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甘肅省投資類(lèi)企業(yè)管理暫行辦法
第一條 為促進(jìn)投資類(lèi)企業(yè)規范、有序、健康發(fā)展，加強投資類(lèi)企業(yè)風(fēng)險防范和監督管理，依據國家法律、法規和有關(guān)規定，結合本省實(shí)際，制定本辦法。
第二條 本省行政區域內投資類(lèi)企業(yè)的登記和管理活動(dòng)，適用本辦法。
本辦法所稱(chēng)投資類(lèi)企業(yè)，是指經(jīng)工商行政管理部門(mén)核定的名稱(chēng)、經(jīng)營(yíng)范圍中含有投資、投資管理、投資咨詢(xún)、投資信息服務(wù)等字樣的，且不具備開(kāi)展金融、類(lèi)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的企業(yè)。
第三條 縣級以上人民政府依法履行本行政區域內投資類(lèi)企業(yè)監督管理職責，組織工商、發(fā)展改革、工信、商務(wù)、公安等有關(guān)部門(mén)和金融監管機構，建立打擊和處置非法集資聯(lián)系工作機制，加強對投資類(lèi)企業(yè)監督管理、風(fēng)險預警和違法行為的處置工作。
第四條 工商行政管理部門(mén)負責投資類(lèi)企業(yè)的登記和監督管理工作。
發(fā)展改革、工信、商務(wù)等部門(mén)和金融監管機構按照各自職責作好相關(guān)監督管理工作。
第五條 投資類(lèi)企業(yè)應當是獨立承擔民事責任的企業(yè)法人。
第六條 投資類(lèi)企業(yè)不得從事或者變相從事吸收存款、委托或者代理理財、辦理結算、票據貼現、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔保、外匯買(mǎi)賣(mài)、小額信貸、股權投資、創(chuàng )業(yè)投資、典當等金融、類(lèi)金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。
第七條 投資類(lèi)企業(yè)名稱(chēng)應當與其經(jīng)營(yíng)范圍相對應。以投資及咨詢(xún)、信息服務(wù)為主要業(yè)務(wù)的，在名稱(chēng)中必須標明投資或投資咨詢(xún)、投資信息服務(wù)字樣;不以投資及咨詢(xún)、信息服務(wù)為主要業(yè)務(wù)的，名稱(chēng)中不得使用投資或投資咨詢(xún)、投資信息服務(wù)字樣。
第八條 投資類(lèi)企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍按照其所從事的具體行業(yè)投資或項目投資核準，并標注“依法需取得許可和備案的項目除外”。
凡含有金融咨詢(xún)、金融投資、金融中介、理財及其他涉及金融、銀行等特許項目?jì)热莸幕蛘呷谫Y等容易引起公眾誤解的經(jīng)營(yíng)范圍，一律不予核準。
第九條 投資類(lèi)企業(yè)應當建立健全企業(yè)法人治理結構、從業(yè)人員守則、項目投資流程、風(fēng)險評估防范、財務(wù)管理、誠信經(jīng)營(yíng)等各項管理制度，并在企業(yè)店堂醒目位置公示。
第十條 縣級以上人民政府工商、發(fā)展改革、工信、商務(wù)等有關(guān)部門(mén)和金融監管機構，應當按照企業(yè)信息公示相關(guān)規定，建立投資類(lèi)企業(yè)監督管理信息公示和共享機制。
工商行政管理部門(mén)應當將登記、查處投資類(lèi)企業(yè)的相關(guān)信息，自信息產(chǎn)生之日起20個(gè)工作日內，通過(guò)企業(yè)信用信息公示系統向社會(huì )公示。
第十一條 工商行政管理部門(mén)定期對投資類(lèi)企業(yè)開(kāi)展檢查，排查風(fēng)險隱患。通過(guò)日常監管、專(zhuān)項檢查、輿情監測等多種渠道收集信息，分析評估風(fēng)險狀況，對發(fā)現的風(fēng)險隱患和涉嫌違法線(xiàn)索，及時(shí)向相關(guān)部門(mén)通報，并報告同級人民政府。
工商行政管理部門(mén)實(shí)施檢查，可以采取書(shū)面檢查、實(shí)地核查、網(wǎng)絡(luò )監測等方式。檢查中可以委托會(huì )計師事務(wù)所、稅務(wù)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等專(zhuān)業(yè)機構開(kāi)展審計、驗資、咨詢(xún)等相關(guān)工作，依法采用其他政府部門(mén)作出的檢查、核查結果或者專(zhuān)業(yè)機構作出的專(zhuān)業(yè)結論。
第十二條 投資類(lèi)企業(yè)應當按照工商行政管理部門(mén)的要求，定期報送業(yè)務(wù)情況、財務(wù)會(huì )計報告等資料，報告企業(yè)合并分立、股權變更等重大事項，并對內容的真實(shí)性、準確性、完整性負責。
第十三條 工商行政管理部門(mén)查處投資類(lèi)企業(yè)違法行為時(shí)，依法行使下列職權：
(一)責令停止違法經(jīng)營(yíng)活動(dòng);
(二)要求當事人就涉嫌違法行為作出說(shuō)明并提供有關(guān)材料;
(三)查閱、復制當事人與涉嫌違法行為有關(guān)的財務(wù)會(huì )計、財產(chǎn)權登記等文件、資料;
(四)對可能被轉移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，依照法定程序實(shí)施先行登記保存;
(五)法律法規規定的其他職權。
第十四條 發(fā)展改革、工信、商務(wù)等有關(guān)部門(mén)和金融監管機構，應當積極配合工商行政管理部門(mén)加強對投資類(lèi)企業(yè)的監督管理。對工商行政管理部門(mén)發(fā)現的涉嫌非法集資、開(kāi)展金融業(yè)務(wù)的行為進(jìn)行認定。
認定非法集資的，由工商行政管理部門(mén)和金融監管機構，按照國務(wù)院《無(wú)照經(jīng)營(yíng)查處取締辦法》予以處理。認定非法從事銀行業(yè)、金融機構的業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由銀行業(yè)、金融監管機構依法予以取締。涉嫌犯罪的，依法追究刑事責任。
第十五條 違反本辦法規定，有下列行為之一的，由工商行政管理部門(mén)和金融監管機構依照相關(guān)法律法規的規定予以處罰。涉嫌犯罪的，應當及時(shí)移送司法機關(guān)依法追究刑事責任，同時(shí)報告同級人民政府。
(一)利用廣告作虛假宣傳的;
(二)超出經(jīng)營(yíng)范圍，開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的;
(三)非法從事金融業(yè)務(wù)的。
第十六條 投資類(lèi)企業(yè)成立后無(wú)正當理由超過(guò)6個(gè)月未開(kāi)業(yè)的，或者開(kāi)業(yè)后自行停業(yè)連續6個(gè)月以上的，以及不符合本辦法規定條件，經(jīng)整改仍達不到要求的，可以由登記機關(guān)吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執照。
第十七條 國家行政機關(guān)及其工作人員有下列行為之一的，對直接負責的主管人員和直接責任人員依法給予行政處分;構成犯罪的，應當及時(shí)移送司法機關(guān)依法追究刑事責任。
(一)不按照規定權限和程序辦理投資類(lèi)企業(yè)登記、備案手續的;
(二)沒(méi)有履行監管職責的;
(三)在實(shí)施監督管理中有違法行為的;
(四)泄露投資類(lèi)企業(yè)商業(yè)秘密的;
(五)利用職務(wù)便利參與融資的;
(六)其他濫用職權、玩忽職守、徇私舞弊的行為。
第十八條 本辦法自20xx年6月1日起施行。
投資類(lèi)企業(yè)
如何簡(jiǎn)單理解投資類(lèi)企業(yè)?
類(lèi)似保險、基金，這類(lèi)企業(yè)怎么進(jìn)行投資?
打個(gè)比方，投資者買(mǎi)入一個(gè)投資類(lèi)企業(yè)，基本上等于買(mǎi)入三種實(shí)力：
第一、該企業(yè)的杠桿能力;
第二、該企業(yè)的長(cháng)期投資收益能力;
第三、該企業(yè)股價(jià)的波動(dòng)投機收益;
前兩者，實(shí)際上是投資者真正應該關(guān)注的內在價(jià)值源泉;后者，實(shí)際上屬于市場(chǎng)投機收益。
買(mǎi)入投資類(lèi)企業(yè)股權，其實(shí)質(zhì)等同于借他人之手，運用杠桿，進(jìn)行長(cháng)期投資。
如果，以前兩者的角度審視投資類(lèi)企業(yè)的內在價(jià)值，就相對簡(jiǎn)單容易。
相對比較的基準是兩個(gè)：
第一、投資者自身的長(cháng)期投資復合增長(cháng)能力;
第二、社會(huì )融資的收益率;
選擇投資類(lèi)企業(yè)的預期收益能力，就一定要比這兩者的實(shí)際效果要相對好。
為什么選擇類(lèi)似伯克希爾這種企業(yè)是一個(gè)比較好的選擇?
關(guān)鍵在于獲取其以下兩種能力：
第一、杠桿;
第二、投資收益與資產(chǎn)配置能力;
在這兩方面存在強大綜合實(shí)力的投資類(lèi)企業(yè)，是值得長(cháng)期投資的。
伯克希爾的投資收益與資產(chǎn)配置能力，是最關(guān)鍵的，而不是其杠桿實(shí)力。
如果，投資者的長(cháng)期投資收益能力基本保持在20%復合增長(cháng)，那么，投資者在選擇下注投資類(lèi)企業(yè)的時(shí)候，只需要分析該筆投資的杠桿×投資收益能力，長(cháng)期跑贏(yíng)自己的能力有多強?或者，該筆投資下注，相對于社會(huì )融資的風(fēng)險貼現調整后的優(yōu)勢在哪?
你會(huì )發(fā)現，絕大部分情況下，投資者在尋找的實(shí)際上是市場(chǎng)股價(jià)波動(dòng)的投機收益。
一個(gè)老故事再次上演，人們預見(jiàn)到未來(lái)將要看到的牛市，才會(huì )選擇高貝塔值的投資類(lèi)企業(yè)。
既然，如此，為何不自行配置杠桿，押注自己?
基本上，優(yōu)秀的投資類(lèi)企業(yè)，都必須要在優(yōu)秀的價(jià)格下買(mǎi)入，才有可能獲得比較滿(mǎn)意的長(cháng)期投資收益。
原因很簡(jiǎn)單，有沒(méi)有杠桿，怎么配置杠桿，長(cháng)期投資復合增長(cháng)率這個(gè)數據都存在天塹。
反而，某些上市公司股權，因為市場(chǎng)非理性會(huì )造成更高的相對投資收益率。
價(jià)值投資者，更容易挖掘，被嚴重低估的內在價(jià)值。
一個(gè)重大的難點(diǎn)擺在每一個(gè)大型投資類(lèi)企業(yè)面前：如何有效投資數達萬(wàn)億級資產(chǎn)，并獲得足夠強勁的長(cháng)期投資收益率。
在這個(gè)問(wèn)題面前，全世界的答案基本上都在20%以下，這個(gè)水平能夠給予的理性買(mǎi)入價(jià)格，就是1倍凈資產(chǎn)。原因很簡(jiǎn)單：我能做到零杠桿比他強，我為什么要假借他手進(jìn)行長(cháng)期投資?賭一把市場(chǎng)波動(dòng)，這無(wú)可厚非。真的探討投資，基本上等于忽悠了。
投資類(lèi)企業(yè)真的沒(méi)那么簡(jiǎn)單。
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