時(shí)，應提供自助服務(wù)的操作方法、注意事項、風(fēng)險提示、安全措施及收費標準等資料；
�。ㄋ模┿y行的各類(lèi)電子化支付結算業(yè)務(wù)，應采取必需的安全措施、電子交易記錄備份，以及建立必要的第三方認證機制等，以確�？蛻�(hù)資金安全和方便客戶(hù)查詢(xún)。
�。ㄎ澹┰陂_(kāi)展電子銀行業(yè)務(wù)時(shí)，應制定措施保證業(yè)務(wù)的安全性；應明示客戶(hù)可能存在的風(fēng)險以及降低風(fēng)險的正確措施；應保證有便捷通暢的渠道讓客戶(hù)及時(shí)向銀行通報出現的問(wèn)題。
第十三條辦理國際業(yè)務(wù)時(shí)，會(huì )員單位應按照中國人民銀行和國家外匯管理局發(fā)布的最新國家外匯管理政策，在履行規定的審批手續后，為客戶(hù)提供外匯貸款和國際結算等外匯業(yè)務(wù)服務(wù)，并提供國際主要通用貨幣的外匯買(mǎi)賣(mài)、結售匯和兌換業(yè)務(wù)服務(wù)，以及攜帶證業(yè)務(wù)服務(wù)等；規范信用證業(yè)務(wù)，嚴禁開(kāi)具融資類(lèi)進(jìn)口信用證。
2 第十四條開(kāi)展中間業(yè)務(wù)應遵循合理、公開(kāi)、誠信和質(zhì)價(jià)相等的原則，加強同業(yè)之間溝通，按規定收費，杜絕惡性競爭。
�。ㄒ唬﹪栏駡绦袠I(yè)務(wù)收費標準，不得擅自提高和降低政策規定的收費標準，收費標準要對外進(jìn)行公示；
�。ǘ┽槍Σ煌蛻�(hù)實(shí)行的差異化定價(jià)策略，其浮動(dòng)范圍應符合國家有關(guān)規定；
�。ㄈ┎坏靡圆徽斒侄螇褐破渌麜�(huì )員單位的公平競爭；
�。ㄋ模┎坏靡該p害商業(yè)銀行自身利益或同業(yè)利益獲得客戶(hù)；
�。ㄎ澹┎坏靡詼p免或承擔相關(guān)費用為條件進(jìn)行不正當競爭；
第十五條發(fā)揮協(xié)會(huì )自身優(yōu)勢，建立多層面、多渠道、多形式的交流平臺，實(shí)行信息交流共享機制，促進(jìn)同業(yè)之間相互借鑒、相互交流，達到在競爭中加強合作，在協(xié)作中實(shí)現共贏(yíng)的目的。會(huì )員單位應積極參與并加強在銀團貸款、開(kāi)立信用證、繳納保證金、保函業(yè)務(wù)、轉讓貸款及票據轉讓等方面的業(yè)務(wù)合作，共同防范業(yè)務(wù)風(fēng)險，提高自身經(jīng)營(yíng)效益。
第十六條不得超出中國人民銀行、中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )和國家外匯管理局批準的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍，從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。依規定應報批、報備后方可實(shí)施的業(yè)務(wù)，應及時(shí)向監管部門(mén)報批、報備。向客戶(hù)提供產(chǎn)品及銀行服務(wù)時(shí)，應當嚴格遵守各項監管規定，不得采取違法、違規行為，不得損害客戶(hù)或第三方利益。
第十七條依據國家有關(guān)法律、法規，加強協(xié)調配合，聯(lián)合維護金融債權，防范金融風(fēng)險。及時(shí)通報有關(guān)企業(yè)的情況，共建同享風(fēng)險信息資源；統一維權行動(dòng)，對逃債、無(wú)故拖欠銀行利息的企業(yè)，共同實(shí)施包括信貸、結算及其他中間業(yè)務(wù)方面的聯(lián)合制裁或通過(guò)協(xié)商制訂的統一制裁措施，有效打擊企業(yè)和個(gè)人逃廢債務(wù)等一切損害會(huì )員單位利益的行為，自覺(jué)維護國家和銀行業(yè)合法、正當權益。
第十八條遵守商業(yè)道德和市場(chǎng)規則，自覺(jué)執行國家金融法規制度，遵循公平、公正、公開(kāi)經(jīng)營(yíng)原則，共同維護正常的市場(chǎng)秩序。
�。ㄒ唬┎坏靡匀魏涡问劫H低、詆毀其他會(huì )員單位；
�。ǘ┎坏酶`取其他會(huì )員單位的商業(yè)機密；
�。ㄈ┪唇�(jīng)同意，不得披露、使用其他會(huì )員單位的商業(yè)機密；
�。ㄋ模┎坏美谜姓Y源干預或影響市場(chǎng)競爭；
�。ㄎ澹┎坏靡圆徽斒侄�，謀求在同業(yè)或區域中的壟斷地位或競爭優(yōu)勢；
�。┎坏貌挥嫵杀净虿扇∵`規、越權方式掙攬客戶(hù)；
�。ㄆ撸┎坏孟蚱渌麜�(huì )員單位的高端客戶(hù)提供與該客戶(hù)在本行客戶(hù)級別不相符的優(yōu)惠或折讓。 第十九條在進(jìn)行廣告宣傳與信息披露時(shí)，應確保信息的真實(shí)性、及時(shí)性和完整性。
�。ㄒ唬⿲ν馀赌甓葓蟾娴刃畔�，要及時(shí)、準確、充分、完整，做到依法繳納各種稅收，不偷稅、不漏稅，不違反財務(wù)成本管理制度。
�。ǘ┩瞥鲂聵I(yè)務(wù)、新產(chǎn)品時(shí)，應如實(shí)宣傳產(chǎn)品功能，揭示可能產(chǎn)生的風(fēng)險點(diǎn)及化解措施，輔導客戶(hù)掌握使用技巧、使用要領(lǐng)；不得對金融產(chǎn)品進(jìn)行弄虛作假、故意夸大、引人誤解或歧義的宣傳，不得以排擠、貶低和詆毀其他會(huì )員單位的產(chǎn)品和服務(wù)方式進(jìn)行不當競爭；
�。ㄈ┎坏脼E用市場(chǎng)優(yōu)勢地位或其他特殊資源，片面夸耀自身的優(yōu)勢，貶損其他會(huì )員單位的信譽(yù)，損害同業(yè)的形象和利益。
第二十條加強服務(wù)工作，完善培訓、考核、檢查通報制度，提高從業(yè)人員的服務(wù)意識、服務(wù)質(zhì)量，為公眾提供優(yōu)質(zhì)、便捷、高效的銀行服務(wù)，共同維護銀行業(yè)的社會(huì )公信力。制定科學(xué)的投訴處理機制，公正、公平、及時(shí)有效地處理客戶(hù)投訴。設立接受客戶(hù)投訴的專(zhuān)線(xiàn)電話(huà)，在承諾的時(shí)間內對客戶(hù)投訴做出答復。
第二十一條嚴格遵守勞動(dòng)法，支持和促進(jìn)人員的有序正常流動(dòng)，以部門(mén)為單位的整體性“跳槽”接收方應予以拒絕，
�。ㄒ唬⿻�(huì )員單位不得以人才流動(dòng)形式招收、聘用下列人員：
1．尚未與原單位依法終止、解除勞動(dòng)合同的人員和其他依法不得錄用的人員；
2．正在接受司法機關(guān)、行政機關(guān)依法、調出單位審查尚未結案的；
3 3．處于勞動(dòng)仲裁和法律訴訟程序中的；
4．組織參與重大、重點(diǎn)科研等項目尚未完成、中途離開(kāi)可能影響該項目正常進(jìn)行的；
5．按有關(guān)規定需要離任審計尚未完成的；
6．機要崗位工作人員或曾從事機要工作按規定未過(guò)脫密期的，泄露國家或單位機密、侵犯單位知識產(chǎn)權或商業(yè)秘密的;
7．因瀆職、重大違規事項等原因受到開(kāi)除處分的，受到除名或辭退處理不適合從事金融工作的；
8．因個(gè)人辭職或自動(dòng)離職未辦理完相關(guān)手續的。
�。ǘ┏坏昧鲃�(dòng)的人員之外，對其他可流動(dòng)人員，會(huì )員單位不得以無(wú)端理由阻止人才正常流動(dòng)。
�。ㄈ┌l(fā)現會(huì )員單位有不遵守人才流動(dòng)約定行為時(shí)，應及時(shí)按程序向協(xié)會(huì )書(shū)面報告或舉報，由協(xié)會(huì )組織調查核實(shí)，視情節輕重給予相應處理。
第二十二條遵循銀行從業(yè)人員職業(yè)操守、行為公約、行業(yè)準則等規章規則制度，奉行合規優(yōu)先、主動(dòng)合規、全員合規的合規理念，將依法管理、合規管理貫穿于各個(gè)業(yè)務(wù)、各個(gè)環(huán)節。加強從業(yè)人員職業(yè)素養和道德品質(zhì)教育，秉持勤奮認真、愛(ài)崗敬業(yè)、盡職盡責的工作態(tài)度和工作作風(fēng)，牢固樹(shù)立責任意識，忠實(shí)履行崗位職責，實(shí)現自我約束和自我管理，共同維護銀行業(yè)在社會(huì )的良好形象。
第二十三條嚴格遵守黨紀、政紀和廉潔執業(yè)有關(guān)規定，加大反腐倡廉的.工作力度，堅持標本兼治，從源頭抓起，從細節抓起，抓好員工失范行為排查，杜絕發(fā)生各類(lèi)大案要案。防范和打擊不正當交易、商業(yè)賄賂、以權謀私、貪污受賄等不法行為，建立重大案件責任追究制度，深入開(kāi)展案件綜合治理，建立防范案件風(fēng)險的長(cháng)效機制。
第二十四條會(huì )員單位對客戶(hù)提供的各項資料負有保密責任，國家法律、行政法規另有規定的除外。 第二十五條協(xié)會(huì )理事會(huì )下設自律服務(wù)專(zhuān)業(yè)委員會(huì )作為行業(yè)自律管理的組織執行機構，負責行業(yè)自律公約、管理辦法的制定、修改及解釋?zhuān)瑱z查、考核、評估會(huì )員單位執行自律公約及各項管理辦法的情況。
協(xié)會(huì )自律服務(wù)專(zhuān)業(yè)委員會(huì )下設辦公室，辦公室設在協(xié)會(huì )秘書(shū)處自律服務(wù)部，具體負責行業(yè)自律管理的日常工作。
會(huì )員單位應明確相關(guān)職能部門(mén)作為協(xié)會(huì )自律管理的聯(lián)絡(luò )部門(mén)，指定專(zhuān)人配合協(xié)會(huì )的工作并參加協(xié)會(huì )組織的各項活動(dòng)。
第二十六條會(huì )員單位有義務(wù)對公約的執行情況進(jìn)行相互監督，發(fā)現問(wèn)題應及時(shí)以書(shū)面形式向協(xié)會(huì )反映或舉報，對會(huì )員單位違反協(xié)會(huì )章程、自律公約、行業(yè)規范的行為和投訴，一經(jīng)核實(shí)確認，協(xié)會(huì )按照有關(guān)規定實(shí)施自律性處罰的，及時(shí)向監管部門(mén)報告，并建議監管部門(mén)給予相應的處罰。
第二十七條會(huì )員單位對協(xié)會(huì )處罰決定，包括提醒、警告、協(xié)會(huì )內部通報批評、暫停行使會(huì )員權利、取消會(huì )員資格等自律處分措施有異議的，有權力按照一定程序，提請協(xié)會(huì )理事會(huì )進(jìn)行復議，會(huì )員對答復不服的，可向會(huì )員大會(huì )申請裁決，會(huì )員大會(huì )作出的裁決為最終裁決，會(huì )員單位必須無(wú)條件執行。
第二十八條協(xié)會(huì )對涉嫌違法違規的銀行業(yè)金融機構、從業(yè)人員的投訴和發(fā)現的業(yè)內違法違規的行為，及時(shí)告知監管部門(mén)，做好監管部門(mén)批轉投訴件的調查處理工作。
第二十九條會(huì )員單位之間發(fā)生業(yè)務(wù)爭議、糾紛時(shí)，當事雙方應本著(zhù)互諒互讓?zhuān)押脜f(xié)商的原則妥善解決；雙方協(xié)商不能解決的，可提請協(xié)會(huì )進(jìn)行調解、裁決；協(xié)會(huì )作出的處理決定，上報監管部門(mén)予以指導和監督，會(huì )員單位必須嚴格執行；協(xié)會(huì )協(xié)調無(wú)效時(shí)，會(huì )員單位可通過(guò)法律程序處理爭議。
第三十條協(xié)會(huì )對外公布投訴舉報電話(huà)，接受會(huì )員單位和社會(huì )公眾的監督與投訴。會(huì )員單位應設立客戶(hù)服務(wù)投訴電話(huà)，在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設立意見(jiàn)箱（簿），在承諾的時(shí)間內對客戶(hù)投訴做出答復。
第三十一條本著(zhù)公開(kāi)、客觀(guān)、促進(jìn)的原則在協(xié)會(huì )會(huì )刊、網(wǎng)站公布各會(huì )員單位的自律工作情況，對嚴格執行自律規定的單位進(jìn)行褒獎，同時(shí)公布各會(huì )員單位相關(guān)的違紀及其處理情況。
第三十二條本公約經(jīng)協(xié)會(huì )會(huì )員大會(huì )審議通過(guò)并全體會(huì )員單位簽署后實(shí)施
銀行業(yè)自查報告 篇2
按照清安辦[xx1號《xx縣輕工等工貿行業(yè)安全生產(chǎn)大檢查實(shí)施方案》的要求，我廠(chǎng)認真進(jìn)行了安全生產(chǎn)大檢查自查工作，現將自查情況報告如下：
一、提高認識，切實(shí)加強領(lǐng)導
我廠(chǎng)領(lǐng)導對工作高度重視，根據人員變化情況，調整充實(shí)了安全生產(chǎn)領(lǐng)導小組，召開(kāi)了安全生產(chǎn)大會(huì )，廠(chǎng)領(lǐng)導同車(chē)間及班組簽訂《安全生產(chǎn)責任書(shū)》。同時(shí)，督促各車(chē)間和部室抓好各種安全管理規章制度的落實(shí)，完善各種臺帳，做到了安全生產(chǎn)工作有人管，有人抓。今年以來(lái)，共組織安全生產(chǎn)知識培訓3次，召開(kāi)安全生產(chǎn)會(huì )議5次，總結安全生產(chǎn)工作中存在的隱患，針對存在的安全隱患制定整改與預防措施，交流安全工作經(jīng)驗，傳達安全生產(chǎn)方面的文件，布置有關(guān)安全工作，通報安全檢查情況，為安全生產(chǎn)奠定了堅實(shí)的基礎。
二、狠抓培訓，增強安全意識
根據安排，我廠(chǎng)組織開(kāi)展了多種形式的安全教育培訓。一是深入開(kāi)展普法教育，通過(guò)召開(kāi)安全生產(chǎn)會(huì )議等形式，宣傳和學(xué)習《安全生產(chǎn)法》等法律法規。二是豐富宣傳活動(dòng)形式，通過(guò)組織職工進(jìn)行安全知識教育，并利用宣傳欄、橫幅、標語(yǔ)等宣傳各種安全知識、及安全法規。三是請濮陽(yáng)市消防大隊專(zhuān)業(yè)人員對職工進(jìn)行了現場(chǎng)培訓，使廣大員工深入了解安全，廣泛重視安全，極大提高了全員安全生產(chǎn)意識。四是通過(guò)懸掛警示牌、宣傳欄、標語(yǔ)等，使員工明確自己崗位存在的危害因素及預防措施，明確在危害發(fā)生時(shí)的救護措施。培養員工熟練掌握小型工傷的緊急處理技能，將傷害控制在最小程度，使職工能夠熟練的使用勞動(dòng)衛生防護用品，降低職業(yè)病危害，預防職業(yè)病的發(fā)生，
三、突出重點(diǎn)，搞好專(zhuān)項治理
《方案》中專(zhuān)項治理方面，涉及我廠(chǎng)的為第二條：粉塵防爆。我廠(chǎng)的面粉生產(chǎn)設備為無(wú)錫生產(chǎn)的布勒制粉工藝設備，有良好的除塵系統和良好吸塵裝置，對輸送壓縮空氣管道應有能迅速切斷氣源的裝置，由于粉塵爆炸不象火災那樣隨時(shí)可能發(fā)生，因而人們對面粉廠(chǎng)的安全問(wèn)題，雖有一定認識但未引起高度重視。因而事故隱患一旦出現，后果不堪設想。為此我們一刻也沒(méi)有放松管理，而是定期檢查防塵布袋除塵效果，發(fā)現問(wèn)題及時(shí)采取措施。除了設備自有的防塵爆措施外，在日常維護保養管理方面，我們特別注意以下方面：一是要教育職工嚴格執行安全生產(chǎn)操作規程；二是嚴禁生產(chǎn)車(chē)間各種用火和產(chǎn)生火種的活動(dòng)，必要的維修工作要徹底清除后再進(jìn)行；三是定期檢查清洗通風(fēng)除塵系統；四是經(jīng)常檢查輸送設備接地情況，經(jīng)常打掃照明燈具上的積塵，防止積塵烤焦起火。通過(guò)積極工作，我們在防塵防爆工作中取得了明顯成效，廣大員工對粉塵爆炸危險性的認識明顯提高，對粉塵安全管理能力也有較大提高。通過(guò)全面自查，消除了安全隱患，為搞好企業(yè)安全工作奠定了基礎。
四、強化措施，抓好汛期安全
為了抓好汛期安全防范，全面抓好安全生產(chǎn)，我們還認真抓好了其它安全生產(chǎn)工作。一是電氣設備的安裝和維修。由電工操作，非電工不準裝修電氣設備和線(xiàn)路，對易發(fā)生事故的電氣設備有專(zhuān)人管理，責任到人。電工人員作業(yè)時(shí)能夠按規定配備勞動(dòng)保護用品，按操作規程作業(yè)，并定時(shí)檢查線(xiàn)路及一切電器設備，所有高壓危險場(chǎng)所，都設置了防護設施和警示標志，非電工作業(yè)人員嚴禁進(jìn)入配電房或電氣設備護欄內、嚴禁私拉亂掛、嚴禁靠近高壓危險場(chǎng)所。二是設備、管道、安全防護裝置及平臺、爬梯、護欄、支架等防護設施的保養維護。做到各種安全消防設施配備齊全、合格有效，操作人員按規定穿戴勞保防用品。有毒有害場(chǎng)所設置事故柜存放的`防護急救用品齊全有效，并進(jìn)行定期檢查。三是對倉儲管理的檢查。重點(diǎn)對地面倉儲和地下倉儲存放的原輔料搞好管理，做好防水淹和防火工作。
五、制定應急預案，搞好應急演練
為防止突發(fā)事故的發(fā)生，廠(chǎng)里制定了《突發(fā)事故應急預案》。廠(chǎng)安全工作領(lǐng)導小組協(xié)同縣消防中隊，進(jìn)行了突發(fā)粉塵防爆事故演練，通過(guò)演練，著(zhù)重考察了員工應對突發(fā)事故的能力、對突發(fā)事件的排查處理及人員自我防護措施等情況。通過(guò)實(shí)地開(kāi)展應急預案演練，提高員工和管理人員的安全思想意識，使員工清楚認識到了安全在生產(chǎn)上的重要性，增強了員工應對突發(fā)事件的能力，逐步健全和完善應急救援預案，提高員工應急處理及實(shí)地救援的技能。
六、存在的問(wèn)題：
1、安全生產(chǎn)教育培訓還有差距。對開(kāi)展安全生產(chǎn)教育活動(dòng)力度不大，從業(yè)人員的安全生產(chǎn)意識提高緩慢。
2、安全制度需進(jìn)一步抓好落實(shí)。
3、有待于進(jìn)一步加大安全生產(chǎn)的投入。
七、下步工作措施
一是繼續摸清底數。在進(jìn)一步調查統計和認真核實(shí)基礎上，完善臺賬，切實(shí)做到底數清、情況明，為安全監管提供可靠依據。
二是分級強化培訓。以宣貫《五條規定》和粉塵防爆作業(yè)指導書(shū)為主要內容，采取多種方式，進(jìn)行強化培訓，提高安全意識和技能。
三是全面查改隱患。要邀請各級安全部門(mén)專(zhuān)業(yè)人員為公司查找隱患，聘請中介機構服務(wù)人員或專(zhuān)家幫助制定整改方案，消除事故隱患。
四、是進(jìn)一步健全管理制度。要進(jìn)一步建立完善安全生產(chǎn)責任制度、管理規章制度和崗位操作規程，尤其要突出粉塵的清掃和收集管理制度、防火防潮制度、涉爆現場(chǎng)管理制度、粉塵監測制度等，并嚴格執行。
五是強化日常監管。把涉爆粉塵車(chē)間當做重點(diǎn)加強監管，通過(guò)綜合手段的運用促進(jìn)車(chē)間和員工加強安全管理。
銀行業(yè)自查報告 篇3
為進(jìn)一步強化信息科技非駐場(chǎng)集中式外包風(fēng)險管理，保護關(guān)鍵基礎設施和信息安全，防范信息科技外包集中度風(fēng)險，根據銀監辦發(fā)〔X〕X號文件《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于加強銀行業(yè)金融機構信息科技非駐場(chǎng)集中式外包風(fēng)險管理的通知》，我行對涉及外包項目進(jìn)行了自查，現將結果匯報如下：
按照通知要求，我行電子銀行部和內控合規部聯(lián)合行動(dòng)，從外包項目的盡職調查、合同管理、安全管理、外包服務(wù)中斷與終止、監督檢查管理等流程環(huán)節的五個(gè)方面進(jìn)行了較全面檢查和風(fēng)險排查。自查情況反映，該行的信息科技非駐場(chǎng)集中式外包項目風(fēng)險管理基本落實(shí)了監管要求，無(wú)自定的信息科技非駐場(chǎng)集中式外包業(yè)務(wù)項目。在基礎設施維護服務(wù)的外包風(fēng)管方面，雖然合同由省聯(lián)社簽訂，但我行對外包服務(wù)商盡職調查，重點(diǎn)放在監督檢查管理方面。在近幾年來(lái)開(kāi)展內控工作中，外包業(yè)務(wù)檢查內容涵蓋非駐場(chǎng)集中式外包服務(wù)，有效地保護關(guān)鍵基礎設施和信息安全。
下一步，我行將按照銀監會(huì )的要求，明確管理責任，強化內部控制，建立外包風(fēng)險的管理體系，健全外包管理組織架構，完善制度規范，加強對科技外包服務(wù)的全生命周期管理，制定外包應急預案，保障在突發(fā)事件情況下的運營(yíng)秩序。同時(shí)，積極參與對非駐場(chǎng)集中式外包、業(yè)務(wù)外包等重點(diǎn)外包服務(wù)活動(dòng)的聯(lián)合檢查，凝聚行業(yè)力量，整體推動(dòng)外包風(fēng)險防范和外包管理水平的提升。
附件1：
銀行業(yè)信息科技非駐場(chǎng)集中式外包服務(wù)納入監管評估
基本條件
一、申請將外包服務(wù)納入監管評估的外包服務(wù)商應具備以下條件：
(一)為中華人民共和國境內注冊的獨立法人實(shí)體,具有固定的辦公場(chǎng)所，軟件開(kāi)發(fā)服務(wù)類(lèi)企業(yè)注冊資本500萬(wàn)（含）以上，其他企業(yè)注冊資本和實(shí)收資本1000萬(wàn)元（含）以上，注冊成立時(shí)間3年（含）以上；
(二)具有良好的股權治理結構，并能有效控制外包服務(wù)中的國別風(fēng)險；
(三)公司治理良好，近三年財務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況良好；
(四)為銀行業(yè)金融機構提供信息科技外包服務(wù)3年（含）以上，且至少為3家（含）以上銀行業(yè)金融機構提供服務(wù)；
(五)社會(huì )聲譽(yù)良好，近兩年內未發(fā)生因管理失責引發(fā)的達到《銀行業(yè)信息系統突發(fā)事件應急管理規范》中兩起（含）以上信息系統突發(fā)事件、無(wú)違規行為和重大案件發(fā)生；
(六)具有健全的組織架構、有效的風(fēng)險治理架構和專(zhuān)職的信息科技風(fēng)險管理團隊，定期開(kāi)展風(fēng)險評估和審計工作；
(七)具備與所承擔服務(wù)范圍和業(yè)務(wù)規模相適應的服務(wù)管理體系，具有較為完善的服務(wù)質(zhì)量、信息安全、業(yè)務(wù)連續性、運行維護等管理體系和資質(zhì)認證；
(八)具有足夠的技術(shù)能力、人力資源和設施、環(huán)境，滿(mǎn)足外包服務(wù)的質(zhì)量和安全管理要求，承擔外包服務(wù)的場(chǎng)地應當設置在中國境內；
(九)銀行類(lèi)機構的信息科技監管評級最近連續兩年為2級（含）以上；
(十)銀行業(yè)科技外包合作組織會(huì )員單位優(yōu)先。
二、除以上條件外，申請機房運營(yíng)類(lèi)外包服務(wù)納入監管評估的外包服務(wù)商還應具備以下條件：
(一)機房應具有自有產(chǎn)權或長(cháng)期租賃機房場(chǎng)地5年（含）以上且剩余租賃期限不低于4年（含），機房出租方應為其所出租機房的所有權人，房屋所有權權屬清晰、完整且不存在法律爭議，不存在將機房關(guān)鍵基礎設施的運維服務(wù)轉包或分包的情況；
(二)所服務(wù)的銀行業(yè)金融機構與其他機構的基礎設施間具有明確、清晰的邊界；
(三)機房及基礎設施具有根據服務(wù)功能劃分的'獨立區域、差異性訪(fǎng)問(wèn)控制策略和設施；
(四)互為備份的不同通信運營(yíng)商線(xiàn)路經(jīng)由不同路由節點(diǎn)接入機房；
(五)高低壓供配電系統、應急發(fā)電系統、不間斷電源系統、機房專(zhuān)用空調等基礎設施設計具有冗余備份，且為不間斷運行；
(六)具有專(zhuān)業(yè)檢測機構對機房的防雷接地、消防等基礎設施安全檢測報告或安全資質(zhì)證明；
(七)監控系統較完善，具有對機房環(huán)境和基礎設施的集中監控能力，并可審計追溯；
(八)機房滿(mǎn)足銀監會(huì )《商業(yè)銀行數據中心監管指引》要求。
三、申請應用系統托管類(lèi)外包服務(wù)納入監管評估的外包服務(wù)商，除滿(mǎn)足第一條、第二條（二）至（八）項規定的條件外，還應具備以下條件：
(一) 提供外包服務(wù)的機房具有自有產(chǎn)權或長(cháng)期租賃機房場(chǎng)地5年（含）以上；
(二)對重要信息系統擁有自主知識產(chǎn)權或依法取得許可使用權且許可使用期限不少于外包服務(wù)期；
(三)計算機和網(wǎng)絡(luò )等硬件設備滿(mǎn)足應用系統安全性、可靠性和運行效率的需要；
(四)具備自主研發(fā)及運維能力，配備與服務(wù)相適應的研發(fā)管理、運維管理、質(zhì)量管理、安全管理及客服隊伍；
(五)所服務(wù)的銀行業(yè)金融機構與其他機構之間的設施、系統物理隔離；對所服務(wù)的銀行業(yè)金融機構間的設施、系統和數據具有明確、清晰的邊界，至少滿(mǎn)足相互之間邏輯分離的要求；
(六)對客戶(hù)信息等敏感數據的訪(fǎng)問(wèn)、使用、銷(xiāo)毀具備有3效的安全管理措施，能夠保障銀行業(yè)金融機構對自身數據的訪(fǎng)問(wèn)和控制能力；
(七)具備較完善的系統用戶(hù)管理和訪(fǎng)問(wèn)控制機制，滿(mǎn)足最小授權的原則，保障信息系統的完整性和可用性；
(八)具有集中監控的電子化管理平臺，能夠滿(mǎn)足對基礎設施、信息系統和網(wǎng)絡(luò )運行狀況的實(shí)時(shí)監控和可追溯要求，保障信息系統運行的穩定性和可用性；
(九)具備有效的防病毒、防入侵和防攻擊措施，能夠定期開(kāi)展病毒檢查、惡意代碼檢測、漏洞掃描和滲透性測試等安全活動(dòng)，及時(shí)發(fā)現系統脆弱性；
(十)具備完善的應急組織體系和業(yè)務(wù)連續性計劃，應急預案覆蓋基礎設施、網(wǎng)絡(luò )、系統等重要應急場(chǎng)景，并定期評審、演練和更新；
(十一)具備同城或異地災備中心，災備中心機房及基礎設施滿(mǎn)足國家電子計算機機房標準，滿(mǎn)足《商業(yè)銀行數據中心監管指引》要求。
銀行業(yè)自查報告 篇4
為貫徹落實(shí)銀監會(huì )《關(guān)于集中開(kāi)展銀行業(yè)市場(chǎng)亂象整治工作的通知》(銀監發(fā)〔20xx〕5號)、《關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)“違法、違規、違章”行為專(zhuān)項治理工作的通知》(銀監辦發(fā)〔20xx〕45號)和《關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)“不當創(chuàng )新、不當交易、不當激勵、不當收費”專(zhuān)項治理工作的.通知》(銀監辦發(fā)〔20xx〕53號)等文件精神，農發(fā)行寧都縣支行嚴格遵照上級行指示，部署全行市場(chǎng)亂象整治和“三違反”、“四不當”專(zhuān)項治理工作，推進(jìn)開(kāi)展自查和整改問(wèn)責。
高度重視工作。該行強調要在“三治”工作中查漏補缺，進(jìn)一步深化合規文化建設，筑牢依法依規依章經(jīng)營(yíng)的制度基礎和機制保障。近年來(lái)，該行狠抓制度建設，完善內控機制，不斷規范業(yè)務(wù)發(fā)展，依法經(jīng)營(yíng)、合規管理水平有了較大提高，但是內部管理和案件防控基礎仍然存在薄弱環(huán)節。提高思想意識，扎實(shí)完成“三治”工作，讓全行合規經(jīng)營(yíng)水平邁上新的臺階，真正把依法從嚴治行的各項措施落到實(shí)處。
準確把握內容。該行組織員工認真學(xué)習市場(chǎng)亂象整治、“三違反”和“四不當”專(zhuān)項治理的具體內容，明確自查的側重點(diǎn)和關(guān)鍵環(huán)節，逐一對照檢查，做到全覆蓋、不漏項。做到重點(diǎn)盯住關(guān)鍵制度、關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵人員，重點(diǎn)關(guān)注20xx年以來(lái)內外部檢查發(fā)現問(wèn)題的整改問(wèn)責情況，重點(diǎn)加強薄弱環(huán)節、案件與風(fēng)險事件多發(fā)領(lǐng)域風(fēng)險排查。
確保工作實(shí)效。該行明確“三治”工作目標、任務(wù)以及時(shí)限和職責，要求采取有效措施，狠抓落實(shí)、嚴格執行，切實(shí)提高檢查工作質(zhì)量。成立了行長(cháng)擔任組長(cháng)的市場(chǎng)亂象整治工作領(lǐng)導小組。領(lǐng)導小組負責“三治”工作的統籌部署、督促落實(shí)、配合協(xié)調等工作。對市場(chǎng)亂象整治和“三違反”、“四不當”專(zhuān)項治理工作，要做到有組織、有安排、有實(shí)施、有記錄。正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與合規經(jīng)營(yíng)的關(guān)系，將業(yè)務(wù)發(fā)展與排查整改有機結合，統籌兼顧，協(xié)同推進(jìn)，力求通過(guò)檢查整改問(wèn)責，進(jìn)一步健全內控合規管理體系，為農發(fā)行依法合規經(jīng)營(yíng)打下堅實(shí)基礎。
銀行業(yè)自查報告 篇5
為進(jìn)一步完善我行電子銀行業(yè)務(wù)管理，不斷提高風(fēng)險識別、防范能力，實(shí)現電子銀行業(yè)務(wù)制度化、規范化，依據《XX銀行關(guān)于開(kāi)展業(yè)務(wù)全面自查活動(dòng)的通知》要求，對我行電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行全面自查，自查報告如下：
一、業(yè)務(wù)層面
�。ㄒ唬┦欠窠⒘税踩Ｕ�、檢查監督、人員管理、統計分析、信息反饋、信息披露、重大事項報告制度等管理制度和風(fēng)險識別、預警、評估、監測、控制機制。是否建立了能夠完整涵蓋業(yè)務(wù)的全過(guò)程和各風(fēng)險點(diǎn)的業(yè)務(wù)操作規程和實(shí)施細則，操作規程各業(yè)務(wù)環(huán)節是否具備有效的控制手段，控制環(huán)節的設臵是否合理，控制職能的劃分是否清楚。是否建立了健全的崗位責任制，各崗位職責之間能否相互監督和制約。是否根據需要及時(shí)修改和完善已制定的各項管理制度、操作規程和實(shí)施細則。
自查說(shuō)明：建立了電子銀行業(yè)務(wù)管理制度，建立了業(yè)務(wù)操作規程和實(shí)施細則，建立了健全的崗位責任制。相關(guān)材料：《XX銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》、《XX銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》、《XX銀行借記卡業(yè)務(wù)操作規程（試行）》、《XX銀行股份有限公司銀行卡風(fēng)險管理辦法（試行）》、《XX銀行股份有限公司銀行卡（借記卡）系統事件、事故報告制度（試行）》、《XX銀行電子銀行部崗位計劃》
�。ǘ╇娮鱼y行業(yè)務(wù)的相關(guān)部門(mén)和人員是否嚴格執行了電子銀行業(yè)務(wù)的各項內部控制制度。經(jīng)營(yíng)電子銀行業(yè)務(wù)的相關(guān)各部門(mén)和人員之間是否存在分工不清、缺乏制約等問(wèn)題。
自查說(shuō)明：制定了管理辦法，對相關(guān)部門(mén)和人員的責任進(jìn)行了說(shuō)明，并列明了違反規定后的處罰措施。相關(guān)材料：《XX銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》第三章管理機構和職責、第十一章違規責任；《XX銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第二章管理體系及崗位職責、第八章自助設備的檢查、考核及責任追究。
�。ㄈ┰诳蛻�(hù)申請某項電子銀行業(yè)務(wù)品種時(shí)，是否向客戶(hù)說(shuō)明和公開(kāi)各種電子銀行業(yè)務(wù)品種的交易規則，是否向客戶(hù)說(shuō)明該品種的交易風(fēng)險及其在具體交易中的權利與義務(wù)。自查說(shuō)明：銀行卡客戶(hù)申請書(shū)背面印有龍祥卡章程，對龍祥卡的申領(lǐng)條件、使用、掛失、銷(xiāo)戶(hù)、計息與收費、權利義務(wù)進(jìn)行了全面的公開(kāi)，對持卡人的權利、義務(wù)進(jìn)行了說(shuō)明。相關(guān)材料：《XX銀行股份有限公司龍祥卡章程》
二、運營(yíng)管理層面
銀行是否建立了全面、綜合、系統的電子銀行業(yè)務(wù)授權管理、會(huì )計核算、賬務(wù)核對等管理制度，是否及時(shí)核對電子銀行業(yè)務(wù)的全部賬務(wù)，會(huì )計數據與統計數據是否相符一致。
自查說(shuō)明：我行已建立了電子銀行業(yè)務(wù)授權管理、會(huì )計核算、賬務(wù)核對管理制度，及時(shí)核對電子銀行業(yè)務(wù)的'賬務(wù)，使會(huì )計數據與統計數據相符。相關(guān)材料：運營(yíng)管理部有關(guān)授權管理的管理制度；《XX銀行股份有限公司銀行卡會(huì )計核算管理辦法（試行）》中“第六章銀行卡業(yè)務(wù)會(huì )計核算處理、第七章ATM業(yè)務(wù)會(huì )計核算處理、第九章賬務(wù)核對”；中國銀聯(lián)差錯處理平臺；XX銀行監管報送系統。
三、科技信息層面
�。ㄒ唬┿y行是否遵守了國家有關(guān)計算機信息系統安全、商用密碼管理、消費者權益保護等方面的法律、法規和規章。是否根據需要設定轉賬限額。是否設定電子銀行業(yè)務(wù)密碼試輸次數、試輸時(shí)間的限制。
自查說(shuō)明：銀行卡客戶(hù)申請書(shū)背面印有龍祥卡章程，章程中列明了持卡人的權利義務(wù)，并規定了持卡人在境內ATM上使用龍祥卡取款時(shí)，每卡每日累計取現金額不得超過(guò)20000元（含）；人民幣持卡人可申請開(kāi)通ATM自助轉賬功能，使用龍祥卡轉賬時(shí)，每卡每日轉出累計金額不得超過(guò)50000元（含）人民幣；持卡人將密碼連續錯誤輸入6次時(shí)，系統將自動(dòng)鎖定其賬戶(hù)，客戶(hù)可持本人有效身份證件到柜臺進(jìn)行解鎖或密碼掛失。相關(guān)材料：《XX銀行股份有限公司龍祥卡章程》第三章使用第七章權利義務(wù)；《XX銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》第七章銀行卡特殊業(yè)務(wù)處理。
�。ǘ┦欠裰贫ú�(shí)施充分的物理安全措施，有效防范外部或內部非授權人員對關(guān)鍵設備的非法接觸。是否采用合適的加密技術(shù)和措施，以確認電子銀行業(yè)務(wù)用戶(hù)身份和授權。是否實(shí)施有效的措施，防止電子銀行業(yè)務(wù)交易系統不受計算機病毒侵襲。
自查說(shuō)明：我行制定了自助設備管理辦法，要求
1、自助設備安裝要符合公安部門(mén)金融安全防范標準以及設備物理安裝標準的要求，無(wú)風(fēng)險隱患；設備及場(chǎng)所的裝修要符合總行統一要求，有完善的防曬、防雨和隱形監控等設施，標識醒目，方便客戶(hù)全天候的操作需求。
2、網(wǎng)點(diǎn)自助設備管理員和復核員須經(jīng)過(guò)操作培訓方能上崗，網(wǎng)點(diǎn)更換自助設備管理員和復核員應提前10個(gè)工作日報電子銀行部備案。相關(guān)材料：《XX銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第三章設備管理、第七章風(fēng)險控制。
�。ㄈ┿y行是否制定必要的系統運行考核指標，定期或不定期測試銀行網(wǎng)絡(luò )系統、業(yè)務(wù)操作系統的運作情況，及時(shí)發(fā)現系統隱患和黑客對系統的入侵。是否具有預警止付功能。是否將電子銀行業(yè)務(wù)操作系統納入銀行應急計劃和業(yè)務(wù)連續性計劃之中。
�。ㄋ模┿y行是否根據業(yè)務(wù)發(fā)展需要，及時(shí)對從業(yè)人員進(jìn)行培訓，及時(shí)更新系統安全保障技術(shù)和設備。是否建立電子銀行業(yè)務(wù)運作重大事項報告制度，是否及時(shí)向銀行監管部門(mén)
報告電子銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中發(fā)生的重大泄密、黑客侵入、網(wǎng)址更名等重大事項。是否接受銀行監管部門(mén)認可的權威評估機構對其業(yè)務(wù)操作系統的安全性進(jìn)行評估。
自查說(shuō)明：20xx年12月27日上午8：30在總行九樓會(huì )議室舉行 四、發(fā)展戰略層面
董事會(huì )和高級管理層是否確立了與自身相適應的電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展戰略和運行安全策略。
自查說(shuō)明：我行已初步確立了發(fā)展戰略和安全策略，擬定了《濮陽(yáng)銀行電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展戰略》、《濮陽(yáng)銀行電子銀行業(yè)務(wù)運行安全策略》。
五、內控稽核層面
銀行內審部門(mén)是否配備專(zhuān)門(mén)的電子銀行業(yè)務(wù)審計力量。是否定期對電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行審計。內部審計的范圍是否全面，效果是否良好。
自查說(shuō)明：銀行卡、自助銀行等電子銀行業(yè)務(wù)屬20xx年以來(lái)新開(kāi)辦的業(yè)務(wù)品種，我行將按照有關(guān)規定組織對電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行定期審計，使內部審計的范圍全面。
六、其他
�。ㄒ唬I(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的制度建設、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理規定
自查說(shuō)明：制定了電子銀行業(yè)務(wù)管理規定。相關(guān)材料：《XX銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》、《XX銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》、《XX銀行借記卡業(yè)務(wù)操作規程（試行）》
�。ǘ┬麻_(kāi)辦的業(yè)務(wù)品種、是否事先制定風(fēng)險防范措施。在新業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品推出之前，是否制定有關(guān)的政策、制度和程序，對潛在的風(fēng)險進(jìn)行計量、評估和控制。
自查說(shuō)明：事先制定了風(fēng)險防范措施，對潛在的風(fēng)險進(jìn)行了計量、評估和控制。相關(guān)材料：《XX銀行銀行卡可行性報告》、《XX銀行股份有限公司銀行卡風(fēng)險管理辦法（試行）》、《XX銀行股份有限公司銀行卡（借記卡）系統應急處理預案和處臵策略（試行）》、《XX銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第七章風(fēng)險控制。
銀行業(yè)自查報告 篇6
20xx年10月26日,中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )40家會(huì )員在北京人民大會(huì )堂共同簽署了《中國銀行業(yè)文明服務(wù)公約》、《中國銀行業(yè)自律公約》和《中國銀行業(yè)維權公約》。這是自20xx年5月10成立以來(lái)，中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )牽頭組織的一次具有劃時(shí)代意義的盛會(huì )，它標志著(zhù)中國銀行業(yè)在加強維權自律、提高服務(wù)質(zhì)量、構建和諧社會(huì )方面進(jìn)入了一個(gè)新的發(fā)展時(shí)期。
《中國銀行業(yè)自律公約》的簽署是中國銀行業(yè)的一件大事，標志著(zhù)中國銀行業(yè)在加強自身建設、維護金融市場(chǎng)秩序方面取得了新的進(jìn)展，表明了各銀行業(yè)金融機構努力提升服務(wù)水平、構建社會(huì )主義和諧社會(huì )的信心和決心。公約的簽署和實(shí)施，對于維護銀行業(yè)合法權益，維護金融市場(chǎng)秩序，不斷提高從業(yè)人員素質(zhì)，為社會(huì )公眾提供優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，推動(dòng)中國銀行業(yè)的穩健發(fā)展將起到積極作用。當前，中國經(jīng)濟金融保持良好的發(fā)展態(tài)勢，金融市場(chǎng)前景繼續看好，銀行業(yè)市場(chǎng)化程度不斷提高。隨著(zhù)中國加入世貿組織后過(guò)渡期即將結束，有許多新的挑戰和風(fēng)險值得關(guān)注。
對于從事金融業(yè)務(wù)的機構而言，諸如市場(chǎng)風(fēng)險、制度風(fēng)險、機構風(fēng)險等是客觀(guān)存在的，不僅對銀行經(jīng)營(yíng)具有負面影響，而且還可能引起國家經(jīng)濟、乃至全球經(jīng)濟的動(dòng)蕩。同時(shí)，除了這些客觀(guān)存在的風(fēng)險之外，由于金融機構違規操作等主觀(guān)因素帶來(lái)的風(fēng)險也因其極具破壞性。
為防范金融風(fēng)險，各國都通過(guò)采取不同的金融監管模式來(lái)規范金融機構的行為，規避風(fēng)險。我國目前的金融監管主要是采取政府監管為主導的監管模式，這種方式有諸多弊端。比如，在監管體制上，央行、證監會(huì )、保監會(huì )、銀監會(huì )之間，各監管機構內部各職能部門(mén)之間，各監管機構與分支機構之間，尚未建立起明確完善的協(xié)調機制；在監管內容上，偏重于合規性檢查，風(fēng)險性檢查不足；在監管依據上，法規、規定不完備，監管活動(dòng)隨意性較大；金融業(yè)自律機制和社會(huì )中介機構作用沒(méi)有充分發(fā)揮，監管資源不足，監管漏洞較多。因而，提高金融機構的自律監管是十分有必要的，這對于保證我國銀行業(yè)依法合規經(jīng)營(yíng)，維護銀行業(yè)合理有序、公平競爭的市場(chǎng)環(huán)境，共同抵制行業(yè)內不正當競爭行為，對防范金融更顯，促進(jìn)銀行也健康運行和發(fā)展也有著(zhù)十分重要的意義。
金融機構自律是指金融機構自行制定規則，以此約束自己的行為，實(shí)現自我監管、保護自身利益的目的。
金融機構的自律是完善的金融監管體系不可或缺的部分，然而由于其主要基于金融機構的自覺(jué)行動(dòng)，缺乏可操作性，而且由于企業(yè)存在諸如主觀(guān)介入較多、靈活、彈性大等特點(diǎn)，易產(chǎn)生負面效應，如滋生腐敗，因而不被重視。但作為非政府監管的一種，自律監管又具有監管成本低等優(yōu)點(diǎn)，有較大的發(fā)展空間。
金融機構自律的.理論依據就是經(jīng)濟學(xué)當中的俱樂(lè )部理論。該理論認為，俱樂(lè )部成員如按俱樂(lè )部的規定約束自己的行為，就可以享受會(huì )員待遇，如果違規就要出局或接受其他懲罰。其實(shí)，違規造成的最大懲罰就是該會(huì )員將無(wú)法在類(lèi)似組織中繼續發(fā)展，享受以前的優(yōu)待，而且即使從事其他活動(dòng)也會(huì )因其有“前科”而受到歧視。
金融機構從業(yè)人員素質(zhì)的高低是金融機構自律水平高低的重要決定因素之一。而我國金融機構從業(yè)人員的素質(zhì)遠落后于金融業(yè)的發(fā)展水平，部分從業(yè)人員的違規、違法行為就會(huì )給金融業(yè)帶來(lái)巨大的風(fēng)險和損失，因而著(zhù)力提高其素質(zhì)已成為必要而緊迫的選擇。目前我行也面臨著(zhù)相似的問(wèn)題。對此，我行從以下方面進(jìn)行改進(jìn)：
1、完善我行從業(yè)人員的資格審查制度目前，現有的金融業(yè)還沒(méi)有針對從業(yè)人員的嚴格、清晰的法律、法規、制度要求，作為風(fēng)險較大的行業(yè)，要求從業(yè)人員具有諸如道德、知識、技能、心理、身體素質(zhì)，因而要嚴格從業(yè)人員的準入制度，從源頭上加以控制。
2、建立完善的激勵和約束機制
“激勵機制”重在讓員工不想違規，“約束機制”則使從業(yè)人員不敢違規。具體說(shuō)來(lái)，不僅對員工的違規行為相對比較重視，更要對按章操作、遵紀守法的員工建立相應的激勵機制，以培育全行員工“照章辦事”的動(dòng)力，以達到懲惡揚善的目的，降低為查處違規行為而投入的巨大成本，提高自我監管效率。
在我行日常工作中，一定要將“他律”與“自律”相結合，以“他律”作為“自律”的有力保障，將“自律”視為“他律”的最終目標，促使全體員工從“他律”向“自律”過(guò)渡，從“外部約束”向“內部激勵”轉變，從而提工作的效率，促進(jìn)我行業(yè)務(wù)的進(jìn)一步發(fā)展。
銀行業(yè)自查報告 篇7
為進(jìn)一步規范業(yè)務(wù)行為，防范金融風(fēng)險，根據監管部門(mén)及上級行相關(guān)工作要求，郵儲銀行泰州市泰興支行在全轄開(kāi)展了銀行業(yè)市場(chǎng)亂象專(zhuān)項整治工作。
一、嚴把質(zhì)量，留痕管理
要求郵銀雙方認真開(kāi)展銀行業(yè)市場(chǎng)亂象專(zhuān)項整治自查工作，制定實(shí)施方案，明確組織方式、細化檢查內容、確定檢查重點(diǎn)，確�；顒�(dòng)扎實(shí)開(kāi)展、不走過(guò)場(chǎng)。各部門(mén)要結合部門(mén)工作例會(huì )、支行晨會(huì )等，加強學(xué)習和政策傳導，將本次整治工作要求傳達每一位基層員工，推動(dòng)全員參與排查。
二、及時(shí)整改，嚴格問(wèn)責
郵銀雙方對自查、抽查中發(fā)現的'問(wèn)題，要逐一列出清單，從體制、機制、流程及系統層面深入分析問(wèn)題成因，在此基礎上研究制定系統性整改方案，深入推進(jìn)整改工作，彌補制度短板，強化制度的執行力和約束力。對于分支機構層面無(wú)法進(jìn)行整改的問(wèn)題，要及時(shí)整理上報。
三、做好總結，及時(shí)報送
報告內容包括：一是自查工作組織實(shí)施情況;二是自查發(fā)現主要問(wèn)題及成因分析(包括上查下發(fā)現問(wèn)題，按問(wèn)題要點(diǎn)進(jìn)行歸類(lèi)分析)，三是問(wèn)題整改及問(wèn)責落實(shí)情況(包括已完成整改和問(wèn)責的問(wèn)題情況，未整改和問(wèn)責到位的問(wèn)題說(shuō)明);四是下一步工作安排。
銀行業(yè)自查報告 篇8
為了規范電子銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，防范風(fēng)險，保證xx支行電子銀行業(yè)務(wù)健康、快速、規范發(fā)展，特根據總行下發(fā)的《關(guān)于加強風(fēng)險管理促進(jìn)電子銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展的通知》對支行所有電子銀行交易及簽約數據進(jìn)行全面自查。
自20xx年x月止xx支行共簽約網(wǎng)上銀行企業(yè)用戶(hù)x戶(hù)，個(gè)人用戶(hù)x戶(hù)，在網(wǎng)上銀行的簽約、柜臺操作、后臺操作以及客戶(hù)經(jīng)理等銀行內部人員的工作管理上規范合理；對企業(yè)簽約的客戶(hù)資料實(shí)行一戶(hù)一袋制，個(gè)人簽約的客戶(hù)資料專(zhuān)夾保管，各類(lèi)登記薄完善健全；其中企業(yè)客戶(hù)證書(shū)載體出入紀錄健全，證書(shū)載體及密碼做到雙線(xiàn)傳遞、及時(shí)發(fā)放，并按總行統一收費標準向客戶(hù)收取相關(guān)費用；同時(shí)嚴禁行內員工參與客戶(hù)相關(guān)資金交易�，F就總行統一下發(fā)的非現場(chǎng)審計疑點(diǎn)清單中可疑交易模型以及可疑簽約數據說(shuō)明如下：
一、網(wǎng)銀虛假簽約疑點(diǎn)核實(shí)說(shuō)明：
1、“xxx”系我行內部員工，于20xx年x月x日在xx建行xx分理處以卡號xxx簽約個(gè)人網(wǎng)銀，后xx分理處網(wǎng)點(diǎn)撤并入xx支行；經(jīng)聯(lián)系得知其簽約證件號xxx系當時(shí)所在網(wǎng)點(diǎn)柜員輸入有誤，正確號碼為x，已告知本人在網(wǎng)上將其錯誤簽約撤消后從新簽約。
2、“xxx”客戶(hù)姓氏雖不在中國標準姓氏范圍之內，但經(jīng)查留存客戶(hù)資料，確有其人，并與身份證姓名相符。
3、“xxx”系xx支行x單位代發(fā)工資戶(hù)，查詢(xún)留存客戶(hù)資料后發(fā)現是柜面柜員簽約時(shí)將證件號錯輸為xxx，正確號碼為x，已向客戶(hù)道歉并說(shuō)明情況，同時(shí)通知其本人在網(wǎng)上將其錯誤簽約撤消后從新到柜面簽約。
4、網(wǎng)點(diǎn)單日累計簽約筆數大于20筆的記錄中20xx年x月x與x日xx支行柜面批量簽約xx戶(hù)，系x及x兩單位代發(fā)戶(hù)，相關(guān)客戶(hù)資料齊全，所以集中簽約是xx支行在營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)，宣傳電子銀行業(yè)務(wù)時(shí)，客戶(hù)單位對網(wǎng)銀匯款優(yōu)惠手續費有興趣，且出具相關(guān)委托書(shū)委托我支行辦理批量簽約手續；由我支行柜面統一簽約后將簽約認證書(shū)送其單位，由其單位客戶(hù)簽字確認，同時(shí)告知員工自行上網(wǎng)下載證書(shū)修改密碼所至，從柜面簽約到客戶(hù)簽名確認，從客戶(hù)資料保管到其真實(shí)性確認均按規定雙人操作、雙線(xiàn)傳遞、主管監督，全面強化風(fēng)險管理工作，以有效遏止、杜絕風(fēng)險產(chǎn)生。
二、個(gè)人網(wǎng)上銀行相互對轉虛增交易量疑點(diǎn)核實(shí)說(shuō)明：
為順應我行電子銀行發(fā)展需要，將建行建成國際一流電子銀行的目標要求，xx支行結合自身任務(wù)加大市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)力度，積極向客戶(hù)推銷(xiāo)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)；因支行地處城郊，網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)對新興業(yè)務(wù)接受能力較差，此次涉及我支行個(gè)人網(wǎng)上銀行相互對轉共有x人，均是xx支行營(yíng)銷(xiāo)的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，其中x、x、x等三人更是我支行發(fā)展的省級vip客戶(hù)，在建行日均存款高達百萬(wàn)以上，由于這些客戶(hù)簽約網(wǎng)銀后對網(wǎng)上交易概念較為模糊，在接受xx支行宣傳后，為更加熟知電子銀行業(yè)務(wù)的情況下，多次重復進(jìn)行個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)往來(lái)的操作，且xx支行與20xx年x月x日發(fā)現后，當即予以禁止。xx支行在接總行非現場(chǎng)審計中對電子銀行可疑交易進(jìn)行核實(shí)的通知后又對其全面調查了解：
1、其交易資金是自有資金；
2、單筆交易額最高為八萬(wàn)；
3、sum借貸方發(fā)生額相等。由此，排除交易風(fēng)險問(wèn)題，但對轉交易總額較大，存在虛增交易量的嫌疑，對此，xx支行再次要求客戶(hù)以后一切以真實(shí)交易為主，不要再相互對轉多筆同數額網(wǎng)銀交易，當然，我支行也將在以后的相關(guān)宣傳方面作出調整，確保不再出現類(lèi)似情況。
三、企業(yè)網(wǎng)上銀行相互對轉虛增交易量疑點(diǎn)核實(shí)說(shuō)明：
xxxx有限公司是由我行公司部直接經(jīng)營(yíng)的一家大型中外合資企業(yè)，其單位日常結算量大，每年日均存款均在5000萬(wàn)以上，在xx支行開(kāi)立一般存款戶(hù)；首先該單位網(wǎng)銀簽約資料齊全，對疑點(diǎn)交易xx支行將其交易憑證逐筆查找，其中8筆由xx分行x支的xx有限公司銅桿分公司轉入憑證用途為貨款和轉款，8筆由xx支行結算戶(hù)付款，xx支行收款交易憑證用途為買(mǎi)匯和轉款，2筆由xx支行轉入款項憑證用途為轉款，經(jīng)與單位核實(shí)，確屬真實(shí)交易。
在此，xx支行依然存在不足之處，沒(méi)有設置電子銀行監控崗位，并落實(shí)專(zhuān)門(mén)人員監控和嚴密的`再監督檢查方案。xx支行將以總行此次《關(guān)于加強風(fēng)險管理促進(jìn)電子銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展的通知》為契機，高度重視對電子銀行風(fēng)險控制，加強管理，決不容許出現為完成任務(wù)而弄虛作假的行為。并制定有效的檢查方案，注重檢查實(shí)效，發(fā)現問(wèn)題，及時(shí)整改，將業(yè)務(wù)檢查經(jīng)�；�、系統化、規范化，建立風(fēng)險防范的長(cháng)效監督機制，按照建設國際一流電子銀行的標準，從根本上保障電子銀行業(yè)務(wù)的快速、健康發(fā)展。
銀行業(yè)自查報告 篇9
“吃拿卡要”問(wèn)題要求，xxx建行緊密結合工作實(shí)際，緊緊圍繞推動(dòng)科學(xué)發(fā)展主題，以打造一流發(fā)展環(huán)境為目標，樹(shù)立金融機構的良好形象，開(kāi)展了有效解決在辦理業(yè)務(wù)中存在“吃拿卡要”問(wèn)題活動(dòng)�，F將有關(guān)情況報告如下：
一、領(lǐng)導重視，提高認識。支行領(lǐng)導對提高我行效能建設，樹(shù)立良好的隊伍形象給予了高度重視，對此項活動(dòng)進(jìn)行了認真部署，形成了比較完整的領(lǐng)導體系，落實(shí)了領(lǐng)導負責制，由“一把手”負總責，分管領(lǐng)導具體抓，紀檢員負責此項工作的具體實(shí)施。在全體干部職工大會(huì )上認真傳達了文件精神，對各科室的工作作風(fēng)和勞動(dòng)紀律提出了具體的`要求，并明確將這此整治活動(dòng)的結果納入年終考核評優(yōu)條件，使廣大干部職工的思想意識、責任意識得到了進(jìn)一步的提高。
二、進(jìn)一步完善規章制度。為使黨風(fēng)廉政建設制度化、規范化，我們進(jìn)一步完善了《黨支部議事規則》、《民主生活會(huì )制度》等規章制度以及黨內外監督和定期通報情況等制度，切實(shí)把黨風(fēng)廉政建設工作納入規范化、制度化的軌道，把黨員干部的言行置于嚴密的組織監督之中。在窗口實(shí)行和落實(shí)了“首問(wèn)負責制”、“一次性告知制”、“服務(wù)承諾制”、“限時(shí)辦結制”，杜絕了“暗箱操作”，增強了透明度，規范各崗位人員行為，強化全員遵章守紀意識，真正形成了用制度規范服務(wù)行為、用制度管人、按制度辦事的科學(xué)管理機制。
三、建立軟環(huán)境監督機制。我們聘請多名群眾作為軟環(huán)境監督員，公布了投訴舉報電話(huà)，設立舉報箱、建立企業(yè)和群投訴處理平臺，加強對我行政風(fēng)行風(fēng)工作的日常監督。通過(guò)以上多渠道接受社會(huì )各界的檢查監督，不斷提升了支行的服務(wù)質(zhì)量，提高了社會(huì )滿(mǎn)意度。
四、認真組織開(kāi)展自糾自查。要求各部門(mén)以科室為單位，圍繞整治中提出的六種行為：
1、工作人員在從事與本職工作有關(guān)的公務(wù)活動(dòng)中收受管理和服務(wù)對象的宴請、禮品、禮金、有價(jià)證券等行為；
2、參與管理和服務(wù)對象安排的旅游、社會(huì )營(yíng)業(yè)性?shī)蕵?lè )場(chǎng)所的活動(dòng)以及任何賭博性質(zhì)的活動(dòng)；
3、為謀取部門(mén)或個(gè)人利益，向管理和服務(wù)對象強行介紹工程、推銷(xiāo)產(chǎn)品、攤派錢(qián)物、索要贊助、接受有償服務(wù)；4借占管理和服務(wù)對象交通工具、通訊工具、住房等行為；
5、在為企業(yè)和群眾服務(wù)中，“門(mén)難進(jìn)、臉難看、事難辦、作風(fēng)粗暴、故意刁難”等行為；
6、其它“吃拿卡要報”行為。在各自的工作崗位中，認真查找不足和差距，對服務(wù)對象作出自覺(jué)防范和抵制“吃拿卡要”行為的書(shū)面承諾，從源頭上遏制了“吃拿卡要”現象的發(fā)生。
通過(guò)幾個(gè)月的整治，全行職工態(tài)度端正,工作積極,遵章守紀,工作效率有了進(jìn)一步提高，沒(méi)有發(fā)現“吃拿卡要”的現象發(fā)生。
銀行業(yè)自查報告 篇10
按照銀安辦發(fā)〔xx〕71號《關(guān)于做好迎接國務(wù)院安委會(huì )辦公室安全生產(chǎn)大檢查督導有關(guān)工作的通知》的文件精神，管理處組織開(kāi)展內部安全生產(chǎn)大檢查工作，現將安全生產(chǎn)大檢查自查工作開(kāi)展情況匯報如下：
一、領(lǐng)導重視、認真部署
管理處組織召開(kāi)了主任辦公會(huì )議對景區安全生產(chǎn)大檢查工作作了專(zhuān)項安排部署，特別對旅游旺季和節假日期間的安全生產(chǎn)工作提出了具體要求。由人事保衛科牽頭各部門(mén)負責人配合對景區重點(diǎn)部門(mén)和區域進(jìn)行逐項排查。
二、全面排查、加強防范
1、落實(shí)消防安全責任制和崗位消防安全責任制，明確各崗位的消防安全職責，確定消防責任人。
2、檢查各項安全生產(chǎn)規章制度及景區各項應急預案。
3、檢查配電房通風(fēng)良好，安全標識設立明顯，配備符合要求的滅火器材。
4、檢查博物館消防通道無(wú)堵塞，安全出口和緊急疏散通道暢通無(wú)阻，標識標牌齊全。
5、檢查博物館室內消防栓供水保障情況及每個(gè)展廳滅火器齊備和時(shí)效性。
6、檢查職工食堂各項操作是否符合相關(guān)標準，食堂配備消毒器具，定期對廚具、餐具清潔消毒，配備消防器材。
三、加強培訓、完善制度
1、制定安全疏散預案，定期進(jìn)行消防演練，提高員工消防安全意識和應急救援能力。
2、制定車(chē)輛管理辦法，觀(guān)光車(chē)司機持證上崗，做到一車(chē)一檔，定期保養出車(chē)有記錄，強化安全管理。
3、保衛人員24小時(shí)在崗值班，能熟練掌握各系統操作流程，值班記錄真實(shí)完整。
4、安排專(zhuān)人每天對遺址區進(jìn)行巡視，遏制抓蝎子、挖野菜等閑雜人員進(jìn)入，確保遺址區文物的安全。
5、定期培訓員工安全自救知識。
通過(guò)此次安全檢查，管理處針對存在的隱患點(diǎn)逐一排查，堵漏洞、查死角，做到消防安全工作具體化、有形化、經(jīng)�；�，各項防范措施完善，較好地實(shí)現多年無(wú)安全責任事故發(fā)生。今后工作中，我處將以安全生產(chǎn)工作為抓手，將此項工作持之以恒的'貫徹下去，為管理處的各項工作開(kāi)展夯實(shí)基礎，著(zhù)力塑造平安景區。
銀行業(yè)自查報告 篇11
xx縣公安局：
根據縣公安局關(guān)于貫徹20xx年度全省金融安全保衛工作電視電話(huà)會(huì )議要求，我行組織開(kāi)展了安全大檢查自查工作，現將整體自查自糾情況匯報如下：
一、自查內容及范圍
本次自查范圍為xx天驕村鎮銀行所屬各營(yíng)業(yè)機構。自查內容包括營(yíng)業(yè)場(chǎng)所硬件設施、聯(lián)網(wǎng)報警系統以及落實(shí)安全保衛規章制度情況。
二、自查自糾具體情況
�。�1）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。一是按公安機關(guān)關(guān)于金融網(wǎng)點(diǎn)建設的規范要求，實(shí)體防護達標。在網(wǎng)點(diǎn)出入口安裝了堅固的金屬防護門(mén)，在現金業(yè)務(wù)區防尾隨門(mén)正常使用；現金區內均使用防彈玻璃進(jìn)行全方位防護，防彈玻璃寬度、高度、厚度、面積等均符合安全規定。二是技防設施配備齊全。營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安裝了110聯(lián)網(wǎng)報警系統，與公安局聯(lián)網(wǎng)指揮中心直連，位置位于柜員柜臺下方，隨手可以操作,經(jīng)測試，線(xiàn)路正常；視頻監控系統和聲音采集系統運行良好，能實(shí)時(shí)記錄業(yè)務(wù)辦理情況，保存時(shí)間大于30天；所有柜臺均按要求配備了警棍、狼牙棒、石灰粉等自衛武器；網(wǎng)點(diǎn)內外配備了消防滅火器，安裝了應急照明等。三是營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內通道設置合理，利于人員出入及消防疏散。
�。�2）聯(lián)網(wǎng)報警系統。一是安裝的入侵報警系統，與110指揮中心相連，每日布防，并由指揮中心通報布防情況，保證布防到位。布防控制主機及線(xiàn)路無(wú)裸露，且安裝在現金柜臺內，具有防破壞功能。二是所有營(yíng)業(yè)場(chǎng)安裝的視頻和聲頻采集裝置均正常運行，且記錄柜員業(yè)務(wù)辦理、押運款交接、出入網(wǎng)點(diǎn)人員等情況時(shí)間保持超過(guò)30天。三是緊急報警裝置均有聲光同步功能，并能及時(shí)向110指揮中心發(fā)送報警信號，防護效果良好。
�。�3）落實(shí)安全保衛規章制度情況。各網(wǎng)點(diǎn)均按要求簽訂安全責任狀，明確負責人為第一責任人，并實(shí)行一票否決制度。各網(wǎng)點(diǎn)能按照公安機關(guān)和監管部門(mén)規定，定期進(jìn)行防搶、消防、報警等方面的演練，邊學(xué)習邊實(shí)踐，提高員工應對突發(fā)事件的能力；同時(shí)經(jīng)調閱監控發(fā)現各網(wǎng)點(diǎn)在日常營(yíng)業(yè)中能夠嚴格執行款包接送規定和尾隨門(mén)開(kāi)啟制度。
�。�4）安全保衛工作宣傳情況。我行經(jīng)常在各網(wǎng)點(diǎn)LED顯示屏上宣傳防搶、防騙等安全常識及安全理念，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內張貼打擊非法集資的.宣傳頁(yè)，同時(shí)能及時(shí)提醒辦理業(yè)務(wù)的顧客妥善保管現金，對大額現金取現的客戶(hù)由保安護送。
三、存在問(wèn)題
從此次自查情況來(lái)看，我行在安全上還有一些不盡完善的地方，需要進(jìn)一步規范。主要是員工安全意識有待提高，技防訓練還需加強，存在說(shuō)多練少的情況，部分員工對安全問(wèn)題缺乏深度了解，因幾年來(lái)從未出現過(guò)安全事故，容易放松警惕。其次隨著(zhù)形勢發(fā)展，物防硬件投入還需及時(shí)更新，以期能夠有效運用最新科技產(chǎn)品，完善安保效果。
四、今后工作計劃
為強化我行安保能力，為全行健康發(fā)展提供安全保障。我行在今后工作中，將立足自查發(fā)現的問(wèn)題，做好整改落實(shí)，切實(shí)提高安全保衛能力。
�。�1）加強內外聯(lián)動(dòng)，共筑安保防線(xiàn)。我行保衛部門(mén)將進(jìn)一步加強與公安部門(mén)的溝通，爭取公安部門(mén)的支持與指導，積極按照公安部門(mén)的要求，在物防、技防、人防上強化我行安保工作,提升安保水平。
�。�2）加大教育培訓力度，提高員工安全意識。一是在安全保衛培訓上下功夫，通過(guò)講解安全知識，下發(fā)安全提示，傳達案件通報等方式，全方位、多角度地向員工傳遞安全工作的重要性，明確一票否決內容；二是積極開(kāi)展應急演練工作，按照要求做好年度防搶、防火等各項演練計劃，要求員工熟練使用各種安全器械，真正起到人防、物防、技防相結合的作用，切實(shí)將我行安全保衛工作落到實(shí)處，為全面發(fā)展奠定堅實(shí)的安全基礎。
銀行業(yè)自查報告 篇12
根據《全縣集中開(kāi)展安全生產(chǎn)大檢查工作的通知》xx府辦發(fā)〔xx〕80號、《關(guān)于進(jìn)一步做好安全生產(chǎn)大檢查工作的通知》xx安辦〔xx〕46號文件以及省、市安委會(huì )相關(guān)文件要求，自7月以來(lái)，我局在全縣范圍集中開(kāi)展了安全生產(chǎn)大檢查工作，強化旅游行業(yè)安全監管，積極推進(jìn)安全生產(chǎn)宣傳教育培訓，強化旅游應急管理建設，繼續深化隱患排查整治，有效防范和堅決遏制旅游重特大事故發(fā)生，確保了旅游行業(yè)安全形勢穩定。
一、自查工作開(kāi)展情況
9月1日—13日期間，我局深入飛云溫泉開(kāi)展了1次安全檢查查出隱患1條，目前已落實(shí)整改。
自7月開(kāi)展安全生產(chǎn)大檢查以來(lái)，截止9月13日，我局對轄區旅游企業(yè)共開(kāi)展6次安全大檢查，主要領(lǐng)導親自帶隊檢查有3次，涉及A級景區1個(gè)、旅行社（分社）1家、重點(diǎn)旅游企業(yè)4家，查出安全隱患13項，目前已整改12項，整改率為92%。針對安全大檢查期間查出并已落實(shí)整改的12項安全隱患，共投入整治資金3600元。
二、目前存在的問(wèn)題
目前，只有“金山寺景區焚燒臺（燃香爐）不規范”的.問(wèn)題未得到整改。
三、下步工作打算
1。督促隱患整改落實(shí)。針對目前未整改的關(guān)于“金山寺景區焚燒臺（爐）不規范”的安全隱患，我局已多次與縣民宗局、金山寺寺廟溝通，希望能盡快在景區內設置兩處燃香設施，為游客提供方便，同時(shí)構建文明、環(huán)保的旅游環(huán)境。
2。繼續加強汛期安全巡查和值班安排。加強對地質(zhì)災害多發(fā)地段的安全監測和巡查，在安全關(guān)鍵點(diǎn)設置安全員，明確專(zhuān)職防汛人員及在崗值班人員，保持手機24小時(shí)開(kāi)機，確保聯(lián)絡(luò )暢通，隨時(shí)掌握汛期動(dòng)態(tài)。警惕突發(fā)性暴雨、山洪誘發(fā)山體滑坡等災害，必要時(shí)采取封閉景區、停止運行等斷然措施，防止各類(lèi)事故發(fā)生。
3。加大對涉旅企業(yè)的安全督導。督促制定完善各項安全制度和預案，加強重大危險源的安全管理，采取有效控制措施，嚴防事故發(fā)生，提高安全生產(chǎn)工作防控能力和事故預防能力，使安全生產(chǎn)工作從被動(dòng)防范向源頭管理轉變。
銀行業(yè)自查報告 篇13
為進(jìn)一步完善我行電子銀行業(yè)務(wù)管理，不斷提高風(fēng)險識別、防范能力，實(shí)現電子銀行業(yè)務(wù)制度化、規范化，依據《xx銀行關(guān)于開(kāi)展業(yè)務(wù)全面自查活動(dòng)的通知》要求，對我行電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行全面自查，自查報告如下：
一、業(yè)務(wù)層面
�。ㄒ唬┦欠窠⒘税踩Ｕ�、檢查監督、人員管理、統計分析、信息反饋、信息披露、重大事項報告制度等管理制度和風(fēng)險識別、預警、評估、監測、控制機制。是否建立了能夠完整涵蓋業(yè)務(wù)的全過(guò)程和各風(fēng)險點(diǎn)的業(yè)務(wù)操作規程和實(shí)施細則，操作規程各業(yè)務(wù)環(huán)節是否具備有效的控制手段，控制環(huán)節的設置是否合理，控制職能的`劃分是否清楚。是否建立了健全的崗位責任制，各崗位職責之間能否相互監督和制約。是否根據需要及時(shí)修改和完善已制定的各項管理制度、操作規程和實(shí)施細則。
自查說(shuō)明：建立了電子銀行業(yè)務(wù)管理制度，建立了業(yè)務(wù)操作規程和實(shí)施細則，建立了健全的崗位責任制。
相關(guān)材料：《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》、《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》、《xx銀行借記卡業(yè)務(wù)操作規程（試行）》、《xx銀行股份有限公司銀行卡風(fēng)險管理辦法（試行）》、《xx銀行股份有限公司銀行卡（借記卡）系統事件、事故報告制度（試行）》、《xx銀行電子銀行部崗位計劃》
�。ǘ╇娮鱼y行業(yè)務(wù)的相關(guān)部門(mén)和人員是否嚴格執行了電子銀行業(yè)務(wù)的各項內部控制制度。經(jīng)營(yíng)電子銀行業(yè)務(wù)的相關(guān)各部門(mén)和人員之間是否存在分工不清、缺乏制約等問(wèn)題。
自查說(shuō)明：制定了管理辦法，對相關(guān)部門(mén)和人員的責任進(jìn)行了說(shuō)明，并列明了違反規定后的處罰措施。
相關(guān)材料：《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》第三章管理機構和職責、第十一章違規責任；
《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第二章管理體系及崗位職責、第八章自助設備的檢查、考核及責任追究。
�。ㄈ┰诳蛻�(hù)申請某項電子銀行業(yè)務(wù)品種時(shí)，是否向客戶(hù)說(shuō)明和公開(kāi)各種電子銀行業(yè)務(wù)品種的交易規則，是否向客戶(hù)說(shuō)明該品種的交易風(fēng)險及其在具體交易中的權利與義務(wù)。
自查說(shuō)明：銀行卡客戶(hù)申請書(shū)背面印有龍祥卡章程，對龍祥卡的申領(lǐng)條件、使用、掛失、銷(xiāo)戶(hù)、計息與收費、權利義務(wù)進(jìn)行了全面的公開(kāi)，對持卡人的權利、義務(wù)進(jìn)行了說(shuō)明。
相關(guān)材料：《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》
二、運營(yíng)管理層面
銀行是否建立了全面、綜合、系統的電子銀行業(yè)務(wù)授權管理、會(huì )計核算、賬務(wù)核對等管理制度，是否及時(shí)核對電子銀行業(yè)務(wù)的全部賬務(wù)，會(huì )計數據與統計數據是否相符一致。
自查說(shuō)明：我行已建立了電子銀行業(yè)務(wù)授權管理、會(huì )計核算、賬務(wù)核對管理制度，及時(shí)核對電子銀行業(yè)務(wù)的賬務(wù)，使會(huì )計數據與統計數據相符。
相關(guān)材料：運營(yíng)管理部有關(guān)授權管理的管理制度；
《xx銀行股份有限公司銀行卡會(huì )計核算管理辦法（試行）》中“第六章銀行卡業(yè)務(wù)會(huì )計核算處理、第七章atm業(yè)務(wù)會(huì )計核算處理、第九章賬務(wù)核對”；
中國銀聯(lián)差錯處理平臺；
xx銀行監管報送系統。
三、科技信息層面
�。ㄒ唬┿y行是否遵守了國家有關(guān)計算機信息系統安全、商用密碼管理、消費者權益保護等方面的法律、法規和規章。是否根據需要設定轉賬限額。是否設定電子銀行業(yè)務(wù)密碼試輸次數、試輸時(shí)間的限制。
自查說(shuō)明：銀行卡客戶(hù)申請書(shū)背面印有龍祥卡章程，章程中列明了持卡人的權利義務(wù)，并規定了持卡人在境內atm上使用龍祥卡取款時(shí)，每卡每日累計取現金額不得超過(guò)20000元（含）；人民幣持卡人可申請開(kāi)通atm自助轉賬功能，使用龍祥卡轉賬時(shí)，每卡每日轉出累計金額不得超過(guò)50000元（含）人民幣；持卡人將密碼連續錯誤輸入6次時(shí)，系統將自動(dòng)鎖定其賬戶(hù)，客戶(hù)可持本人有效身份證件到柜臺進(jìn)行解鎖或密碼掛失。
相關(guān)材料：《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》
第三章使用
第七章權利義務(wù)；
《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》
第七章銀行卡特殊業(yè)務(wù)處理。
銀行業(yè)自查報告 篇14
近期，我行開(kāi)展了合規執行年專(zhuān)題教育學(xué)習活動(dòng)，在學(xué)習活動(dòng)期間，我依照總行下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見(jiàn)，并結合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對職業(yè)道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。在前一階段針對合規執行年學(xué)習培訓的基礎上，我認真的進(jìn)行了個(gè)人行為自查，現將自查情況總結如下：
一、愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻：在平凡中奉獻 ，愛(ài)崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。 從大的方面來(lái)說(shuō)，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴(lài)以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是農行存在和發(fā)展的必需。農行要發(fā)展，要在這個(gè)競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒(méi)有我們每一位同志的無(wú)私奉獻精神是不行的。作為駐馬店銀行人， 為了本行的前途，為了本行的榮譽(yù)，做一名愛(ài)崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規范行為品質(zhì)，評價(jià)善惡的行為規則。
二、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習、提升合規操作意識�！皼](méi)有規矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著(zhù)溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶(hù)。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶(hù)，贏(yíng)得更好的社會(huì )形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶(hù)和形形色色事物，更加要求我們一線(xiàn)員工有高度的思想覺(jué)悟。
三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。銀行號稱(chēng)“三鐵 ：“鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴(lài)的。規章制度的`執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車(chē)行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線(xiàn)柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據，監督授權業(yè)務(wù)的合法合規，嚴格執行業(yè)務(wù)操作系統安全防范，抵制各種違規作業(yè)等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。
通過(guò)此次合規教育活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標準，找準了工作立足點(diǎn)，增強了合規辦理和合規經(jīng)營(yíng)意識，通過(guò)對相關(guān)制度的深入學(xué)習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極規范操作行為和消除風(fēng)險隱患
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