- 相關(guān)推薦
基金管理公司實(shí)習報告
一、實(shí)習目的
根據學(xué)校對本科生的畢業(yè)實(shí)習要求，我在南方基金管理有限公司北京分公司進(jìn)行了為期6周的畢業(yè)實(shí)習。
本次實(shí)習的目的在于通過(guò)理論與實(shí)際的結合、個(gè)人與社會(huì )的溝通，進(jìn)一步培養自己的業(yè)務(wù)水平、與人相處的技巧、團隊協(xié)作精神、待人處事的能力等，尤其是觀(guān)察、分析和解決問(wèn)題的實(shí)際工作能力，以便提高自己的實(shí)踐能力和綜合素質(zhì)，希望能幫助自己以后更加順利地融入社會(huì )，投入到自己的工作中。
一般來(lái)說(shuō)，學(xué)校的生活環(huán)境和社會(huì )的工作環(huán)境存在很大的差距，學(xué)校主要專(zhuān)注于培養學(xué)生的學(xué)習能力和專(zhuān)業(yè)技能，社會(huì )主要專(zhuān)注于員工的專(zhuān)業(yè)知識和業(yè)務(wù)能力。要適應社會(huì )的生存要求，除了要加強課堂上的理論知識外，還必須要親自接觸社會(huì )參加工作實(shí)踐，通過(guò)對社會(huì )工作的了解指導課堂學(xué)習。實(shí)際體會(huì )一般公司職員的基本素質(zhì)要求，以培養自己的適應能力、組織能力、協(xié)調能力和分析解決實(shí)際問(wèn)題的工作能力。
實(shí)習在幫助我從校園走向社會(huì )起到了非常重要的作用，因此我高度重視。通過(guò)實(shí)習，我希望自己能找出自身狀況與社會(huì )實(shí)際需要的差距，并在以后的學(xué)習期間及時(shí)補充相關(guān)知識，為求職與正式工作做好充分的知識、能力準備，從而縮短從校園走向社會(huì )的心理適應期。
二、實(shí)習單位及崗位介紹
南方基金管理有限公司成立于1998年3月6日，為國內首批獲中國證監會(huì )批準的三家基金管理公司之一，成為中國證券投資基金行業(yè)的起始標志。截止2014年3月31日，公司的資產(chǎn)管理規模為2763億元，公募規模1954億元，排名行業(yè)第三，累計向基金持有人分紅超過(guò)522億元，擁有客戶(hù)數量突破1400萬(wàn)人。公司擁有基金行業(yè)的全部業(yè)務(wù)牌照，可以管理社�；�、年金、專(zhuān)戶(hù)、RQFII、保險資金等。南方基金已經(jīng)發(fā)展成為國內產(chǎn)品種類(lèi)最豐富、業(yè)務(wù)領(lǐng)域最全面、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)優(yōu)秀、資產(chǎn)管理規模最大的基金管理公司之一。
我實(shí)習的崗位是北京分公司的渠道經(jīng)理助理。該崗位中的職責主要包括：在中信銀行駐點(diǎn)，負責渠道開(kāi)拓、維護、服務(wù)工作；策劃、組織、落實(shí)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，宣傳推廣公司產(chǎn)品，實(shí)現銷(xiāo)售目標；負責渠道及客戶(hù)的培訓工作，提供專(zhuān)業(yè)化服務(wù)；傳播基金理財知
識，提升公司品牌，提高客戶(hù)忠誠度；參與外拓活動(dòng)，與銀行經(jīng)理走訪(fǎng)北京各大社區單位，進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)協(xié)助。
三、實(shí)習內容及過(guò)程
�。ㄒ唬┰谥行陪y行駐點(diǎn)，負責渠道開(kāi)拓、維護、服務(wù)工作
在日常工作中，我主要駐點(diǎn)在中信銀行，做好客戶(hù)信息及檔案管理工作，負責市場(chǎng)部客戶(hù)信息管理系統的建設和維護，客戶(hù)信息的收集、分類(lèi)和管理，銷(xiāo)售合同及檔案類(lèi)文件的分類(lèi)和管理信息系統全面更新及時(shí)有效。與此同時(shí)，銀行的基金經(jīng)理知道我了解營(yíng)銷(xiāo)規劃、年度計劃的編制匯總整理市場(chǎng)調研信息，分析細分市場(chǎng)客戶(hù)分布情況。
在銷(xiāo)售方面，我主要負責拓展業(yè)務(wù)，做好銷(xiāo)售合同的簽訂、履行及管理方面的支持工作;組織建立銷(xiāo)售情況統計臺賬并及時(shí)反饋相關(guān)部門(mén)，便于及時(shí)調整銷(xiāo)售策略和銷(xiāo)售計劃，確保銷(xiāo)售和市場(chǎng)目標的實(shí)現信息準確及時(shí)有效合同履約率。同時(shí)我還需要做好售后服務(wù)網(wǎng)絡(luò )建設 協(xié)助運營(yíng)部建立健全企業(yè)的售后服務(wù)網(wǎng)絡(luò )和對公司客戶(hù)的售后服務(wù)，維護良好的客戶(hù)關(guān)系。
�。ǘ﹨⑴c外拓活動(dòng)，與銀行經(jīng)理走訪(fǎng)北京各大社區單位，進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)協(xié)助。 中信銀行平均每周都有一次社區宣傳推廣活動(dòng)。在進(jìn)行推廣活動(dòng)的這天，在基金經(jīng)理的率領(lǐng)下，我將和銀行的工作人員一起，到各大社區為銀行業(yè)務(wù)和基金公司推出的項目進(jìn)行宣傳。在這個(gè)過(guò)程中，我主要負責向潛在客戶(hù)推銷(xiāo)南方基金的各種投資理財項目，完成銷(xiāo)售目標，同時(shí)推廣銀行的業(yè)務(wù)辦理，尋找銀行的潛在客戶(hù)。
四、實(shí)習總結及體會(huì )
為期6周的實(shí)習很快結束了，時(shí)間雖短，但收獲是巨大的。我深刻的體會(huì )到工作的艱辛以及收獲的快樂(lè )。盡管之前也有參加過(guò)一些社會(huì )實(shí)踐，但這次更加正式，更重要的是，這份工作是與我大學(xué)所學(xué)專(zhuān)業(yè)相關(guān)的。所以做起來(lái)也更加上心。選擇基金這一行業(yè)，首先建立在自己比較感興趣的基礎之上， 然后想借此機會(huì )了解更多基金公司部門(mén)的構成和職能以及基金公司的整個(gè)工作流程，確立自己在這一行業(yè)的適合的工作崗位。最后還想要擴大自己的人脈關(guān)系，增長(cháng)見(jiàn)識。
人與人交往很難按一種統一的模式去做，每個(gè)人的個(gè)性都不一樣，處理問(wèn)題的方式也就自然不一樣。對于一個(gè)剛踏進(jìn)基金銷(xiāo)售行業(yè)的新人來(lái)說(shuō)，別人的銷(xiāo)售技巧只可供參考，除了學(xué)習別人的做法以外，更多的是在每一次與客戶(hù)打交道的過(guò)程中，總結出合適自己的商談方式、方法，這樣你就具有了自己個(gè)人獨特銷(xiāo)售技巧。只要多加留意、多加練習，每個(gè)人都可以具備自己獨特的銷(xiāo)售技巧，有自己的“絕招”。所以說(shuō)，銷(xiāo)售技巧
更多的是用心學(xué)習、用心體會(huì )、用心做事。從事基金銷(xiāo)售工作的人員應致力于個(gè)人及事業(yè)的發(fā)展，因為生活只會(huì )隨著(zhù)自我改變而改變，唯有不斷地學(xué)習，才能穩固地立足于這個(gè)社會(huì )。所以要成為一名頂尖的銷(xiāo)售人員，首先必須學(xué)習的是如何保持一種積極向上的心態(tài)。 一個(gè)積極的心態(tài)，是對自我的一個(gè)期望和承諾，決定你的人生方向，確定自己的工作目標，正確看待和評價(jià)你所擁有的能力。你認為自己是一個(gè)什么樣的人很重要。比如像我，我認為自己是一個(gè)積極的、樂(lè )觀(guān)的、友善的、非常熱情、有沖勁的一個(gè)人。這就是自我的形象。我每天早晨起床都是面帶微笑地對自己說(shuō)�！敖裉煳倚那楹芎�，我很高興，今天會(huì )跟很多客戶(hù)聯(lián)系，我相信能給他們解決一些問(wèn)題或解除他們的疑慮，我會(huì )成交的”;“只要我努力，相信今天我一定能成交，我的銷(xiāo)售業(yè)績(jì)是最棒的”;這就是對自己的一種肯定。
作為一名銷(xiāo)售人員，專(zhuān)業(yè)性水平也很重要�；甬a(chǎn)品的特殊性要求銷(xiāo)售人員有較深的產(chǎn)品知識與專(zhuān)業(yè)知識。產(chǎn)品知識和專(zhuān)業(yè)知識是銷(xiāo)售人員自信的基礎，也是銷(xiāo)售技巧的保證�；甬a(chǎn)品知識的掌握是正式進(jìn)入推銷(xiāo)的第一步，你有再好的心態(tài)與自信心，可對基金的產(chǎn)品知識一無(wú)所知，客戶(hù)向你咨詢(xún)基金特點(diǎn)、價(jià)格、投資回報率、風(fēng)險安全性等等的時(shí)候，你即一問(wèn)三不知，客戶(hù)就根本不會(huì )買(mǎi)你推薦的基金。
另外，還要能夠利顧客”的思考方式。 有人說(shuō)，“錢(qián)從客戶(hù)口袋到銷(xiāo)售人員口袋”這一段距離是世界上最長(cháng)的距離，我覺(jué)得形容得很貼切。只要客戶(hù)不掏錢(qián)出來(lái)，我們就永遠得不到，所以如何縮短這一段距離是至關(guān)重要的。與客戶(hù)的溝通以及相處中隨時(shí)以“利他”的思考方式去進(jìn)行思考，如何幫助客戶(hù)，如何才能讓客戶(hù)處在最佳利益的狀態(tài)，如何才能讓客戶(hù)覺(jué)得貼心，才會(huì )幫客戶(hù)解決困擾，才會(huì )讓客戶(hù)喜歡買(mǎi)你推銷(xiāo)的基金，才會(huì )讓客戶(hù)將你視為朋友，而不是在客戶(hù)的眼中只是一個(gè)老想把基金賣(mài)給他，如此失敗的一個(gè)銷(xiāo)售人員而已。利他的思考方式可以讓我們跟客戶(hù)站在同一陣線(xiàn)去解決問(wèn)題，你是他的最佳戰友，而不是站在你銷(xiāo)我買(mǎi)的對立立場(chǎng)。在銷(xiāo)售工作的過(guò)程中，常常會(huì )不自覺(jué)地陷入自己制造的誤區而不自知。這其中有兩個(gè)誤區是我們最容易掉進(jìn)去的，所以必須隨時(shí)提醒自己。當我們想要將手上的基金銷(xiāo)售給客戶(hù)的時(shí)候，客戶(hù)真的需要嗎?是他真的需要還是我們覺(jué)得他需要，如果只是單方面我們覺(jué)得他需要，那么成交可能就會(huì )距離我們遙遠而且機會(huì )渺茫。所以在面對客戶(hù)銷(xiāo)售之前，如何喚起他的“需求意識”，以及如何創(chuàng )造他們的需求是我們必須要用心的重點(diǎn)，因為在他不認為自己需要的時(shí)候，他是絕對不可能點(diǎn)頭同意成交的。對客戶(hù)來(lái)說(shuō)最好的基金就是客戶(hù)已經(jīng)產(chǎn)生需求的基金才是最好的基金，所以?xún)?yōu)先銷(xiāo)售需求，然后再銷(xiāo)售基金給客戶(hù)。
由于我被公司委派到中信銀行進(jìn)行駐點(diǎn)銷(xiāo)售，我也因此獲得了和在銀行工作的同事
們交流學(xué)習的機會(huì )，甚至我常常會(huì )直接參與銀行的具體工作，這讓我更深層次地理解銀行營(yíng)業(yè)部的業(yè)務(wù)流程，尤其是部門(mén)分工。俗話(huà)說(shuō)，千里之行始于足下，這些最基本的業(yè)務(wù)往往是不能在書(shū)本上徹底理解的，所以基礎的實(shí)務(wù)尤其顯得重要，特別是目前的就業(yè)形勢下所反映的高級技工的工作機會(huì )要遠遠大于大學(xué)本科生，就是因為他們的動(dòng)手能力要比本科生強。從這次實(shí)習中，我體會(huì )到，如果將我們在大學(xué)里所學(xué)的知識與更多的實(shí)踐結合在一起，用實(shí)踐來(lái)檢驗真理，使一個(gè)本科生具備較強的處理基本實(shí)務(wù)的能力與比較系統的專(zhuān)業(yè)知識，這才是我們學(xué)習與實(shí)習的真正目的。通過(guò)這段時(shí)間的學(xué)習，我對自己的專(zhuān)業(yè)有了更深刻的了解，也是對大學(xué)所學(xué)知識的鞏固與運用。從這次實(shí)習中，讓我更清晰明白個(gè)人的職業(yè)發(fā)展前景是靠個(gè)人不斷的主動(dòng)學(xué)習和刻苦專(zhuān)研得來(lái)的，一個(gè)人應該不斷的豐富自己的專(zhuān)業(yè)知識和職業(yè)技能，從而形成自己的核心競爭力。
【基金管理公司實(shí)習報告】相關(guān)文章：
基金管理公司廣告宣傳語(yǔ)08-13
餐飲管理公司實(shí)習報告06-28
投資管理公司的實(shí)習報告07-02
金融基金公司工作實(shí)習總結范文07-04