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如何說(shuō)服別人投資理財
說(shuō)服客戶(hù)的關(guān)建是要交心,也就是你必須給客戶(hù)提供可信、有效和安全的理財方案。下面為大家分享了說(shuō)服別人投資理財的方法，一起來(lái)看看吧！
如何說(shuō)服別人投資理財
1.企業(yè)定位
企業(yè)定位反映出企業(yè)的經(jīng)營(yíng)策略，在產(chǎn)業(yè)價(jià)值系統里，你要用自己的產(chǎn)品和服務(wù)明確界定自己的角色
2.執行摘要
這是吸引投資人愿意了解你的計劃的唯一機會(huì )。在硅谷，比較標準的商業(yè)計劃不會(huì )超過(guò)20頁(yè)，執行摘要不要超過(guò)300字，演示的話(huà)用Power point不要超過(guò)10張。一個(gè)邏輯清楚的結構是三言?xún)烧Z(yǔ)就能講完的。執行摘要的重點(diǎn)在于你要按照順序說(shuō)明下面這幾方面：市嘗團隊、財務(wù)、技術(shù)。
3.正當性
為什么要做?為什么現在做?為什么由你來(lái)做?正當性不是合法性，而是正確性。知識和技術(shù)的創(chuàng )業(yè)通常都是發(fā)現問(wèn)題，然后就要去解決問(wèn)題，而沒(méi)有很好的診斷問(wèn)題。它沒(méi)有跟投資人很清楚地報告為什么要用某種方法來(lái)解決問(wèn)題，是否還有其他解決問(wèn)題的方法，這僅僅是從WHY到解決的簡(jiǎn)單步驟，而沒(méi)有回答好上面的三個(gè)WHY。
4.你承擔什么風(fēng)險?
不可以為自己準備救生艇。你今天去創(chuàng )業(yè)，那投資人要看你的風(fēng)險是什么，投資人更多考慮的是你為此投入了多少時(shí)間、多少資源、多少金錢(qián)，甚至你是否愿意為他放棄你已經(jīng)非常穩定的工作和收入。投資人不會(huì )愿意承擔比你更大的風(fēng)險。
5.企業(yè)遠景與經(jīng)營(yíng)模式說(shuō)明
將好的構想妥為包裝。你應當把你的企業(yè)標注得有非常清楚的遠景，未來(lái)幾年你的企業(yè)會(huì )變成什么樣的格局，讓投資人能有一個(gè)期待。
6.產(chǎn)品與服務(wù)基本介紹
既能說(shuō)明創(chuàng )意，又能保護自己的智能財產(chǎn)。創(chuàng )業(yè)者并不需要將創(chuàng )業(yè)計劃中的核心技術(shù)問(wèn)題全面透露，你讓他感到有意思即可。
7.最想要解決什么問(wèn)題?
解決問(wèn)題而不是制造問(wèn)題。因為投資人對你的領(lǐng)域可能會(huì )很陌生，投資人可能會(huì )發(fā)現，不需要你那樣大的成本就能達到同樣的效果。你要清楚界定準備解決什么樣的問(wèn)題，而不要過(guò)度設計。找到解決方案，就是找到市場(chǎng)。
8.團隊是否完整?缺少什么人才?
了解自己的不足，誠實(shí)面對它并要求協(xié)助。你的團隊如果能夠勇于承認你的弱點(diǎn)，可能會(huì )獲得投資人的幫助，你會(huì )得到投資人的真心相待。董事會(huì )與創(chuàng )業(yè)團隊的關(guān)系應該是諍友的關(guān)系。
9.顧客在哪里?如何留住他們?
你是顧客，你會(huì )如何選擇?這一點(diǎn)你應當為投資人解釋?zhuān)遣灰獜U話(huà)。有人說(shuō)我留住顧客的方法就是不斷地給他折價(jià)券，其實(shí)這完全不算是留住顧客的策略，因為只要別人給了更大折扣的折價(jià)券，顧客馬上走。應當以好的產(chǎn)品和服務(wù)去開(kāi)發(fā)顧客。你要讓顧客體驗到價(jià)格以外不可替代的價(jià)值。
10.投資人的競爭者在哪里?核心競爭力如何?
新經(jīng)濟時(shí)代，競爭者無(wú)所不在。告訴你的投資人競爭者在哪里，即讓投資人知道他投資的潛在風(fēng)險是什么。所謂核心競爭力是什么呢?就是發(fā)展你的核心成員，運用你的核心技術(shù)，達到你的核心目標。
11.市場(chǎng)占有率幾何?如何推論?
你應該有一個(gè)快速成長(cháng)的規劃，你應當告訴投資人，你有多大的野心，你將在多短的時(shí)間內獲得多大的市場(chǎng)占有率，投資人才有機會(huì )為投資得到回報。你要證實(shí)你推論的可信性。
12.何時(shí)收支平衡?如何推論?
推論一定要有數據支持，不能憑空想象。
13.介紹專(zhuān)業(yè)詞匯
展現表達與溝通技巧，這是企業(yè)領(lǐng)導人的重要特質(zhì)。溝通與傳播不僅是口才的問(wèn)題，面對投資人、面對股東、面對那些非專(zhuān)業(yè)的人士，你應該有本事把你的專(zhuān)業(yè)講到他們聽(tīng)懂，講到他們喜歡。
投資與理財小知識
1、檢查個(gè)人財務(wù)資產(chǎn)
首先，要建立一個(gè)財務(wù)健康的檔案，匯集并且整理出個(gè)人和財務(wù)方面的資料。財務(wù)資料通常包括你的資產(chǎn)和負債、最近的納稅記錄和資料、每月收入及生活費用的明細表、個(gè)人和公司退休計劃及資料、各種保險的保單和其他有關(guān)遺產(chǎn)安排的文件。個(gè)人資料應包括自己和家人的所有資料、各個(gè)階段的目標、目的和能夠容忍的風(fēng)險限度。
2、診斷是否適合投資
這個(gè)步驟是分析已匯集、整理好的資料，確定自己的長(cháng)處和弱點(diǎn)。這時(shí)通常是用一些理財的概念和原則來(lái)審視你的財務(wù)狀況。
例如，你是否有足夠的現款以備不時(shí)之需？夠不夠3至6個(gè)月的生活花費？你是否負債累累？是否入不敷出？你的投資是否與階段性的目標相符？根據你的個(gè)性和風(fēng)險忍受度，是不是做了不合適的投資？凡此種種，都該在這個(gè)步驟中弄清楚。
3、處方進(jìn)行財務(wù)狀況導向引導
在這個(gè)步驟中，你該根據上個(gè)步驟的診斷清形，采取一些必要的作為，將你的財務(wù)狀況導向健康。
例如，如果你的財力已不允許套牢的股票繼續賠錢(qián)，就必須忍痛讓賠返出，謀求東山再起的機會(huì )�；蛘吣憧赡軙�(huì )發(fā)現，由于對原來(lái)的房子進(jìn)行了裝修，以前房產(chǎn)投保的保險額已經(jīng)不夠，就該增加保額。
4、定期觀(guān)察理財計劃動(dòng)向
你應該定期地檢查你所擬定的理財計劃，譬如說(shuō)每年一次，并根據主、客觀(guān)環(huán)境的改變，作出適當的計劃調整。定期的觀(guān)察同時(shí)也可以比較執行的結果是不是與預定的目標、目的相符，做必要的調整。通過(guò)這四個(gè)步驟，一般人都應該能妥善地對自己的財務(wù)狀況作出很好的規劃。
個(gè)人理財三個(gè)核心
1、財務(wù)資源，要清楚自己的財務(wù)資源有哪些；
2、生活目標，要對自己的生活目標有清醒的認識；
3、要有一系列統一協(xié)調的計劃，要保證所有的計劃不沖突，協(xié)調起來(lái)都能夠實(shí)現。
核心內容就包括保險計劃，投資計劃，教育計劃，所得稅計劃，退休計劃，房產(chǎn)計劃。用現金流的管理把所有的計劃，并讓所有的計劃都能夠滿(mǎn)足你的現金流，這就是個(gè)人理財的核心內容。
理財的四大誤區
1、我沒(méi)有什么錢(qián)，我無(wú)財可理。
2、我沒(méi)有必要也不需要理財。
3、我現在沒(méi)有錢(qián)，等有錢(qián)了再理財吧。
4、再會(huì )理財不如我努力賺錢(qián)。
理財的五大目標
1、資產(chǎn)增值
2、保證資金安全
3、預防意外
4、保障老有所養
5、提供養老和養子基金
理財的六大習慣
1、設定目標
2、生活量力而行，住房汽車(chē)等
3、生活為未來(lái)著(zhù)想
4、避免負債
5、日常生活節儉
6、養成記賬習慣
最好的投資理財方式
投資理財最好選擇分散投資，把錢(qián)放入幾個(gè)籃子里，是目前最好的理財方式。
一、商業(yè)保險理財
商業(yè)保險是投保人花少量的資金轉移未來(lái)較大的風(fēng)險，如果保險事故發(fā)生，這筆小的投入(保費)就能為被保險人帶來(lái)較大的補償(保險賠款)。保險的最大功能在于保障，內都含一定比例的意外保障，這是其他理財產(chǎn)品所不能替代的。理財型保險則可以幫助家庭解決未來(lái)可預知的風(fēng)險保障，比如分紅型養老保險、子女教育保險等，這種綜合必需支出和風(fēng)險保障的理財型保險也是普通家庭的基本理財方式之一。
優(yōu)勢：同時(shí)兼有保障和理財功能，能一定程度上。復利計算，利滾利收益大
劣勢：短期不見(jiàn)利，投資時(shí)間長(cháng)才見(jiàn)效，流通性小
二、銀行理財
銀行的理財產(chǎn)品迅速發(fā)展，理財產(chǎn)品大規模發(fā)行，與此同時(shí)互聯(lián)網(wǎng)理財產(chǎn)品也在大規模涌現，并且具有高收益、操作方便等特點(diǎn)，銀行理財規模有所萎縮。到了年底，銀行理財“年末效應”凸顯優(yōu)勢，銀行理財又有所回升。雖然規模有所萎縮，但是銀行理財一直被認為是較穩妥的理財方式。
優(yōu)勢：穩定、安全、信譽(yù)好安全性高
缺點(diǎn)：不靈活，資金起點(diǎn)高，受益低
三、股票、基金、期貨、貴金屬——高風(fēng)險與高收益并存
在近期的市場(chǎng)中，看空樓市和看漲股市的兩種聲音可謂是不絕于耳。自2007年股市告別6000點(diǎn)以來(lái)，股市走熊、樓市走牛的格局一直循環(huán)交替。期貨與貴金屬兩種投資都需要有一定的市場(chǎng)行情識別判斷能力和交易操作能力。風(fēng)險和投入也比較高。如果你是一個(gè)毫無(wú)任何投資經(jīng)驗和知識的小白和沒(méi)有充足的分析操盤(pán)時(shí)間，還是須謹慎。
優(yōu)勢：高收益
劣勢：高風(fēng)險
四、P2P理財
這種新型的理財方式逐漸出現在視野，也是互聯(lián)網(wǎng)金融當中的一匹黑馬，相較于銀行理財靈活性更大，門(mén)檻也較低基本上都是100元起頭的。是近兩年來(lái)備受關(guān)注的一種適合于個(gè)人的新型理財產(chǎn)品。目前我國公司眾多，產(chǎn)品各有差異，收益率也不一樣。
優(yōu)勢：P2P的理財項目可以轉讓?zhuān)顿Y期限靈活，收益高
劣勢：風(fēng)險大，P2P理財公司良莠不齊，信譽(yù)不能得到保證，要謹慎選擇。專(zhuān)家建議選擇投資理財模式是關(guān)鍵。