案防心得體會(huì )
我們有一些啟發(fā)后，馬上將其記錄下來(lái)，通過(guò)寫(xiě)心得體會(huì )，可以幫助我們總結積累經(jīng)驗。一起來(lái)學(xué)習心得體會(huì )是如何寫(xiě)的吧，以下是小編精心整理的案防心得體會(huì )，希望能夠幫助到大家。
案防心得體會(huì )1
這些天認真學(xué)習了關(guān)于銀行的案防制度和一些具體案件和重大風(fēng)險事件防控上的有關(guān)內容，并結合在一些有關(guān)銀行人員身上犯下的特殊案例，深刻了解到銀行案防工作的重要性，也更加明確銀行案防工作的重要性！再回想起一些銀行工作人員大多作案的人卻總帶著(zhù)僥幸心理，認為自己高明，不會(huì )被發(fā)現，鋌而走險最終走向了不歸路，以至于用聲淚俱下的懺悔，和他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。
銀行案防工作就是通過(guò)對案件的調查與防范同侵害銀行安全因素作斗爭，是保障銀行安全的方式、方法，也是銀行安全防范的一種手段和措施，也是銀行安防工作的一種！作為一名在銀行的工作的職業(yè)人員，每天接觸的巨額的金錢(qián)交易和服務(wù)，也是無(wú)形的誘惑，所以作為一名銀行工作人員能在自己的崗位上盡職盡責、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作是最基礎的工作素質(zhì)，而且最重要的一點(diǎn)銀行工作人員還應該具有良好的道德觀(guān)念、價(jià)值觀(guān)念以及敏銳的觀(guān)察力和智慧的頭腦，并且在工作中和一起共事的同事共同嚴格堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，我在這里用到兩個(gè)嚴格也是為了表達我作為一名銀行工作人員要堅決做到嚴格有效地抑制案件發(fā)生的決心和表明我要從自身做好銀行案防工作的態(tài)度。
做好銀行案防工作不僅要從銀行單個(gè)員工做起，也要在銀行整體工作上制定一定的銀行案防工作措施才能更好的做好銀行案防工作。
制定相關(guān)的銀行案防工作工作措施，比如定期圍繞銀行風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行排查、對員工行為動(dòng)態(tài)管理、內控監管等工作開(kāi)展，并且認真的總結分析，在查擺問(wèn)題的基礎上，根據可能造成影響銀行案防的因素制定相關(guān)措施切實(shí)抓好抓實(shí)案件防范工作等等也是做好銀行案防工作必不可少的一部分。
面對當前社會(huì )經(jīng)濟形態(tài)，銀行業(yè)機遇與挑戰并存的形勢，銀行各部門(mén)要做好案防工作就必須在及時(shí)傳達會(huì )議精神，掌握案防制度的內容，維護案防制度執行的`權威的基礎上，通過(guò)不斷創(chuàng )新案防工作的機制、手段、措施，在日常工作中執行好案防工作要求。
通過(guò)這次的銀行案防的學(xué)習我必須再次表明自己作為一名銀行工作人員的決心，一定要忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，并體現于行動(dòng)，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會(huì )走向犯罪的深淵，樹(shù)立正確的價(jià)值觀(guān)，人生觀(guān)，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路，在金融行業(yè)中穩步踐行，在自己的工作崗位上做出一番成就。
案防心得體會(huì )2
農村信用社作為經(jīng)營(yíng)貨幣的特殊企業(yè)，防范和控制風(fēng)險始終是最重要的工作，而內部控制又是控制風(fēng)險的關(guān)鍵。因此加強內部管理和控制，對促進(jìn)農村信用社穩健經(jīng)營(yíng)、走可持續發(fā)展之路起著(zhù)十分重要的保證作用。近年來(lái)，我市農村信用社結合實(shí)際采取了一系列行之有效的內控措施，最近又推出了綜合業(yè)務(wù)風(fēng)險預警系統，這對提高內控案防工作發(fā)揮了極其重要的作用，總體來(lái)說(shuō)，轄內網(wǎng)點(diǎn)內控案防的風(fēng)險意識進(jìn)一步得到了提高，內控機制得到了明顯加強。但近期銀監會(huì )轉發(fā)的關(guān)于山東省泰安市寧陽(yáng)縣農村信用聯(lián)社胡永成非法吸收公眾存款挪用資金案件情況的通報，再次向我們敲響了警鐘，筆者就內控建設和防范風(fēng)險談幾點(diǎn)看法。
一、嚴明崗位職責，構建嚴密的控制機制
以制度管人是硬約束，以人管人是活約束，后者更加靈活有效。農村信用社作為金融企業(yè)，只有建立嚴明的崗位職責，利用互相之間的牽制、制約才能有效地加強內控機制。因此，在崗位設計上應堅持以下原則：一是體制牽制原則。不論前臺、后臺，不論一線(xiàn)、二線(xiàn)，不論前勤、后勤，均應堅持審批、操作、監督三權分離，人員分離、職能分離，避免在控制環(huán)節中出現漏洞。二是程序牽制原則。業(yè)務(wù)流程的不同環(huán)節應由不同的人員完成，實(shí)行崗位牽制，按業(yè)務(wù)流程順序操作，不能漏、逆操作程序，更不能無(wú)程序單人操作。三是責任牽制原則。不僅強調責、權、利相結合，更要強調崗位聯(lián)保，責任連帶，嚴防出現人情代替制度現象。
二、強化“人本控制”
構筑堅固的防范基礎人是內控體系建設的第一道關(guān)口，制度要靠人來(lái)執行，人的思想素質(zhì)提高了，內控難題可以說(shuō)就迎刃而解了。因此，我們要以“人本主義”作為構建內部控制機制的信條，營(yíng)造良好的內控管理文化氛圍。一是注重強化對干部職工的教育培訓和引導。經(jīng)常組織全體員工認真學(xué)習有關(guān)法律法規，幫助他們克服在內部管理和內控機制建設中存在的各種模糊認識，糾正那種“內控就是制度匯總”的片面認識，明確內控機制建設的指導思想以及在當前形勢下加強內控建設的重要性、必要性和緊迫性。二是進(jìn)一步加強對領(lǐng)導干部的管理。一個(gè)基層信用社負責人對內控機制的認識程度往往決定了該社的內部控制制度實(shí)施的有效性，對內控制度決不能出現“說(shuō)起來(lái)重要，做起來(lái)次要，忙起來(lái)不要”的現象。因此，要端正基層管理者的思想認識，解決把重視建立規章制度，輕視落實(shí)規章制度的問(wèn)題作為內控建設的一項重要工作來(lái)抓，增強基層負責人的內控意識和依法合規經(jīng)營(yíng)意識。三是注重加強對員工的思想政治教育。在教育內容上，以“榮辱觀(guān)”教育立其志，以“三觀(guān)”（世界觀(guān)、人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)）教育固其本，以“三德”（職業(yè)道德、社會(huì )公德、家庭道德）教育引其行，通過(guò)思想政治教育努力增強全體員工愛(ài)崗敬業(yè)意識和遵章守紀意識。四是因材而用，合理崗位組合。在實(shí)際工作中，嚴格重要崗位人員的選拔標準和程序，把好用人關(guān)，堅持按照員工的素質(zhì)高低、能力大小、性格特點(diǎn)等將其安排到合適的崗位上，使之與內部控制的要求相適應。
三、加強審計監察力度
建立嚴格的監督體系建立內控案防的長(cháng)效機制，要充分發(fā)揮內部監督的職能作用。一是采取以自控、互控防線(xiàn)為主。表現在事中控制，屬預防型，由信用社主任、主辦會(huì )計和一線(xiàn)牽制人員執行；監控防線(xiàn)以查為主，表現在事后的控制，屬糾錯型，是由職能
部門(mén)來(lái)執行。但實(shí)際工作中，第一道防線(xiàn)沒(méi)有得到有效加強，第二道防線(xiàn)沒(méi)有真正到位，而再監督部門(mén)大有代替前二道防線(xiàn)作用的事實(shí)，目前綜合業(yè)務(wù)風(fēng)險預警系統的正式運行，能有效的改變這種局面，真正做到關(guān)口前移，切實(shí)防范風(fēng)險。二是構筑有效監督機制。建立健全內部監督體系，在業(yè)務(wù)職能部門(mén)之間建立權力制衡、程序約束的內控機制，加強部門(mén)與部門(mén)之間、崗位與崗位之間以及員工之間的相互監督制約。對職能部門(mén)負責人、基層信用社主任、重要崗位人員，要通過(guò)實(shí)行輪崗、換崗、任期責任審計和離任審計等方式，強化監督約束機制。同時(shí)，還要正確處理授權與監督的關(guān)系、信任與崗位制約關(guān)系。如果只授權、不監督，則容易出風(fēng)險、個(gè)人會(huì )腐��；如果不授權，只監督，則會(huì )死水一潭，影響業(yè)務(wù)發(fā)展。三是認真履行內控監督職責，層層抓落實(shí)。事后監督要做好對一線(xiàn)臨柜人員的監督檢查，信用社主任、主辦會(huì )計要落實(shí)對一線(xiàn)臨柜人員和事后監督工作的監督檢查，聯(lián)社職能部室要對信用社主任、主辦會(huì )計、員工落實(shí)內控情況進(jìn)行監督檢查，聯(lián)社稽核和監察部門(mén)對聯(lián)社職能部室和信用社主任、主辦會(huì )計、員工履行內控監督職責的再監督檢查。在監督上既注重個(gè)人自律性監督，崗位間交換性監督，同時(shí)還補充起領(lǐng)導人員的突擊性抽查監督和上級部門(mén)“回頭看”監督，多筑幾道監督防線(xiàn)，確保萬(wàn)無(wú)一失。
四、推進(jìn)群防群控案防體系，著(zhù)力建設長(cháng)效機制
內控案防工作是一項系統性的工作，單靠某個(gè)部門(mén)是行不通的，在實(shí)際工作中應堅持以下原則：一是堅持求真務(wù)實(shí)的原則。所有涉及風(fēng)險案件防控的`工作都務(wù)必抓實(shí)，特別是在稽核檢查上，無(wú)論是序時(shí)稽核，還是專(zhuān)項稽核，都要查實(shí)查透，從根本上保證稽核工作的質(zhì)量和作用，要做到鞭辟入里，求真求實(shí)，真正履行好稽核崗位的職責和效用。二是堅持實(shí)事求是原則。對所有發(fā)現的問(wèn)題，要徹底的查清楚，查明白，有問(wèn)題的堅決揭露，有誤會(huì )的堅決澄清，決不能息事寧人，隱瞞問(wèn)題，更不能馬虎行事，歪曲事實(shí)真理，冤枉好人。三是堅持依靠群眾原則。高度重視并抓好信訪(fǎng)舉報工作，暢通信息渠道，對群眾反映的問(wèn)題、情況，要高度重視，認真查證，要依靠群眾這條路線(xiàn)，把風(fēng)險案件防范工作進(jìn)一步推向深入。四是堅持常抓不懈的原則。農村信用社始終要把風(fēng)險案件防控作為一項長(cháng)期的、系統的、復雜的工程來(lái)抓，而不是時(shí)起時(shí)落，此起彼伏，要真正使案件風(fēng)險防控與各項業(yè)務(wù)工作齊抓共管，齊頭并進(jìn)，防微杜漸，警鐘長(cháng)鳴，牢固樹(shù)立依法合規經(jīng)營(yíng)的理念，建立起科學(xué)長(cháng)效的防控機制，切實(shí)防范各類(lèi)風(fēng)險，真正實(shí)現農村信用社又好又快發(fā)展。
案防心得體會(huì )3
近一時(shí)期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會(huì )形象帶來(lái)了不利影響，同時(shí)銀行機構對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出，為了切實(shí)加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，我洪澤聯(lián)社決定開(kāi)展以加強制度建設為主要內容的查防銀行案件專(zhuān)項治理工作，經(jīng)過(guò)一段的學(xué)習現將本人的心得體會(huì )淺淡如下：
案件的發(fā)生，無(wú)論是對國家和社會(huì )，還是對單位和個(gè)人都有很大的危害性：
1、給國家和社會(huì )造成了巨大的損失。無(wú)論哪個(gè)案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會(huì )，國家蒙受了直接的經(jīng)濟損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會(huì )對銀行的不信任感，造成了嚴重的后果。
2、給單位業(yè)務(wù)開(kāi)展帶來(lái)嚴重后果。試想，假如我們自己是客戶(hù)，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現案件，那么我們會(huì )放心讓這樣的一家銀行來(lái)為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶(hù)懷疑我們誠信經(jīng)營(yíng)和服務(wù)水平，
3、斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著(zhù)更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開(kāi)這個(gè)超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數年數十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會(huì )在頃刻之間化為烏有。
4、給自己的親人和朋友帶來(lái)痛苦。許多案件之中，不光給當事人帶來(lái)追悔莫及的后果，還給其親友帶來(lái)了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長(cháng)時(shí)間承受親人不能團聚的痛苦，至少，是失去了一份穩定的收入來(lái)源。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺(jué)得主要應該從以下幾個(gè)方面著(zhù)手：
首先，要從思想上重視案件防控工作，樹(shù)立高尚的職業(yè)價(jià)值觀(guān)和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的'工作來(lái)完成，從內心做到自己絕不涉及案件。其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節多家注意。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會(huì )計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會(huì )計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現象；印、證、押管理；會(huì )計交接；有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
最后，同事之間，相互監督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監督，相互提
醒，勇于勸阻，必要的時(shí)候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。
通過(guò)一個(gè)月的學(xué)習，我們每個(gè)員工通過(guò)進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長(cháng)鳴，并對照有關(guān)金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。
案防心得體會(huì )4
近期，我行開(kāi)展了銀行案件防控學(xué)習活動(dòng)，在學(xué)習活動(dòng)期間，我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見(jiàn)，并結合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識�，F就此次學(xué)習活動(dòng)的心得總結出幾點(diǎn)體會(huì )，也是我對此次學(xué)習活動(dòng)的一個(gè)理性的認識。
一、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習、提升合規操作意識
“沒(méi)有規矩不成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著(zhù)溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶(hù)。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專(zhuān)業(yè)、快捷、創(chuàng )新、個(gè)性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶(hù)，贏(yíng)得更好的社會(huì )形象。
加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話(huà)。有時(shí)，總是覺(jué)得有的規章制度在束縛著(zhù)我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著(zhù)我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來(lái)，其實(shí)不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)的產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗教訓總結出來(lái)的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已權益和維護廣大客戶(hù)權益的能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個(gè)機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會(huì )造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是需要我們廣大員工嚴格的執行。正如江蘇盱眙農村合作銀行59萬(wàn)現金遭蒙面搶劫案件，反思盱眙“1.10”銀行被劫案，之所以案發(fā)，都是人為原因造成的：比如按規定當時(shí)銀行應該雙人值班，但當事銀行沒(méi)有；比如銀行應該建設完備的防侵入設施，該銀行沒(méi)有；按規定銀行應該監控全覆蓋，這家銀行同樣沒(méi)有做到。
二、增強規章制度的執行與監督防范案件意識
銀行號稱(chēng)三鐵：“鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴(lài)的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車(chē)行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線(xiàn)柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據，監督授權業(yè)務(wù)的合法合規，嚴格執行業(yè)務(wù)操作系統安全防范，抵制各種違規作業(yè)等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規章制度。堅持至始至終地按規章辦事。如此一來(lái)，我們的制度才能得以實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。
近年來(lái)，金融系統發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會(huì )信譽(yù)。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線(xiàn)。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強調業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想教育，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，應此既要進(jìn)行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線(xiàn)，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線(xiàn)柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習，通過(guò)學(xué)習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的.事前防范與監督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法，及時(shí)發(fā)現和糾正工作中的偏差，對業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節進(jìn)行有效的內控與制約。
通過(guò)此次的案件防控學(xué)習活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標準，找準了工作立足點(diǎn)，增強了合規辦理和合規經(jīng)營(yíng)意識，通過(guò)對相關(guān)制度的深入學(xué)習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極規范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹(shù)立對商業(yè)銀行改革的信心，增強維護商業(yè)銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化起到了極大的幫助。
案防心得體會(huì )5
近期，我行開(kāi)展了銀行案件防控學(xué)習活動(dòng)，通過(guò)觀(guān)看視頻，并結合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識�，F就此次學(xué)習活動(dòng)的心得總結出幾點(diǎn)體會(huì )，也是我對此次學(xué)習活動(dòng)的一個(gè)理性的認識。
近年來(lái)，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴峻�？v觀(guān)金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因主要是由于與以下幾方面：
一、是員工法紀意識差，教育乏力。 俗話(huà)說(shuō)，千里之堤，潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點(diǎn)眾多、面廣、線(xiàn)長(cháng)，絕大多數員工身處最基層，長(cháng)期以來(lái)，規范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點(diǎn)內的人低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn)，思想教育無(wú)意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀(guān)念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力差，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)。
二、是防患意識不強，管理乏力。 近幾年來(lái)，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀(guān)，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習。
三、稽核檢查圖形式、走過(guò)場(chǎng)、監督乏力。 一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行網(wǎng)點(diǎn)多、面廣、線(xiàn)長(cháng)和客觀(guān)上難以全面實(shí)施有效的監督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過(guò)場(chǎng)，該發(fā)現的問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)發(fā)現，發(fā)現的問(wèn)題也沒(méi)有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無(wú)。有些事情雖然發(fā)現了，也下達了整改通知，但對落實(shí)情況沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查，使問(wèn)題越積越大，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。從以上幾個(gè)方面看，本人認為： 要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：
一、加強銀行內部風(fēng)險防控
(一)嚴格堅持開(kāi)立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開(kāi)立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶(hù)本人親自辦理。
(二)大堂經(jīng)理、柜員、復核、授權人都應提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng)。
(三)大額儲戶(hù)一定要留有客戶(hù)的電話(huà)，及進(jìn)和客戶(hù)進(jìn)行對賬，對客戶(hù)的賬戶(hù)資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。
(四)對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機電話(huà)號碼一客要和客戶(hù)進(jìn)行現場(chǎng)確認，確保為客戶(hù)本人所有并視同要件進(jìn)行管理。
(五)堅持四眼制度復核 、授權人員要前移到柜員內，現場(chǎng)復核，確認業(yè)務(wù)全程無(wú)誤后再進(jìn)行復核。
(六)嚴禁柜員人員留存客戶(hù)身份證復印件，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。
(七)加強對員工銀行業(yè)務(wù)基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點(diǎn)加強崗位職責流程知識的培訓。學(xué)習研究監管風(fēng)險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。
(八)充分發(fā)揮錄像監控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實(shí)時(shí)查看錄像。
二、加強自身素質(zhì)修養、提升合規操作意識
案件防控的根本在于每位員工樹(shù)立正確的人生觀(guān)價(jià)值觀(guān)，通過(guò)不斷的學(xué)習相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺(jué)性和主動(dòng)性，結合自身崗位的實(shí)際情況，認真地進(jìn)行自我教育，自我約束，吸取教訓，并對有關(guān)金融法規、銀行規章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規案件得到遏制。從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識，謹守崗位職責，杜絕各項違規操作，消除案件隱患，才能達到有效地目標。相信我們每位員工都會(huì )遠離金錢(qián)的誘惑，共同創(chuàng )造出一個(gè)和諧、合規的工作環(huán)境。
同時(shí)，案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀，案件防控就會(huì )事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹(shù)立違規無(wú)小事、安全就是效益、風(fēng)險控制優(yōu)先的意識，自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來(lái)，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺(jué)性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構建牢固的思想防線(xiàn)，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺(jué)，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時(shí)以?xún)纫芎米约海?小時(shí)以外也要管好，堅決抵制種種違規違法不良行為的發(fā)生。
三、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習
身為網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著(zhù)溝通顧客與銀行的.橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個(gè)有心人。虛心學(xué)習業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶(hù)。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專(zhuān)業(yè)、快捷、創(chuàng )新、個(gè)性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶(hù)，贏(yíng)得更好的社會(huì )形象。
通過(guò)此次的案件防控學(xué)習活動(dòng)，我找到了正確的價(jià)值取向與是非標準，找準了工作立足點(diǎn)，增強了合規辦理和合規經(jīng)營(yíng)意識，通過(guò)對相關(guān)制度的深入學(xué)習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極規范操作行為和消除風(fēng)險隱患�？傊�，在工作中要嚴格遵守各項規章制度，嚴格要求自己，不斷提高自己的風(fēng)險意識，警惕思想，堅定信念，合規辦事，杜絕一切違規和風(fēng)險。
案防心得體會(huì )6
年1月27日銀行業(yè)監督管理委員會(huì )xxxx監管局下發(fā)了關(guān)于印發(fā)《xxxx銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個(gè)嚴禁》通知同年2月28日省聯(lián)社轉發(fā)了貫徹執行“五十個(gè)嚴禁”通知3月4日我縣cc社以cccc號文件全文轉發(fā)了關(guān)于貫徹執行“五十個(gè)嚴禁”通知4月22日將案件防控“五十個(gè)嚴禁”及“ccc縣農村信用社安全操作口訣”編印成了小冊子發(fā)到了每員工手中通過(guò)對“五十個(gè)嚴禁”、《寧南縣農村信用社安全操作口訣》、《銀行業(yè)案件防控文件制度匯編》、《銀行業(yè)案件防范警示教育材料》、《十年恨事》、省聯(lián)社涼山辦事處“三不為”教育教材和農村信用社內控制度等案例警示教材學(xué)習使我更加清醒地認識到學(xué)習法律法規遵守規章制度重要性和緊迫性下面根據學(xué)習情況結合個(gè)人實(shí)際談一點(diǎn)膚淺體會(huì )
一、通過(guò)學(xué)習提高了思想認識增強了遵紀守法自覺(jué)性金融是現代經(jīng)濟核心近年來(lái)我國銀行業(yè)在運行過(guò)程中由于體制交替、機制不健全客觀(guān)上給金融職務(wù)犯罪帶來(lái)滋生和蔓延土壤導致金融業(yè)貪污、挪用、受賄、詐騙等職務(wù)犯罪和大案要案時(shí)有發(fā)生嚴重危及金融和經(jīng)濟安全在當前全省農村信用社案件防范面臨嚴峻形勢情況下如果平時(shí)疏于學(xué)習對規章制度學(xué)習不深只抱著(zhù)兢兢業(yè)業(yè)干好工作遵守紀律規章制度和法律法規等與己關(guān)系不大可學(xué)可不學(xué)思想久而久之就會(huì )萌生一些自由散漫思想造成違規違紀現象發(fā)生甚至走上犯罪道路 通過(guò)學(xué)習教育使我深刻地認識到不學(xué)習法律法規有關(guān)條文不熟悉規章制度對各環(huán)節具體要求就不可能做到地遵守規章制度并一名合格員工當前金融系統發(fā)生許多案件除故意犯罪因素外大多數都是因個(gè)別員工法律和規章制度意識不強違規操作而造成不但給集體造成了損失而且也毀了人生和前程例如不認真學(xué)習《合同法》信貸崗位員工就熟練掌握信貸各環(huán)節上操作規程就有可能
在調查、審查、貸后管理等工作各環(huán)節出現偏差而帶來(lái)信貸風(fēng)險發(fā)生作為從事合規、稽核監督人員如果不學(xué)習相關(guān)法律法規、不熟悉內部各項規章制度、不了解業(yè)務(wù)操作流程就有可能在實(shí)際工作中產(chǎn)生稽核風(fēng)險當不好裁判員、教練員角色反而會(huì )誤導部分員工違規操作因此掌握法律法規基本知識學(xué)好內部各項規章制度對工作和生活具有重要指導意義和現實(shí)意義
二、通過(guò)學(xué)習進(jìn)一步掌握了學(xué)習方法并力求在理解和用運上下功夫 法律法規學(xué)習不是一蹴而蹴一時(shí)半會(huì )就可學(xué)成或學(xué)好記牢關(guān)鍵要靠長(cháng)期學(xué)習和積累要養成長(cháng)期學(xué)習習慣要有刻苦鉆研精神要有不怕吃苦毅力只有思想上認識到學(xué)習重要性才能真正在實(shí)踐中去學(xué)習并自覺(jué)做一名遵紀守法遵章守紀合格員工學(xué)習法律法規我認為捷徑可走要在短期盡快熟悉浩如煙海法規體系知識確有難度而且做為上班員工也那么大精力恰恰“五十個(gè)嚴禁”給相關(guān)人員提供了通俗易懂援助在信用社經(jīng)營(yíng)中依法經(jīng)營(yíng)、合規操作是信用社一切工作基本要求是每員工應盡基本職責上下要形成“案件防控合力”即從提高制度執行力入手切實(shí)解決執行走樣、監督走神、貫徹走調等執行力不足問(wèn)題增強執行針對性把抓查防案件與抓追究責任統一起來(lái)推進(jìn)合規文化建設；把合規經(jīng)營(yíng)理念貫穿到員工日常行為之中使之自覺(jué)習慣；把立規建制工作做實(shí)、做細；把操作風(fēng)險管理各項措施真正細化落實(shí)到每環(huán)節、每崗位、每節點(diǎn)但是任何事物都有它兩面性同樣對規章制度學(xué)習也應有規律可循在日常工作中基本操作規定與息息相關(guān)一刻也離開(kāi)就要重點(diǎn)地去學(xué)：“營(yíng)業(yè)柜員十個(gè)嚴禁”、“會(huì )計主管十個(gè)嚴禁”、“營(yíng)業(yè)機構負責人十個(gè)嚴禁”、“自助設備十個(gè)嚴禁”、“對公賬戶(hù)和結算管理十個(gè)嚴禁”還有“十五條禁令”是我縣編制《寧南縣農村信用社安全操作口訣》朗朗上口、通俗易懂基本囊括安全操作各個(gè)環(huán)節對案件防范提供了一定幫助。
在學(xué)習方法上要聯(lián)系崗位重點(diǎn)學(xué)習并做到學(xué)習與實(shí)踐用運相結合學(xué)法與守法相結合另外在學(xué)習教育上應突出教育普遍性多形式、多層次全方位地開(kāi)展教育注重教育針對性抓好結合點(diǎn)把思想道德教育、普法教育、規章制度教育和學(xué)先進(jìn)、學(xué)英�；顒�(dòng)結合起來(lái)使每一名員工都能夠學(xué)法、知法、懂法依法辦事與此同時(shí)要通過(guò)典型案例剖析分析和評價(jià)犯罪成本運用反面教訓警醒人不斷提高金融從業(yè)人員按照法律法規約束自覺(jué)性只有才能加深理解并能在工作中自覺(jué)做到不違章、不違紀
三、通過(guò)學(xué)習要強化制約、進(jìn)一步提高自我防范能力當前個(gè)別犯罪分子利用農村信用社管理制度上不完善進(jìn)行金融科技犯罪我認為當前關(guān)鍵要對基層一線(xiàn)操作人員選用和教育切實(shí)把那些政治思想上靠得住員工放到計算機操作崗位上；要強化制約嚴格計算機密碼管理在級別管理技術(shù)上對不同行業(yè)功能和不同使用權限要嚴格控制修改文件和數據要自動(dòng)進(jìn)行登錄備查；要禁止崗位職責混淆業(yè)務(wù)運作交叉柜員離崗必須實(shí)行簽到制度從源頭上杜絕作案機會(huì )；要事后監督監督金融會(huì )計憑證真實(shí)性賬戶(hù)、賬表數據有效準確性檢測軟件正確性
四、通過(guò)學(xué)習我認為當前應當主要做好以下幾工作一是要教育培訓在全轄開(kāi)展學(xué)政治、學(xué)業(yè)務(wù)、學(xué)文化、學(xué)法紀、學(xué)英模、練技術(shù)“五學(xué)一練”活動(dòng)提高員工隊伍思想業(yè)務(wù)水平在思想上筑起一道案防長(cháng)城二是強化規章制度對經(jīng)營(yíng)管理工作規程進(jìn)行統一與細化明確管理責任人及責任組織制定各崗位操作規程和考核暫行辦法使每項工作、每個(gè)時(shí)點(diǎn)均有規可依三是突出案防重點(diǎn)一是管員工控制風(fēng)險源對員工管理做到嚴把聘用關(guān)、管理關(guān)、教育關(guān)、獎懲關(guān)構筑起案防長(cháng)城對重點(diǎn)人物
進(jìn)行重點(diǎn)盯防進(jìn)行風(fēng)險預警嚴控風(fēng)險源二是管機構控制風(fēng)險點(diǎn)三是管法人控制風(fēng)險體四是嚴格責任追究簽訂案防責任狀明確負責人為案防第一責任人履行教育職責、管理職責、監督職責、檢查職責、獎懲職責經(jīng)濟上風(fēng)險抵押、管理上一票否決五是加大監管力度、強化稽核監督力量在搞好序時(shí)稽核工作同時(shí)認真開(kāi)展好決算真實(shí)性檢查、離任審計、內控檢查、資金專(zhuān)項檢查等專(zhuān)項稽核和常規稽核堅決杜絕人浮于事、得過(guò)且過(guò)不良行為
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通過(guò)這次活動(dòng)，每個(gè)員工只要進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長(cháng)鳴，并對照有關(guān)金融法規和農村信用社規章制度，自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，就必將使我們農村信用社違法違規案件得到遏制，案件數量不斷下降。我個(gè)人認為，要做好案防工作，關(guān)鍵是人，農村信用社務(wù)必牢固樹(shù)立人本觀(guān)念。
建立內控案防的長(cháng)效機制，要充分發(fā)揮內部監督的職能作用。一是采取以自控、互控防線(xiàn)為主。表現在事中控制，屬預防型，由信用社主任、主辦會(huì )計和一線(xiàn)牽制人員執行；監控防線(xiàn)以查為主，表現在事后的控制，屬糾錯型，是由職能部門(mén)來(lái)執行。但實(shí)際工作中，第一道防線(xiàn)沒(méi)有得到有效加強，第二道防線(xiàn)沒(méi)有真正到位，而再監督部門(mén)大有代替前二道防線(xiàn)作用的事實(shí)，目前綜合業(yè)務(wù)風(fēng)險預警系統的正式運行，能有效的改變這種局面，真正做到關(guān)口前移，切實(shí)防范風(fēng)險。二是構筑有效監督機制。建立健全內部監督體系，在業(yè)務(wù)職能部門(mén)之間建立權力制衡、程序約束的內控機制，加強部門(mén)與部門(mén)之間、崗位與崗位之間以及員工之間的相互監督制約。對職能部門(mén)負責人、基層信用社主任、重要崗位人員，要通過(guò)實(shí)行輪崗、換崗、任期責任審計和離任審計等方式，強化監督約束機制。同時(shí)，還要正確處理授權與監督的關(guān)系、信任與崗位制約關(guān)系。如果只授權、不監督，則容易出風(fēng)險、個(gè)人會(huì )腐��；如果不授權，只監督，則會(huì )死水一潭，影響業(yè)務(wù)發(fā)展。三是認真履行內控監督職責，層層抓落實(shí)。事后監督要做好對一線(xiàn)臨柜人員的監督檢查，信用社主任、主辦會(huì )計要落實(shí)對一線(xiàn)臨柜人員和事后監督工作的監督檢查，聯(lián)社職能部室要對信用社主任、主辦會(huì )計、員工落實(shí)內控情況進(jìn)行監督檢查，聯(lián)社稽核和監察部門(mén)對聯(lián)社職能部室和信用社主任、主辦會(huì )計、員工履行內控監督職責的再監督檢查。在監督上既注重個(gè)人自律性監督，崗位間交換性監督，同時(shí)還補充起領(lǐng)導人員的突擊性抽查監督和上級部門(mén)“回頭看”監督，多筑幾道監督防線(xiàn)，確保萬(wàn)無(wú)一失。主要存在的問(wèn)題有：
一、案件發(fā)生的主要原因
一是員工整體素質(zhì)不高，教育乏力。俗話(huà)說(shuō)，千里之堤，潰于蟻穴。農村信用社點(diǎn)多、面廣、線(xiàn)長(cháng)，絕大多數員工身處最基層，長(cháng)期以來(lái)，規范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠，安全教育少。一些信用社對安全管理、案件防范工作不重視，給員工造成錯覺(jué)，從而放松警惕，認為只要自己不出事就行了，別人，誰(shuí)出事誰(shuí)負責。案件防范不到位導致安全工作掛在嘴上，疏于案件防范。同時(shí)由于社會(huì )風(fēng)氣、黃、賭、毒的影響，對自控力弱、政治素質(zhì)差、道德敗壞、作風(fēng)卑劣、無(wú)視黨紀國法、私欲膨脹的人來(lái)講，誘惑力是引發(fā)了作案的主要因素。
二是防患意識不強，管理乏力。近幾年來(lái)，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀(guān)，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追求幾項主要業(yè)務(wù)指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下，學(xué)習教育走過(guò)場(chǎng)。俗話(huà)說(shuō)“十案九違規”，不按規章制度辦事，為案件產(chǎn)生埋下禍根。一方面，無(wú)視規章制度，有規章不執行，頒布的法令、制定的規章流于形式，沒(méi)有發(fā)揮應有的作用。另一方面，講義氣，憑感情用事，以感情代替制度和原則，不按操作規程辦理業(yè)務(wù)，導致案件發(fā)生。對案件防范工作部署少、落實(shí)少，致使工作存在空檔和缺位，給犯罪分子留下可乘之機。
二、預防案件發(fā)生的對策建議
縱觀(guān)金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但究其原因，主要是由于各項內控制度未履行好、落實(shí)好造成的。通過(guò)近段時(shí)間的學(xué)習，我們發(fā)現這些案件除暴露銀行業(yè)金融機構內部管理松懈，有章不循，處罰不力等問(wèn)題外，另外一個(gè)重要的'原因就是忽視了員工道德風(fēng)險的控制。
一是要經(jīng)常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育，使其樹(shù)立正確的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，自覺(jué)抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預防針常打。
二是抓好員工監督管理，健全要害崗位、重要環(huán)節人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機制，嚴防內部工作人員互相勾結，共同作案。
三是抓苗頭，抓落實(shí)，抓薄弱環(huán)節，確保案防措施到位。對于地處邊緣的網(wǎng)點(diǎn)及員工作為案防工作的重點(diǎn)，強化稽核人員的崗位責任，采取現場(chǎng)稽核，重點(diǎn)審查和非現場(chǎng)監督等方式，定期和不定期地開(kāi)展序時(shí)檢查和崗位離職審計。
四是建立健全好各種規章制度。加強制度建設，重視員工道德風(fēng)險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；同時(shí)對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥�！蓖ㄟ^(guò)這“六看”，基本上能夠及時(shí)發(fā)現員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
總之，通過(guò)本次學(xué)習，我深深體會(huì )到，只要我們大家不斷增強自身的遵紀守法的自覺(jué)性和主動(dòng)性，結合本崗位的實(shí)際情況，認真地進(jìn)行自我教育，自我約束，吸取教訓，警鐘長(cháng)鳴，提高防范意識，相信我們的信合明天會(huì )更美好！
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近一段時(shí)間，根據單位的統一安排，我們組織了一系列的案件學(xué)習和討論，感觸頗深，主要集中在如下幾個(gè)方面：
一、他們?yōu)槭裁磿?huì )這樣做?
對于這個(gè)問(wèn)題，我覺(jué)得主要有兩個(gè)方面可以思考，一是價(jià)值觀(guān)發(fā)生了扭曲，光想著(zhù)撈錢(qián)了，想著(zhù)享受了，所以就通過(guò)種種不法的手段來(lái)解決問(wèn)題;二是交友不慎，一步一步地上了賊船，無(wú)奈之下只能就范，一步步滑向深淵。
錢(qián)多少才算多?我覺(jué)得這個(gè)問(wèn)題可以考慮一下。有人說(shuō)一百萬(wàn)、也有說(shuō)一千萬(wàn)，但是人的欲望是無(wú)窮的，有了一百萬(wàn)的時(shí)候就會(huì )去追求一千萬(wàn)了，有了一千萬(wàn)還想著(zhù)去做億萬(wàn)富豪了，永遠不會(huì )知足。這里還有個(gè)前題，就是我們是信用社員工，如果我們是個(gè)商人，那么逐利就是我們的目標，只要不違法，我賺一百個(gè)億都沒(méi)有問(wèn)題，但是我們不是，我們只是一個(gè)小小的銀行職員而已，我們賺的只是相對微薄的工資和獎金，這個(gè)是我們的工作性質(zhì)決定的，那種揮金如土的生活不是我們工薪階層所能消費和欣賞的。反過(guò)來(lái)考慮，我們作為一個(gè)信用社的員工，有自己的房子、有自己的車(chē)、有自己的一點(diǎn)積蓄能夠養老就好了，再多的錢(qián)就不是自己的了，留給孩子，很大可能是害了孩子，對孩子是沒(méi)有什么好處的。知足常樂(lè )，不屬于自己的東西，就一定不要碰!
關(guān)于交友，每個(gè)人都有自己的朋友，這個(gè)很正常，但是有一些朋友是不能交往的，因為他們跟你交往的目的就是看中了你在信用社里有資源，可以貸款，是個(gè)財神爺。另外就是關(guān)于朋友之間借錢(qián)的問(wèn)題，我有個(gè)觀(guān)點(diǎn)就是一定要在你自己能夠承受的額度之內，比如說(shuō)你借給他一萬(wàn)、兩萬(wàn)或者十萬(wàn)二十萬(wàn)，你自己可以承受這個(gè)損失，不影響你身邊的其他人。這是可以的，但是如果你借給他幾十萬(wàn)甚至幾百萬(wàn)，那就不正常了，因為我們自己承受不了這個(gè)風(fēng)險!很多人就會(huì )順理成章地把這一風(fēng)險轉化給了單位，這樣就危險了，就容易出問(wèn)題了。許多人出問(wèn)題就是這樣的，剛開(kāi)始的時(shí)候試探性的做了一點(diǎn)，自己也能控制住了，覺(jué)得沒(méi)有問(wèn)題了，逐步就放松了警惕，然后一步一步地就越走越遠、越走越深，直到自己控制不住的時(shí)候才東窗事發(fā)。實(shí)在是可悲!
二、他們這樣做值得嗎?
縱觀(guān)全部案例，出了個(gè)別特殊情況外，基本上判刑最少的是一年，一般的都是5年左右。有時(shí)候自己再考慮，如果有一天真的自己進(jìn)去了，那我們以后的生活會(huì )如何呢?盡管現在社會(huì )也在鼓勵各界去包容那些濕過(guò)鞋的人，但是實(shí)際情況又會(huì )如何呢?一旦進(jìn)去后，那么在社會(huì )上就很難立足了。那我們能干什么呢?回老家，輿-論壓力讓人受不了，只能到一個(gè)陌生的城市做個(gè)小本買(mǎi)賣(mài)，但是這樣的結果就是僅僅能夠維持自己的生存，想發(fā)展壯大，真的很難!很簡(jiǎn)單的一點(diǎn)，當自己的事業(yè)發(fā)展需要資金的時(shí)候，融資就會(huì )很難，就因為那個(gè)污點(diǎn)，那個(gè)永遠伴隨一生的污點(diǎn)，那個(gè)永遠都洗不掉的污點(diǎn)。身邊的朋友就更別提了，誰(shuí)還敢與您交往呀，大家都會(huì )躲著(zhù)。想想看，這個(gè)是一個(gè)什么樣的結局?太恐怖了!
另外，我們也可以算算帳，記得看過(guò)一個(gè)教育片叫《七筆帳》，主人公一把鼻涕一把淚地給大家算賬：一算政治帳，自毀前程;二算經(jīng)濟帳，傾家蕩產(chǎn);三算名譽(yù)帳，身敗名裂;四算家庭帳，夫離女散;五算親情帳，眾叛親離;六算自由帳，身陷牢籠;七算健康帳，身心憔悴!最后主人公總結說(shuō)：現在我深深地體會(huì )到，什么最重要?生命最重要!自由最重要!什么是幸福?有一個(gè)健康的身體，和睦完整的家庭，平平安安就是最大的幸福!算算自己的七筆帳，我是帳帳劃不來(lái)。同樣：算算我們自己的帳也同樣不值，挪用資金幾十萬(wàn)，判刑五六年，丟掉了自己的飯碗，怎么值得呢?!
三、在農信工作怎么樣?
關(guān)于農信工作。就是知足常樂(lè )，感謝農信。很多人都在問(wèn)一句話(huà)：如果我沒(méi)有來(lái)到農信，我今天會(huì )在干什么，我今天會(huì )怎樣?農信人確實(shí)面臨的壓力很大，股份制銀行的競爭、存貸款規模的.考核、不良貸款的清收等指標讓大家都透不過(guò)氣來(lái)，在營(yíng)業(yè)部同樣如此，那么面對如此環(huán)境，我們應該怎么看我們的工作呢?用一個(gè)詞來(lái)講，就是珍惜。其實(shí)這個(gè)社會(huì )上的很多工作都沒(méi)有我們想象中的那么好，我們有時(shí)候覺(jué)得公務(wù)員挺好的，較為穩定，但是不知道公務(wù)員中的艱難的提升之路;我們有時(shí)候覺(jué)得最生意挺好的，有錢(qián)啊，活的很瀟灑，很自在，但是不知道做生意的艱辛和困難;我們有時(shí)候覺(jué)得自己做點(diǎn)什么很好啊，自由自在，無(wú)拘無(wú)束，沒(méi)有什么條條框框，想怎么就怎么，很自由，但是我們不知道其中的風(fēng)險這其中的種種，都是我們想象不到的困難，在農信工作，雖然有壓力，但是也給了我們前進(jìn)的動(dòng)力;在農信雖然工作有很多困難，但是我們的農信給了我們種種的培訓，給了我們解決問(wèn)題的方法和學(xué)習這些方法的機會(huì )，相比之下我們真的應該珍惜眼前這份工作。
總之，要在今后的工作中我們應嚴格要求自己，努力學(xué)習，踏實(shí)工作，珍惜現在，為成為團隊的優(yōu)秀一員而努力!
案防心得體會(huì )9
這次全行“強化內控管理、全員防范案件”專(zhuān)項治理活動(dòng)的開(kāi)展，我們認真學(xué)習了《xx銀行防范案件工作指引》、《xx銀行員工行為守則》、《xx銀行山東省分行員工違規行為積分管理實(shí)施細則》（試行）《xx銀行會(huì )計主管內控操作手冊》《關(guān)于加強會(huì )計內控管理的若干意見(jiàn)》、《四個(gè)一律》、《銀監會(huì )防范操作風(fēng)險十三條》等制度資料。透過(guò)學(xué)習，提高了思想認識，充分認識到這次“強化內控管理、全員防范案件”專(zhuān)項治理活動(dòng)的重要好處。
加強內部控制、防范化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理永恒的主題。真正把“強化內控管理、全員防范案件”專(zhuān)項治理活動(dòng)落實(shí)到實(shí)處，是一項長(cháng)期的綜合工程。結合這次學(xué)習，以下心得體會(huì )。
一、加強員工教育，營(yíng)造內控管理的良好氛圍。
制度最終靠、人來(lái)執行，管理的核心是人的管理。營(yíng)造和諧的內部環(huán)境，真正從源頭上防控風(fēng)險。
堅持常規培訓與警示教育相結合，強化員工教育。為讓全行每一位員工了解內控管理中存在的問(wèn)題、構成風(fēng)險的原因以及預防措施，堅持提示在前、預警在先，提高全員對會(huì )計內控管理工作的認識和重視程度。
堅持激勵與約束相結合，加強員工行為管理。牢固樹(shù)立“違規就是風(fēng)險、“安全就是效益”的觀(guān)念，規范員工操作行為。
堅持嚴格管理與關(guān)心職工工作生活相結合，營(yíng)造和諧氛圍，基層營(yíng)業(yè)一線(xiàn)工作，條件相對較差、工作壓力和勞動(dòng)強度相對較大，深入基層，與員工談心交流，關(guān)心員工的工作生活，經(jīng)常交流溝通，營(yíng)造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境，征求員工對全行經(jīng)營(yíng)管理的意見(jiàn)，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實(shí)際問(wèn)題，與一線(xiàn)人員應對面地共同查找內管工作的難點(diǎn)和問(wèn)題，與柜員談心了解在職責履行中的問(wèn)題和困難，密切干群關(guān)系，穩定一線(xiàn)員工隊伍，營(yíng)造和諧的`發(fā)展環(huán)境。
二、加強基礎管理，握高全員內控管理工作的自覺(jué)性。
管理務(wù)必從管理層抓起、從基層基礎抓起。在風(fēng)險控制上出現問(wèn)題，很重要的一個(gè)原因就是管理職責履行不到位，缺乏常抓不懈的機制，造成管理力度層層遞減、風(fēng)險控制措施層層減弱。
加大精細化管理，提高對風(fēng)險的控制力。應對防范和控制操作風(fēng)險的壓力，按照工作求細、措施求實(shí)、手段求新、執紀求嚴的要求，狠抓制度落實(shí)，促進(jìn)精細化管理水平的提升，加強會(huì )計內控管理體系建設，構成齊抓共管的內控管理格局。
強化突擊檢查，突出檢查的隨機性，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在資料上，突出重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)時(shí)段等容易發(fā)生問(wèn)題和案件的風(fēng)險點(diǎn)的檢查。完善制約機制，防范對賬風(fēng)險，明確職責義務(wù)，加快對帳進(jìn)度，強化對賬管理，切實(shí)防范對賬風(fēng)險。關(guān)注細節，持續改善，提高管理效果，扎實(shí)開(kāi)展創(chuàng )“三鐵”活動(dòng)，全面提高會(huì )計內捏管理水平，強化全行創(chuàng )“三鐵’活動(dòng)的氛圍，有效推動(dòng)活動(dòng)的開(kāi)展。
三、案件專(zhuān)項治理縱深發(fā)展。
穩步推進(jìn)案件專(zhuān)項治理活動(dòng)向縱深發(fā)展，還需要強化對專(zhuān)項治理活動(dòng)的領(lǐng)導、協(xié)調、督導工作，制定切實(shí)可行的實(shí)施細則，一級抓一級，層層抓落實(shí)，有計劃、有步驟、有重點(diǎn)地開(kāi)展案件專(zhuān)項治理工作。強化對重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節和重點(diǎn)單位進(jìn)行重點(diǎn)治理，認真履行案件專(zhuān)項治理的職責，指導、督促本條線(xiàn)做好對重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節的治理。強化整章建制，按照邊檢查、邊整改和建立預防案件長(cháng)效機制的要求，在專(zhuān)項治理活動(dòng)中開(kāi)展對規章制度的專(zhuān)項清理、修訂和完善工作，構成用制度管人、按制度辦事的內控機制，對無(wú)章可循的，要抓緊制定規范的操作規程，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險控制“盲區”；對不適應發(fā)展變化要求的現有規章要及時(shí)進(jìn)行修訂和完善，持續管理的連續性和風(fēng)險的可控性。強化基礎管理工作，要把基礎管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置，大力推進(jìn)全面風(fēng)險管理，不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要認真查找內控管理中的薄弱環(huán)節和漏洞，要回顧基礎管理檢查工作發(fā)現的問(wèn)題，集中時(shí)光、人員和精力，認真梳理存在的問(wèn)題，分析問(wèn)題存在的原因，制定切實(shí)可行的整改方案，落實(shí)整改。
制度是規范人的行為的保證，是相互控制的基礎，員工之間、部門(mén)之間、上下級之間要相互控制監督，建立一種制度防范長(cháng)效機制。強化職責意識教育，抓住時(shí)機，以高度的政治職責感，從本單位抓起，從自我做起，樹(shù)立服務(wù)意識、合規意識、品牌意識，做到科學(xué)發(fā)展、規范發(fā)展，透過(guò)開(kāi)展案件專(zhuān)項治理活動(dòng)，到達全行員工合規經(jīng)營(yíng)理念，遵章守紀意識和防控案件意識明顯增強，實(shí)現案件專(zhuān)項治理的任務(wù)目標。
管理是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展的根本，迸一步強化會(huì )計內控管理，深化內部機制改革，全面加強合規文化建設和執行力建設，努力實(shí)現“兩個(gè)控制”目標，確保各項經(jīng)營(yíng)管理工作安全穩健運行。
案防心得體會(huì )10
這幾天，我認真學(xué)習了聯(lián)社組織的案件和重大風(fēng)險事件防控，并結合實(shí)際情況，作如下心得體會(huì )，引以為戒。再回想起前段時(shí)間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個(gè)銀行從業(yè)者如何走向不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，深思之后，頗有感慨。
“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不
可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳的話(huà)歷經(jīng)了無(wú)數前人的經(jīng)驗提煉，
而作案的人卻總帶著(zhù)僥幸心理，認為自己高明，不會(huì )被發(fā)現，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。
作為一名信合員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安分守己、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀(guān)察力，智慧的`頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。此外，還應加強學(xué)習，特別是加強規章制度的學(xué)習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，在自己的崗位上堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑必定會(huì )走向犯罪的深淵，樹(shù)立正確的價(jià)值觀(guān)與人生觀(guān)，在本職工作中把握自己，走好人生路！
案防心得體會(huì )11
同志們：
近期，我部結合支行內控和案防工作，召開(kāi)了一系列的部門(mén)會(huì )議。會(huì )議中我們學(xué)習了《案件防控學(xué)習手冊》和《銀行業(yè)金融機構案件防控知識問(wèn)答》。通過(guò)學(xué)習，我充分認識到銀行遵紀守法的必要性，極大地增強了本人遵紀守法的自覺(jué)性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅持以“自重、自省、自警、自勵”從嚴要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德。
近年來(lái)，經(jīng)營(yíng)管理方面的教訓說(shuō)明，完善內控風(fēng)險管理基礎，構建長(cháng)效內控管理機制對于促進(jìn)我行的可持續發(fā)展至關(guān)重要。
作為銀行首先必須要樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)管理理念并且建立教育機制。案防內控工作是經(jīng)營(yíng)管理的重要組成部分，樹(shù)立“全責”的經(jīng)營(yíng)管理理念，構筑預防案件的思想防線(xiàn)，打牢思想政治基礎，筑嚴思想政治防線(xiàn)是預防案件的有效途徑。結合商業(yè)銀行的實(shí)際，做到“三個(gè)加強”：一是加強形勢教育，強化全員的自警意識，從而增強廣大員工做好案件防范工作的責任感和使命感，營(yíng)造一種人人自覺(jué)合規、個(gè)個(gè)主動(dòng)守法的.文化氛圍。二是加強黨紀政紀和法律法規制度教育。讓員工學(xué)法、懂法、守法、用法，牢固樹(shù)立法紀意識，提高遵紀守法的自覺(jué)性。三要加強金融職業(yè)道德教育。使我行員工熱愛(ài)自己所從事的職業(yè)。
其次要合規操作到位。合規經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規經(jīng)營(yíng)是規范操作行為，遏制違規違紀問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因為合規與銀行的成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng )造價(jià)值，而且有效的合規經(jīng)營(yíng)能將合規風(fēng)險消除于無(wú)形。
再次監督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jì)效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監督機制。一是將合規經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jì)考核指標體系，并作為衡量各部門(mén)工作績(jì)效的指標之一，使其和領(lǐng)導業(yè)績(jì)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專(zhuān)項考核激勵機制。引導員工自覺(jué)執行。
總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規”的理念牢記，將“合規人人有責，合規創(chuàng )造價(jià)值”的經(jīng)營(yíng)理念根植于心，爭做遵規守紀的銀行人，為實(shí)現銀行持續穩健經(jīng)營(yíng)貢獻力量!
案防心得體會(huì )12
農村信用社作為經(jīng)營(yíng)貨幣的特殊企業(yè)，防范和控制風(fēng)險始終是最重要的工作，而內部控制又是控制風(fēng)險的關(guān)鍵。因此加強內部管理和控制，對促進(jìn)農村信用社穩健經(jīng)營(yíng)、走可持續發(fā)展之路起著(zhù)十分重要的保證作用。近年來(lái)，農村信用社結合實(shí)際采取了一系列行之有效的內控措施，這對提高內控案防工作發(fā)揮了極其重要的作用，總體來(lái)說(shuō)，內控案防的風(fēng)險意識進(jìn)一步得到了提高，內控機制得到了明顯加強。但近期銀監會(huì )轉發(fā)的案件情況通報，再次向我們敲響了警鐘，深有感觸。
一、嚴明崗位職責，構建嚴密的控制機制
以制度管人是硬約束，以人管人是活約束，后者更加靈活有效。農村信用社作為金融企業(yè)，只有建立嚴明的崗位職責，利用互相之間的制約才能有效地加強內控機制。因此，在崗位設計上應堅持以下原則：一是體制原則。不論前臺、后臺，不論一線(xiàn)、二線(xiàn)，不論前勤、后勤，均應堅持審批、操作、監督三權分離，人員分離、職能分離，避免在控制環(huán)節中出現漏洞。二是程序牽制原則。業(yè)務(wù)流程的不同環(huán)節應由不同的人員完成，實(shí)行崗位牽制，按業(yè)務(wù)流程順序操作，不能漏、逆操作程序，更不能無(wú)程序單人操作。三是責任牽制原則。不僅強調責、權、利相結合，更要強調崗位聯(lián)保，責任連帶，嚴防出現人情代替制度現象。
二、強化“人本控制”，構筑堅固的防范基礎
人是內控體系建設的第一道關(guān)口，制度要靠人來(lái)執行，人的思想素質(zhì)提高了，內控難題可以說(shuō)就迎刃而解了。因此，我們要以“人本主義”作為構建內部控制機制的信條，營(yíng)造良好的內控管理文化氛圍。一是注重強化對干部職工的教育培訓和引導。經(jīng)常性地組織全體員工認真學(xué)習有關(guān)法律法規，幫助他們克服在內部管理和內控機制建設中存在的各種模糊認識，糾正各種偏差和錯誤認識，明確內控機制建設的指導思想以及在當前形勢下加強內控建設的重要性、必要性和緊迫性。二是進(jìn)一步加強對領(lǐng)導干部的管理。一個(gè)基層信用社負責人對內控機制的認識程度往往決定了該社的內部控制制度實(shí)施的有效性，對內控制度決不能出現“說(shuō)起來(lái)重要，做起來(lái)次要，忙起來(lái)不要”的現象。因此，要端正基層管理者的思想認識，解決把重視建立規章制度，輕視落實(shí)規章制度的問(wèn)題作為內控建設的'一項重要工作來(lái)抓，增強基層負責人的內控意識和依法合規經(jīng)營(yíng)意識。三是注重加強對員工的思想政治教育。在教育內容上，以“榮辱觀(guān)”立其志，以世界觀(guān)、人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)固其本，以職業(yè)道德、社會(huì )公德、家庭道德引其行，通過(guò)思想政治教育努力增強全體員工愛(ài)崗敬業(yè)意識和遵章守紀意識。四是因材而用，合理崗位組合。在實(shí)際工作中，嚴格重要崗位人員的選拔標準和程序，把好用人關(guān)，堅持按照員工的素質(zhì)高低、能力大小、性格特點(diǎn)等將其安排到合適的崗位上，使之與內部控制的要求相適應。
三、加強審計監察力度，建立嚴格的監督體系
建立內控案防的長(cháng)效機制，要充分發(fā)揮內部監督的職能作用。一是采取以自控、互控防線(xiàn)為主。表現在事中控制，屬預防型，由信用社主任、主辦會(huì )計和一線(xiàn)牽制人員執行；監控防線(xiàn)以查為主，表現在事后的控制，屬糾錯型，是由職能部門(mén)來(lái)執行。但實(shí)際工作中，第一道防線(xiàn)沒(méi)有得到有效加強，第二道防線(xiàn)沒(méi)有真正到位，而再監督部門(mén)大有代替前二道防線(xiàn)作用的事實(shí)，目前綜合業(yè)務(wù)風(fēng)險預警系統的正式運行，能有效的改變這種局面，真正做到關(guān)口前移，切實(shí)防范風(fēng)險。二是構筑有效監督機制。建立健全內部監督體系，在業(yè)務(wù)職能部門(mén)之間建立權力制衡、程序約束的內控機制，加強部門(mén)與部門(mén)之間、崗位與崗位之間以及員工之間的相互監督制約。對職能部門(mén)負責人、基層信用社主任、重要崗位人員，要通過(guò)實(shí)行輪崗、換崗、任期責任審計和離任審計等方式，強化監督約束機制。同時(shí)，還要正確處理授權與監督的關(guān)系、信任與崗位制約關(guān)系。如果只授權、不監督，則容易出風(fēng)險、個(gè)人會(huì )腐��；如果不授權，只監督，則會(huì )死水一潭，影響業(yè)務(wù)發(fā)展。三是認真履行內控監督職責，層層抓落實(shí)。事后監督要做好對一線(xiàn)臨柜人員的監督檢查，信用社主任、主辦會(huì )計要落實(shí)對一線(xiàn)臨柜人員和事后監督工作的監督檢查，聯(lián)社職能部室要對信用社主任、主辦會(huì )計、員工落實(shí)內控情況進(jìn)行監督檢查，聯(lián)社稽核和監察部門(mén)對聯(lián)社職能部室和信用社主任、主辦會(huì )計、員工履行內控監督職責的再監督檢查。在監督上既注重個(gè)人自律性監督，崗位間交換性監督，同時(shí)還補充起領(lǐng)導人員的突擊性抽查監督和上級部門(mén)“回頭看”監督，多筑幾道監督防線(xiàn)，確保萬(wàn)無(wú)一失。
四、推進(jìn)群防群控案防體系，著(zhù)力建設長(cháng)效機制
內控案防工作是一項系統性的工作，單靠某個(gè)部門(mén)是行不通的，在實(shí)際工作中應堅持以下原則：一是堅持求真務(wù)實(shí)的原則。所有涉及風(fēng)險案件防控的工作都務(wù)必抓實(shí)，特別是在稽核檢查上，無(wú)論是序時(shí)稽核，還是專(zhuān)項稽核，都要查實(shí)查透，從根本上保證稽核工作的質(zhì)量和作用，要做到鞭辟入里，求真求實(shí)，真正履行好稽核崗位的職責和效用。二是堅持實(shí)事求是原則。對所有發(fā)現的問(wèn)題，要徹底的查清楚，查明白，有問(wèn)題的堅決揭露，有誤會(huì )的堅決澄清，決不能息事寧人，隱瞞問(wèn)題，更不能馬虎行事，歪曲事實(shí)真理，冤枉好人。三是堅持依靠群眾原則。高度重視并抓好信訪(fǎng)舉報工作，暢通信息渠道，對群眾反映的問(wèn)題、情況，要高度重視，認真查證，要依靠群眾這條路線(xiàn)，把風(fēng)險案件防范工作進(jìn)一步推向深入。四是堅持常抓不懈的原則。農村信用社始終要把風(fēng)險案件防控作為一項長(cháng)期的、系統的、復雜的工程來(lái)抓，而不是時(shí)起時(shí)落，此起彼伏，要真正使案件風(fēng)險防控與各項業(yè)務(wù)工作齊抓共管，齊頭并進(jìn)，防微杜漸，警鐘長(cháng)鳴，牢固樹(shù)立依法合規經(jīng)營(yíng)的理念，建立起科學(xué)長(cháng)效的防控機制，切實(shí)防范各類(lèi)風(fēng)險，真正實(shí)現農村信用社又好又快發(fā)展。
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近段時(shí)間，信用社多次組織全體員工認真學(xué)習中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )的“十三條、“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”和案防有關(guān)文件精神，結合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的深入學(xué)習，積極開(kāi)展了批評與自我批評，比照制度認真查擺問(wèn)題，深入挖掘殘留在自身上的“懶、散、亂、差等陳規陋習。
通過(guò)此次案防教育的學(xué)習，充分顯示了遵紀守法的必要性，極大地增強了本人遵紀守法的自覺(jué)性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅持以“自重、自省、自警、自勵”從嚴要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德。
通過(guò)典型案例的學(xué)習與問(wèn)題查找，我自身還存在不少的問(wèn)題：
一、在嚴格落實(shí)各項規章制度和崗位職責方面執行不夠細致
二、不善于總結工作中存在的問(wèn)題和經(jīng)驗。
三、對有些規章制度的理解不夠透徹。
通過(guò)這次學(xué)習教育的有效開(kāi)展，使我充分認識到應以此次學(xué)習教育為契機，在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng )佳績(jì)，為促進(jìn)信用社的各項工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻。針對本人存在的一些問(wèn)題，堅決采取如下改進(jìn)措施
一、堅定信念
始終堅定共產(chǎn)主義和有中國特色的社會(huì )主義的理想和信念。因為喪失了理想和信念，就會(huì )等于失去精神支柱，失去靈魂。覃志新、趙剛、邵有義等分子之所以走上犯罪的`道路，究其原因，就是在市場(chǎng)經(jīng)濟大潮中，在金錢(qián)、官位、名利的誘惑下，放棄了對世界觀(guān)的改造，放松了對自身的要求，出現了“只講實(shí)惠，不講理想；只講索取，不講奉獻；只講錢(qián)財，不講原則”等現象。在市場(chǎng)經(jīng)濟的形勢下，只有自覺(jué)地進(jìn)行世界觀(guān)、人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)的改造，堅定自己的信念，牢記服務(wù)三農的宗旨，堅持“以社為家，社興我榮”的思想。提高自我約束能力，提高自我警省能力，堅決抵制市場(chǎng)經(jīng)濟條件下物欲橫流的誘惑，過(guò)好權利關(guān)、金錢(qián)關(guān)、人情關(guān)，才能經(jīng)受住各種考驗，抵御住各種誘惑，立于不敗之地。
二、以案為鑒
閱讀了覃志新、趙剛、邵有義等一些反面警示的案例，使在自己思想深處受到極大觸動(dòng)。對他們犯罪道路的過(guò)程、原因及教訓作了反思：不注重世界觀(guān)、人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)的改造，私欲膨脹，背棄職業(yè)操守，使人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)偏離了正確方向，道德觀(guān)念失衡，把手中的權力，當成了謀取不義之財，謀取私利的工具，政治上喪失信念、經(jīng)濟上貪得無(wú)厭、生活上腐化墮落，踏上了不歸路�！耙允窞殓R，可以知興替；以人為鏡，可以知得失”。通過(guò)他們的懺悔，以及對自由和生活的渴望，給我實(shí)實(shí)在在地敲響了警鐘。通過(guò)這些典型案件說(shuō)明：人一旦貪欲膨脹、利欲熏心，就會(huì )喪失理想信念，在金錢(qián)面前打敗仗；一旦追逐名利、撈取功名，就會(huì )導致急功近利，貽誤事業(yè)的發(fā)展；一旦恃權輕法、心存僥幸，就會(huì )觸犯法律受到制裁，最終變成人民的罪人。從中也使自己清醒的認識到：作為一名信合員工，應該時(shí)刻提醒自己，時(shí)刻牢記：強化政治意識、大局意識、奉獻意識、服務(wù)意識、勤干意識，忠實(shí)踐行立足三農服務(wù)三農的宗旨。只有這樣才能對得起上級領(lǐng)導信任，對得起給予無(wú)限關(guān)愛(ài)的家人。
三、加強有關(guān)業(yè)務(wù)的學(xué)習
特別是加強規章制度的學(xué)習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強化責任意識，要求自己愛(ài)崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動(dòng)，伴隨于身邊，有一分熱，發(fā)一分光，做一個(gè)實(shí)實(shí)在在的信合人。
案防心得體會(huì )14
縱觀(guān)金融案件的發(fā)生，形式各異，對銀行案防安保工作形成新挑戰。銀行業(yè)整體案防形勢不容樂(lè )觀(guān)，案防工作必須長(cháng)抓不懈。作為銀行稽核部門(mén)員工，我們更是深知案防工作的重要性和必要性，下面就對案防學(xué)習談幾點(diǎn)體會(huì )：
一、案件產(chǎn)生原因
�。ㄒ唬┓阑家庾R不到位，疏忽管理
近年來(lái)，大部分商業(yè)銀行注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀(guān)，尤其在基層商業(yè)銀行，任務(wù)至上，片面追求幾項主要業(yè)務(wù)指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習。
�。ǘ﹩T工法紀意識單薄，疏忽員工法紀意識教育
長(cháng)期以來(lái)，部分銀行對員工規范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點(diǎn)內的人低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn)，思想教育無(wú)意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀(guān)念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力差，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)。
二、案件防控措施
針對以上存在問(wèn)題，經(jīng)過(guò)學(xué)習與思考，本人覺(jué)得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性。
�。ㄒ唬┱J清形勢，充分認識案防工作的重要性
案件防控工作是一項長(cháng)期復雜艱巨的工作，容不得我們有絲毫的厭倦和懈怠。案防無(wú)小事，做好案防安保工作，必須鞏固已有的案防成果，積累有效的案防經(jīng)驗，改進(jìn)完善滯后于實(shí)際工作的制度機制，創(chuàng )新建立適應新形勢的案防新舉措，真正做到穩扎穩打，與時(shí)俱進(jìn)，使案防工作能始終適應新的案防形勢，始終建立在扎實(shí)穩健的工作基礎上。
�。ǘ┮匀藶楸�，提高思想教育水平
案件防控工作教育活動(dòng)，首要解決的就是一個(gè)人的意識問(wèn)題，應該使大家認識到，制度并不是用來(lái)看的，而是用來(lái)指導實(shí)際工作的。特別是案件專(zhuān)項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛(ài)護，也是對他人的負責。案件防控工作應深入、持久地開(kāi)展下去，真正使每一位員工從思想上重視，從行動(dòng)上自覺(jué)。
�。ㄈ﹪烂C工作紀律，提高違章違紀的代價(jià)
嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價(jià)。長(cháng)期以來(lái)，銀行內有章不循現象嚴重，不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實(shí)處，是導致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執行制度的人予以落實(shí)，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實(shí)情況的后續跟蹤和監督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛。
�。ㄋ模┩晟乒ぷ鳈C制，防范道德風(fēng)險
完善工作機制，防范道德風(fēng)險。道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無(wú)不有作案人長(cháng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問(wèn)題，精心準備，伺機作案。同時(shí)，在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹(shù)立“違規無(wú)小事”、 “安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的'自律有機結合起來(lái)，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺(jué)性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構建牢固的思想防線(xiàn)，做一名優(yōu)秀的實(shí)實(shí)在在為群眾服務(wù)的金融工作者。
�。ㄎ澹﹫猿帧邦A防為主”的案防理念，進(jìn)一步推進(jìn)合規文化建設
縱觀(guān)銀行業(yè)案件的發(fā)生，“十案九違規”，良好的合規文化是案防工作的基石。銀行應加強內部合規文化建設，把合規文化作為企業(yè)文化的重要組成部分，讓全體員工真正能夠從理念上、行為上自覺(jué)加以落實(shí)。在辦理每一筆業(yè)務(wù)、營(yíng)銷(xiāo)每一個(gè)客戶(hù)時(shí)，都能首先想到“制度”兩字，自覺(jué)形成合規為本，效益為重的合規文化。將合規守法融入到企業(yè)的文化建設當中，提高員工思想覺(jué)悟，不因任何外界阻力而忽視制度的執行，樹(shù)立誠信和正直的道德觀(guān)念。
其次要持續加強案防教育，突出“預防教育”。通過(guò)經(jīng)常性的開(kāi)展典型案例教育，提高銀行人員對違規行為的認知力和判斷力，提高案件風(fēng)險的預警能力，有效、及時(shí)地糾正違規行為。
案防心得體會(huì )15
**信用社多次組織全體員工認真學(xué)習銀監有關(guān)案件防控的文件精神，結合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報，積極開(kāi)展了討論與學(xué)習，參照制度認真查找問(wèn)題，深入挖掘殘留在自身的陳規陋習。通過(guò)近段時(shí)間的學(xué)習教育，本人對案件專(zhuān)項治理工作重要性和必要性有了更深的認識，現將本年度對案件防控學(xué)習的體會(huì )通報如下。
近年來(lái)，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，應對案件事件形勢嚴峻�？v觀(guān)金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點(diǎn)，主要是由于各項內控制度未履行落實(shí)到位造成的，主要反映在以下問(wèn)題：
一、防患意識不強，疏于管理。
近年來(lái)，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀(guān)，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習。
二、員工法紀意識差，疏于教育。
農村信用社點(diǎn)多、面廣、線(xiàn)長(cháng)，絕大多數員工身處最基層，長(cháng)期以來(lái)，規范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點(diǎn)內的人低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn)，思想教育無(wú)意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀(guān)念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力差，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)。
三、稽核檢查過(guò)于形式，監督不足。
一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點(diǎn)多、面廣、線(xiàn)長(cháng)和客觀(guān)上難以全面實(shí)施有效的監督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過(guò)場(chǎng)，該發(fā)現的問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)發(fā)現，發(fā)現的問(wèn)題也沒(méi)有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無(wú)。有些事情雖然發(fā)現了，也下達了整改通知，但對落實(shí)情況沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查，使問(wèn)題越積越大，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。
針對以上存在問(wèn)題，經(jīng)過(guò)學(xué)習與思考，本人覺(jué)得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性。
一、樹(shù)立以人為本，提高思想教育水平。
信用社內部的各項規章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來(lái)只是墻上的制度，并沒(méi)有很好的予以落實(shí)，規范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農村信用社長(cháng)期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴重的結果。
案件防控工作教育活動(dòng)，首要解決的就是一個(gè)人的意識問(wèn)題，應該使大家認識到，制度并不是用來(lái)看的，而是用來(lái)指導實(shí)際工作的。特別是案件專(zhuān)項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛(ài)護，也是對他人的負責。在這個(gè)方面，農村信用社應該將本項工作深入持久的開(kāi)展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動(dòng)上自覺(jué)。
二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價(jià)。
長(cháng)期以來(lái)，信用社內有章不循現象嚴重，不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實(shí)處，是導致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執行制度的人予以落實(shí)，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實(shí)情況的后續跟蹤和監督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的`代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出信用社隊伍。
三、完善工作機制，防范道德風(fēng)險。
道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無(wú)不有作案人長(cháng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問(wèn)題，精心準備，伺機作案。我們要通過(guò)工作機制的轉變，來(lái)防范道德風(fēng)險轉化為實(shí)際風(fēng)險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
四、建立健全好各種規章制度。
加強制度建設，重視員工道德風(fēng)險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程;同時(shí)對員工班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥?通過(guò)這六看，基本上能夠及時(shí)發(fā)現員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
五、切實(shí)加強自身的素質(zhì)學(xué)習
特別是加強規章制度的學(xué)習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強化責任意識，要求自己愛(ài)崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動(dòng)，伴隨于身邊。
同時(shí)，在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹(shù)立違規無(wú)小事、安全就是效益、風(fēng)險控制優(yōu)先的意識，自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來(lái)，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺(jué)性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構建牢固的思想防線(xiàn)，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺(jué)，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時(shí)以?xún)纫芎米约海?小時(shí)以外也要管好，堅決抵制種種違規違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實(shí)實(shí)在在的**農信人。
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