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股票止損的技巧
沒(méi)有止損意識就等于沒(méi)有正視錯誤的勇氣，也就失去了探索成功之途的可能！有無(wú)“止損”是決定成與敗的分水嶺！邁不開(kāi)這一步，一切的努力都將會(huì )注定失��！下面便是小編為您帶來(lái)的股票止損技巧，希望對你有幫助。
股票止損的方法？
止損的最終目的是保存實(shí)力，提高資金利用率和效率，避免小錯鑄成大錯甚至導致全軍覆沒(méi)。止損不能規避風(fēng)險但可以避免遭到更大的意外風(fēng)險。止損是股市交易中保護自己的重要手段，必須堅持但又要靈活掌握。
一般而言，常見(jiàn)有兩種不同的操作方法：一種是任憑其套牢，決不割肉；另一種是預先設定一個(gè)止損位，一旦跌破，堅決賣(mài)出，決不猶豫。對于止損，這兩種觀(guān)點(diǎn)。由于各自的投資出發(fā)點(diǎn)不同，看問(wèn)題的角度不同，所以觀(guān)點(diǎn)也迥然不同。
因此投資者在買(mǎi)入股票被套后，首先面臨的問(wèn)題就是，必須在賣(mài)還是留之間做出選擇，也就是在割肉還是忍受之間做出選擇。這時(shí)通常投資者考慮的因素無(wú)非是以下8點(diǎn)：
1.資金管理的硬性規定，即交易損失總金額不能大到持有本金的某個(gè)百分比（比如10％至20％）以及每筆交易所允許的最大損失額度。這是投資者參與交易時(shí)必須要考慮和遵循的與市場(chǎng)狀況無(wú)關(guān)的最基本的因素，也是設定止損的基本標準和最后底線(xiàn)。
2.制定交易計劃時(shí)所假定的風(fēng)險與回報的比例，這也是是否能進(jìn)行該筆交易的原則。如果客觀(guān)分析后可能獲取的盈利與可能帶來(lái)的損失比例失衡、得不償失時(shí)，投資者最好還是不要勉強交易，如果決定了買(mǎi)賣(mài)就應當按照事先計劃的風(fēng)險與回報的比例設定止損點(diǎn)。 字串1
3.迅速判斷造成套牢的買(mǎi)入行為，是投機性買(mǎi)入還是投資性買(mǎi)入。凡是根據上市公司的基本面情況，從投資價(jià)值角度出發(fā)選股的投資者，可以學(xué)習巴菲特的投資理念，不必關(guān)心股價(jià)一時(shí)的漲跌起伏。
4、迅速判斷該次買(mǎi)入操作，屬于鏟底型買(mǎi)入還是追漲型買(mǎi)入。如果是追漲型的買(mǎi)入，一旦發(fā)現判斷失誤，要果斷地止損。如果沒(méi)有這種決心，就不能參與追漲。
5、迅速判斷這次買(mǎi)進(jìn)是屬于短線(xiàn)操作還是中長(cháng)線(xiàn)操作。自己是屬于穩健型投資者，還是屬于激進(jìn)型投資者。做短線(xiàn)最大的失敗不是一時(shí)盈虧多少，而是因為一點(diǎn)失誤就把短線(xiàn)做成中線(xiàn)，甚至做成長(cháng)線(xiàn)。不會(huì )止損的人是不適合短線(xiàn)操作的，也永遠不會(huì )成為短線(xiàn)高手。要認清自己的操作風(fēng)格和擅長(cháng)的操作技巧。
6、迅速判斷買(mǎi)入時(shí)大盤(pán)指數是處于較高位置，還是處于較低位置。大盤(pán)指數較高時(shí)，特別是市場(chǎng)中獲利盤(pán)較多、股民們得意洋洋時(shí)要考慮止損。
7、迅速判斷個(gè)股的后市下跌空間大小。下跌空間大的堅決止損。特別是針對一些前期較為熱門(mén)、漲幅巨大的股票。
8、分清主力是在洗盤(pán)還是在出貨，如果是主力出貨，要堅決徹底的止損。
3種最有效的止損方法一覽
1、定額止損法
這是最簡(jiǎn)單的止損方法，它是指將虧損額設置為一個(gè)固定的比例，一旦虧損大于該比例就及時(shí)平倉。它一般適用于兩類(lèi)投資者：一是剛入市的投資者；二是風(fēng)險較大市場(chǎng)（如期貨市場(chǎng)）中的投資者。定額止損的強制作用比較明顯，投資者無(wú)需過(guò)分依賴(lài)對行情的判斷。
止損比例的設定是定額止損的關(guān)鍵。定額止損的比例由兩個(gè)數據構成：一是投資者能夠承受的最大虧損。這一比例因投資者心態(tài)、經(jīng)濟承受能力等不同而不同。同時(shí)也與投資者的盈利預期有關(guān)。二是交易品種的隨機波動(dòng)。這是指在沒(méi)有外界因素影響時(shí)，市場(chǎng)交易群體行為導致的價(jià)格無(wú)序波動(dòng)。定額止損比例的設定是在這兩個(gè)數據里尋找一個(gè)平衡點(diǎn)。這是一個(gè)動(dòng)態(tài)的過(guò)程，投資者應根據經(jīng)驗來(lái)設定這個(gè)比例。一旦止損比例設定，投資者可以避免被無(wú)謂的隨機波動(dòng)震出局。
2、技術(shù)止損法
較為復雜一些的是技術(shù)止損法。它是將止損設置與技術(shù)分析相結合，剔除市場(chǎng)的隨機波動(dòng)之后，在關(guān)鍵的技術(shù)位設定止損單，從而避免虧損的進(jìn)一步擴大。這一方法要求投資者有較強的技術(shù)分析能力和自制力。技術(shù)止損法相比前一種對投資者的要求更高一些，很難找到一個(gè)固定的模式。一般而言，運用技術(shù)止損法，無(wú)非就是以小虧賭大盈。例如，在上升通道的下軌買(mǎi)入后，等待上升趨勢的結束再平倉，并將止損位設在相對可靠的平均移動(dòng)線(xiàn)附近。就滬市而言，大盤(pán)指數上行時(shí)，5天均線(xiàn)可維持短線(xiàn)趨勢，20天或30天均線(xiàn)將維持中長(cháng)線(xiàn)的趨勢。一旦上升行情開(kāi)始后，可在5天均線(xiàn)處介入而將止損設在20天均線(xiàn)附近，既可享受階段上升行情所帶來(lái)的大部分利潤，又可在頭部形成時(shí)及時(shí)脫身，確保利潤。在上升行情的初期，5天均線(xiàn)和20天均線(xiàn)相距很小，即使看錯行情，在20天均線(xiàn)附近止損，虧損也不會(huì )太大。
再如，市場(chǎng)進(jìn)入盤(pán)整階段（盤(pán)局）后，通常出現箱形或收斂三角形態(tài)，價(jià)格與中期均線(xiàn)（一般為10-20天線(xiàn)）的乖離率逐漸縮小。此時(shí)投資者可以在技術(shù)上的最大乖離率處介入，并將止損位設在盤(pán)局的最大乖離率處。這樣可以低進(jìn)高出，獲取差價(jià)。一旦價(jià)格對中期均線(xiàn)的乖離率重新放大，則意味著(zhù)盤(pán)局已經(jīng)結束。此時(shí)價(jià)格若轉入跌勢，投資者應果斷離場(chǎng)。盤(pán)局是相對單邊市而言的。盤(pán)局初期，市場(chǎng)人心不穩，震蕩較大，交易者可以大膽介入。盤(pán)局后期則應將止損范圍適當縮小，提高保險系數。
3、無(wú)條件止損法
不計成本，奪路而逃的止損稱(chēng)為無(wú)條件止損。當市場(chǎng)的基本面發(fā)生了根本性轉折時(shí)，投資者應摒棄任何幻想，不計成本地殺出，以求保存實(shí)力，擇機再戰�；久娴淖兓请y以扭轉的�；久鎼夯瘯r(shí)，投資者應當機立斷，砍倉出局。
綜上所述，止損是控制風(fēng)險的必要手段，如何用好止損工具，投資者應各有風(fēng)格。在交易中，投資者對市場(chǎng)的總體位置、趨勢的把握是十分重要的。在高價(jià)圈多用止損，在低價(jià)圈少用或不用，在中價(jià)圈應視市場(chǎng)運動(dòng)趨勢而定。順勢而為，用好止損位是投資者獲勝的不二法門(mén)。
散戶(hù)不止損的心態(tài)全解
在這幾年的投資過(guò)程中，筆者除了在研究股票時(shí)明白了很多不同行業(yè)的行情之外，還遇到了不同類(lèi)型的投資者。筆者曾經(jīng)寫(xiě)過(guò)自己是屬于追漲殺跌型投資者。在長(cháng)時(shí)間這種操作下，筆者亦養成了一種心理習慣，就是每次當買(mǎi)入了一只股票后，如果那股票之后的走勢變得十分弱，筆者的心態(tài)都會(huì )有點(diǎn)不安，總是想把弱勢的股票清除掉。即使那股票在研究時(shí)是認為有價(jià)值的，也會(huì )不自覺(jué)出現這種心態(tài)。相反，如果買(mǎi)了一只股票后，它股價(jià)不斷上漲，筆者會(huì )持有得十分安心。而有另一類(lèi)投資者是跟我剛好相反的，他們就是買(mǎi)了一只股票后，如果那股票股價(jià)升了，就會(huì )感到非常不安。掉過(guò)來(lái)，如果那只股票買(mǎi)后是馬上跌的話(huà)，雖然他們嘴上說(shuō)好慘，輸了錢(qián)，但是其實(shí)心里卻異常平穩，沒(méi)有之前所說(shuō)股價(jià)升了的那種不安感。為什么這些投資者會(huì )有這種心態(tài)呢？經(jīng)過(guò)了一輪觀(guān)察及研究后，我得出的結論是基于兩種錯誤的投資心理原因，一是股價(jià)一升，他們就馬上想獲利，二是股價(jià)跌了，他們沒(méi)有止損的打算。 股價(jià)升，賬面上賺了，這些投資者會(huì )馬上想到要不要獲利了結。曾經(jīng)聽(tīng)說(shuō)一句話(huà)：做決定這個(gè)行為本質(zhì)就是痛苦的，原因在于要取舍。而股價(jià)升帶來(lái)的不安感是來(lái)自投資者掙扎于如果現在沽出了股價(jià)再升怎么辦，以及如果現在不沽股票之后跌回來(lái)怎么辦之間。這個(gè)就是為什么股票升了，這批投資者反而有不安的感覺(jué)。相反，如果股價(jià)跌了，因為這些投資者沒(méi)有止蝕的打算，他們根本不用作出任何決定，唯一的選擇就是持有不放。沒(méi)有要做決定的掙扎，心靈上自然沒(méi)有任何不安。這就是所謂的“輸錢(qián)，但是持有得很安心”。
當然，不是所有這個(gè)類(lèi)型的投資者都是基于這兩種錯誤的投資心態(tài)。有一些是因為他們深明公司本身的價(jià)值，所以當股價(jià)跌得比真正價(jià)值多時(shí)，他就買(mǎi)得越放心，持有得越安心。股神巴菲特就是最好例子。
明確止盈點(diǎn)止損點(diǎn)
投資行業(yè)中有一句俗話(huà)：會(huì )買(mǎi)的是徒弟，會(huì )賣(mài)的才是師傅。在一個(gè)受無(wú)數變量左右、短線(xiàn)根本不可能找到確定規律的市場(chǎng)中，投資者自己確立一個(gè)盈虧的目標就顯得極為重要，這也就是通常所說(shuō)的“止損”和“止盈”的概念。
對于止損，巴菲特的名言廣為流傳：投資法則一，盡量避免風(fēng)險，保住本金；第二，盡量避免風(fēng)險，保住本金；第三，堅決牢記第一、第二條。保住本金，也就是保住重新來(lái)過(guò)的機會(huì )。
“止盈”的觀(guān)念在牛市中特別重要，因為身處牛市是極難對盈利保持克制的，牛市中產(chǎn)生的樂(lè )觀(guān)情緒常使人覺(jué)得股價(jià)或基金凈值會(huì )一直漲下去，雖然稍具理性的人都清楚這種現象根本不可能發(fā)生，但是大多數人在市場(chǎng)依舊上漲并且沒(méi)有跡象表明上漲將停止時(shí)是不肯拋出自己手中的基金或股票的。
設定目標并嚴格執行可以保護我們在短線(xiàn)投資中全身而退，投資者可以根據個(gè)人對利潤的“胃口”和承受風(fēng)險的能力來(lái)確定屬于自己的“止盈點(diǎn)”和“止損點(diǎn)”，需要注意的是，止盈點(diǎn)的設立不能脫離市場(chǎng)實(shí)際，我們可以參考市場(chǎng)在過(guò)去較長(cháng)時(shí)間里實(shí)際的增值狀況（也可以參照更加成熟市場(chǎng)的數據）來(lái)確定一個(gè)較可能實(shí)現的利潤增長(cháng)目標，一旦達標，即可進(jìn)入設定好的“落袋為安”程序。
標準停損法
停損是一帖保命丹，可惜大部份人都不知如何運用。認賠是一種快樂(lè )的事，認輸是一種藝術(shù)，不知你何時(shí)能體會(huì )？有朝一日，如果你的投資行為中只有賺和賠、贏(yíng)和輸、沒(méi)有套，那么離成功就不遠了。
投資人最常做的一件事就是經(jīng)常原諒自己；怪罪別人，怪罪莊家護盤(pán)不力，怪罪上市公司業(yè)績(jì)不佳，怪罪分析師報錯股票，甚至怪罪全球經(jīng)濟等等，但卻鮮少怪罪自己。股市就似象棋對奕，兩軍交戰，布局安排尤其重要，其中多空故布陷阱，欺敵致勝時(shí)有所聞。但是真正下棋總有和局的時(shí)候，股市則不然，一不小心，小則虧損套牢，嚴重者傾家蕩產(chǎn)，一生積蓄轉眼成云煙。
就算非常用心的投資人，勤于研究基本面、技術(shù)面、籌碼面，充其量十次進(jìn)出中作對了五次，最后的結果還是輸。照理講十次作對了五次，其結果應該不分勝負，為什么終究還是輸呢？道 理很簡(jiǎn)單，每次買(mǎi)對了股票，漲了百分之五就竊竊自喜，漲了百分之十就心滿(mǎn)意足，要是漲了百分之十五就急著(zhù)獲利出場(chǎng)，永遠無(wú)緣享受大利潤。反之若買(mǎi)錯了股票，跌了百分之五理所當然，跌了百分之十不痛不癢，跌了百分之十五有點(diǎn)緊張了，跌了百分之二十開(kāi)始期待反彈，最后跌超過(guò)百分之三十則準備長(cháng)期抗戰了。
停損觀(guān)念一直被提出，但問(wèn)題出在每個(gè)投資人心中的停損價(jià)，經(jīng)常隨著(zhù)消息面起伏，也就是說(shuō)有停損觀(guān)念，無(wú)停損執行力，只要無(wú)確實(shí)執行，一切便是空談。本章最重要的即是提出一套標準停損價(jià)公式，投資人只要確實(shí)實(shí)行，那么至少做對一件事，那即是“今天起不會(huì )再套牢了”，讓我們學(xué)習以下做法，跟套牢說(shuō)拜拜！ 不要無(wú)端去猜測或預測某檔股票在什么價(jià)位要回檔調整了。簡(jiǎn)單的說(shuō)就是不要預測頭部，而是要學(xué)會(huì )確認頭部。每次股價(jià)回檔或反轉向下皆會(huì )出現頭部，通常由五根K線(xiàn)排列組成。
每次頭部成立，立即計算停損價(jià)
公式：
頭部最高收盤(pán)價(jià) X 0.9 =停損價(jià)
停損價(jià)盤(pán)中破掉三十分鐘內不再站上來(lái)，立即停損出場(chǎng)。
停損價(jià)執行的最高原則為寧愿賣(mài)錯，也不愿擴大損失。
所謂頭部最高收盤(pán)價(jià)意指，當一檔股票頭部出現時(shí)，該頭部之最高收盤(pán)價(jià)謂之。通常頭部由五根ｋ線(xiàn)組合產(chǎn)生，當一檔股票漲了一段后出現明顯頭部，投資人應立即依照公式算好自己的停損價(jià)，只要盤(pán)中股價(jià)跌破停損價(jià)３０分鐘不回，應當機立斷進(jìn)行賣(mài)出動(dòng)作，換句話(huà)說(shuō)，當一檔股票買(mǎi)進(jìn)后，即使頭部成立，在未跌破停損價(jià)之前，可不做賣(mài)出動(dòng)作．此法可在多頭時(shí)期賺一大段．
一個(gè)簡(jiǎn)單的模擬案例：
頭部最高收盤(pán)價(jià)10元
止損價(jià)＝10元X0.9＝9元
1. 買(mǎi)入價(jià)8.5元，止損價(jià)9元，盤(pán)中30分鐘跌破止損價(jià)不回，賣(mài)出獲利5.8％，避免繼續下跌的風(fēng)險；
2. 買(mǎi)入價(jià)9元，止損價(jià)9元，盤(pán)中30分鐘跌破止損價(jià)不回，平手賣(mài)出，避免繼續下跌的風(fēng)險；
3. 買(mǎi)入價(jià)9.5元，止損價(jià)9元，盤(pán)中30分鐘跌破止損價(jià)不回，賣(mài)出虧損5.2％，避免繼續下跌的風(fēng)險；
再次提醒：是頭部最高收盤(pán)價(jià)，而不是頭部最高價(jià)。
設立止損點(diǎn)的技巧
在盤(pán)整市中，可以技術(shù)支撐位作為參考止損點(diǎn)。常見(jiàn)的技術(shù)形態(tài)有箱型、頭肩型、三角型、Ｍ型等，當個(gè)股（大盤(pán)）形成上述形態(tài)之后，其構筑時(shí)間越長(cháng)，技術(shù)上一旦突破，有效性就越大。實(shí)戰中，例如近期（６００２０７）安彩高科從去年９月１０日開(kāi)始至１１月１９日在１２—１４元一帶做了兩個(gè)月之久的箱體整理，１１月２２日股價(jià)突破向下、拉出長(cháng)陰，擊穿箱體底部，應該止損；又如（００１８）深中冠，在去年６月９日與６月３０日構筑了一個(gè)標準的Ｍ型，股價(jià)于６月３０日出現向下穿頸線(xiàn)位，理應止損出局，由此避免了以后的損失。其次，止損點(diǎn)設置要考慮大盤(pán)的因素。大盤(pán)猛挫時(shí)，個(gè)股難以幸免，大部分人都被深度套牢，此時(shí)忍耐是金，止損點(diǎn)比平時(shí)要低。
大盤(pán)一路陰跌，有走熊市的可能，止損點(diǎn)要高，等不到反彈就認錯出局。大盤(pán)盤(pán)整或處于強勢，止損點(diǎn)可以相對低一點(diǎn)，因為上漲可能性較大。如果市場(chǎng)上主要是個(gè)股行情，就可以少考慮大盤(pán)影響。第三，止損點(diǎn)設置要考慮入市時(shí)機。如果是在漲了一倍以上后再買(mǎi)入，止損點(diǎn)要高，哪怕是被震出也無(wú)怨無(wú)悔。因為這時(shí)只要是真的掉頭向下，一年半載都難回到這個(gè)價(jià)位。如果是在剛啟動(dòng)時(shí)進(jìn)入，則止損點(diǎn)可定得低一點(diǎn)。
因為主力在拉升之后有可能會(huì )洗盤(pán)，既然買(mǎi)入，看好中長(cháng)線(xiàn)，可以陪主力洗一把。第四，止損點(diǎn)設置要針對不同類(lèi)型股票而言。一般情況，績(jì)優(yōu)股、高價(jià)股、大盤(pán)股由于主力控盤(pán)能力相對較弱，比績(jì)差股、低價(jià)股、小盤(pán)股止損點(diǎn)設置要高一些。前者下跌往往以陰跌方式出現，速度慢；同樣，下跌速度慢，反彈速度也慢。因此，一旦出現轉勢信號，最好放棄僥幸心理，及時(shí)止損出局。如（６００１０４）上海汽車(chē)、（０８００）一汽轎車(chē)在去年９月下旬出現平臺破位，跌穿中期趨勢線(xiàn)，則難以扭轉；相反，后者漲跌速度都很快，主力為了抬高其它投資者持籌成本，洗盤(pán)震倉力度很大，連續跌停也不奇怪。如（６００７９３）宜賓紙業(yè)，在拉升之前于去年４月１２日曾出現強烈洗盤(pán)，此后在６月、９月又二度出現大幅震倉。
由于股本小、股性活，在這種情況下，止損點(diǎn)應設得相對低一點(diǎn)。其實(shí)，止損并無(wú)定式，重要的是根據具體情況，綜合平衡各種因素，根據自己的風(fēng)險偏好設置止損點(diǎn)。設置止損點(diǎn)之后，自己一定要有決心和毅力去執行，設定止損價(jià)，就是為了克服人性中的僥幸和猶豫，避免情緒干擾。當然，止損點(diǎn)也并不是萬(wàn)能的，也有錯的時(shí)候，這就要求我們擁有一顆平常心。如果你真正做到了上述幾點(diǎn)，那你與勝利已距離不遠了！